KYC va AML Siyosati
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "biz", "bizning", "bizning" va Kompaniya) pul yuvish va terrorchilikni moliyalashtirishga qarshi siyosat ("AML Policy") ishlab chiqdi, bu esa tegishli qonunlar va tartiblarga rioya qilishni ta'minlashga qaratilgan. Bizning siyosatlarimiz va tartib-qoidalarimiz Gonkongdagi qonuniy talablarni qondiradi yoki ularni ortda qoldiradi va MTCGAME uchun pul yuvish va terrorchilikni moliyalashtirish xavflarini qanday boshqarishimizni ko'rsatadi, buning natijasida kuchli va muvofiq platformani ta'minlaymiz.
Jinoyatchilik va Terrorchilikni Moliyalashtirish Bo'yicha Qonun
Jinoyatchilik (Pul yuvish) va Terrorchilikni moliyalashtirish bo'yicha qonun ("PCMLTFA") da belgilangan qonuniy talablar asosida, bizning Kompaniya ma'lum yozuv yuritish, shaxsni aniqlash va hisobot berish talablarini bajarishi shart. Bizning Kompaniya amaldagi qonunchilikka mos keladigan, lekin uning bilan cheklanmagan muvofiqlik rejimini joriy etishga va saqlashga qaror qildi:
- MTCGAME mahsulotlari yoki xizmatlaridan noqonuniy yoki nomaqbul maqsadlarda foydalanishga harakat qilishga qarshi kurashish uchun kuchli ichki siyosat, tartiblar va nazoratni o'rnatish.
- Barcha mijozlar uchun "Mijozingizni bilish" ("KYC") tartiblarini bajarish;
- Pul yuvish va terrorchilikni moliyalashtirishga doir xavflarimizni baholash;
- PCMLTFA talablariga muvofiq yozuvlarni saqlash talablariga amal qilish;
- Shubhali yoki tahdid ostida bo'lgan faoliyatlarni kuzatish maqsadida shubhali tranzaktsiyalarni hisobot berish ("STR") yoki urinish shubhali tranzaktsiyalarni hisobot berish ("ASTR") uchun kuzatish;
- Xodimlarimiz uchun PCMLTFA va Gonkongdagi tartib-qoidalar bo'yicha o'z majburiyatlarini tushunishini ta'minlash uchun yozma muvofiq ta'limni davom ettirish; va har ikki yilda bir marta pul yuvish va terrorchilikni moliyalashtirishga doir muvofiqlik rejimizni baholash.
Biznes Munosabatlarini Doimiy Kuzatish
Mijoz sizning tashkilotingiz bilan hisob ochganidan so'ng biznes munosabatlari o'rnatiladi. MTCGAME da faol hisob, shuningdek biznes munosabati, 12 oylik davrda ikkita yoki undan ortiq tijorat tranzaksiyalarini amalga oshirgan mijoz sifatida aniqlanadi, yopiq aylana sovg'a kartalari xaridlari istisno qilinadi. Shuning uchun biznes munosabatlari uchun MTCGAME shuni bajarishi lozim:
- Shaxsning shaxsini aniqlash
Yuqoridagilarga qo'shimcha ravishda, MTCGAME quyidagi tartibga rioya qiladi:
Biznes munosabatlarining xavf darajasini baholash va ehtiyoj tug'ilganda ularni o'zgartirish; Mijozga qo'yilgan xavf darajasiga (yuqori/past) mos ravishda biznes munosabatini davomiy monitoring qilish; va munosabatni kuzatish va olingan ma'lumotlar haqida yozuvni saqlash. Agar kerak bo'lsa, biz mijozlardan tranzaksiya maqsadida mablag' manbaini tasdiqlovchi qo'shimcha hujjatlar yoki ma'lumotlarni talab qilishi mumkin.
Bizning tizimimiz xavf asosida tegishli uzoqlashuv jarayoniga ega avtomatik va qo'lda monitoring bo'yicha protseduralarning kombinatsiyasidan foydalanadi. MTCGAMEning muvofiqlik xodimlari tizim xabardorligini keltirib chiqaradigan har qanday tranzaksiyani ko'rib chiqadi va faoliyatlar mijozning belgilangan faoliyati va/yoki odatiy foydalanish xulqiga mos keladimi yoki yo'qligini aniqlaydi. Ba'zi holatlarda, MTCGAME mijozdan shaxsni tasdiqlovchi hujjat, to'lov kvitansiyasi, to'lov kartasini tasdiqlovchi hujjatlar kabi qo'shimcha ma'lumotlar so'rashi mumkin.
Mijozingizni bilish jarayonlari
Mijoz MTCGAME mahsulotlari yoki xizmatlaridan foydalangan holda tranzaksiya o'tkazishdan oldin, MTCGAME mijozni aniqlashi shart, buni "Mijozingizni bilishga" ("KYC") muvofiq amalga oshirishi kerak. MTCGAMEda barcha mijozlarni quyidagi holatlarda "tasdiqlash" talabi mavjud:
Mijozni tasdiqlash va autentifikatsiya qilish maqsadida to'playdigan ma'lumotlar:
Email manzili;
Mobil telefon raqami;
To'liq huquqiy ism;
IP manzil
Unique device information
Shaxsni tasdiqlash yoki pasport
Muvofiqlik jamoamizning ixtiyoriga ko'ra qo'shimcha ma'lumot yoki hujjatlar.
Biznes Munosabatlarini Doimiy Kuzatish
Agar ko'rib chiqish va kuzatish jarayonida, izoh berilmaydigan yoki g'ayritabiiy shakllar yoki faoliyatlarni aniqlasak, shubhali faoliyat atrofida savollarga qoniqarli javob olish uchun qo'shimcha ma'lumot olishga harakat qilamiz. MTCGAME shuningdek, faoliyatni ichki ravishda bizning CCO'mizga xabar berishi mumkin, u barcha ichki ravishda xabar berilgan yozuvlarni saqlashi va STRni FINTRAC ga topshirish kerakligini aniqlash uchun ko'rib chiqish o'tkazishi shart.
Agar MTCGAME mijozning shaxsini yoki mablag' manbalari va harakatlarini aniq tushunolmasa, bu hisobning doimiy ravishda yopilishiga olib kelishi mumkin. Bu biznes munosabatining to'xtatilishi va hisob egasining yangi hisob ochishini oldini olish uchun qora ro'yxatga olinishi bilan davom etadi.
Agar sizda biron savol yoki tashvish bo'lsa, biz bilan bog'laning: [email protected]