KYC və AML Siyasəti

MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "biz", "bizim", "bizimki" və Şirkət) qanunsuz pul yuma və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı qüvvədə olan qanunlara və nizamnamələrə mümkün qədər yüksək dərəcədə riayət etmək məqsədilə "Pul Yuma ilə Mübarizə və Terrorçuluğun Maliyyələşdirilməsi Siyasəti" ("AML Siyasəti") hazırlamışdır. Bizim siyasətlərimiz və prosedurlarımız Honq Konqda qanunvericilik tələblərinə uyğun və ya onları üstələyir və MTCGAME-a qarşı yaranan pul yuma və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi risklərini necə idarə etdiyimizi əks etdirir ki, bu da güclü, uyğun platforma təqdim etmək məqsədini güdür.

Cinayət Vəsaitləri və Terrorçuluğun Maliyyələşdirilməsi Aktı

Cinayət Vəsaitləri (Pul Yuma) və Terrorçuluğun Maliyyələşdirilməsi Aktı ("PCMLTFA") tərəfindən əks olunan qanunvericilik tələblərinə uyğun olaraq, Şirkətimiz müəyyən qeydiyyat, tanıma və hesabat vermə tələblərinə cavab verməlidir. Şirkətimiz, lakin bunlarla məhdudlaşmadan, uyğunluq rejimi tətbiq etməyə və saxlamağa qərar vermişdir:

-MTCGAME-nin məhsul və xidmətlərinin qanunsuz və ya qeyri-qanuni məqsədlər üçün istifadəsinə qarşı mübarizə aparan güclü daxili siyasət, prosedur və nəzarətlərin yaradılması.

-Müştəriləri PCMLFTA-nın tələblərinə uyğun olaraq tanımaq üçün bütün müştərilər üzərində Know Your Customer (“KYC”) prosedurlarının icrası;

-Pul yuma və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə əlaqədar risklərimizin qiymətləndirilməsi;

-PCMLFTA tərəfindən tələb olunan bütün qeyd saxlanılması tələblərinə riayət edilməsi;

-Şübhəli əməliyyatların hesabatını ("STR") və Şübhəli Əməliyyat Cəhdləri ("ASTR") təqdim etmək məqsədilə əməliyyatları potensial şübhəli və cəhd edilmiş şübhəli fəaliyyətlər üçün monitorinq;

-PCMLFTA və Honq Konqdakı nizamnamələr çərçivəsində əməkdaşlarımızın öhdəliklərini başa düşmələrini təmin etmək məqsədilə yazılı, davamlı uyğunluq təliminin keçirilmesi; və, Pul yuma və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi ilə bağlı onun effektivliyini test etmək üçün uyğunluq rejimimizi hər iki ildən bir müntəzəm olaraq nəzərdən keçirmək.

Davamlı Monitorinq işgüzar Münasibətlər

İşgüzar münasibətlər müştəri təşkilatınızla hesab açdıqdan sonra yaranır. MTCGAME-də aktiv hesab və buna görə işgüzar münasibət, müştərinin bağlı dövr hədiyyə kartı alışları istisna olmaqla, 12 aylıq dövrdə iki və ya daha çox kommersiya əməliyyatları apardığı zaman tərif edilir. Buna görə, işgüzar münasibətlər üçün MTCGAME aşağıdakıları etməlidir:

-Fərdin şəxsiyyətini müəyyənləşdirmək

Bundan əlavə, MTCGAME aşağıdakı tələblərə riayət edir:

Bütün işgüzar münasibətlərin risk dərəcəsini qiymətləndirmək və lazım gəldikdə onların risk dərəcəsini dəyişdirmək; Müştəriyə təyin edilen risk dərəcəsinə (yüksək/aşağı) uyğun olaraq işgüzar münasibətin davamlı monitorinqini həyata keçirmək; və, Bizim işgüzar münasibəti monitorinq etmək üçün gördüyümüz tədbirlərin qeydi və aldığımız məlumatları saxlamaq. Zərurət olduqda, müştərilərimizdən əməliyyatın məqsədilə vəsaitlərin mənbəyini təsdiqləmək üçün əlavə sənəd və ya məlumat təqdim etmələrini tələb edə bilərik.

Sistemimiz, riskdən asılı olaraq uyğun yüksəliş prosesi ilə avtomatlaşdırılmış və əl ilə monitorinq prosedurlarının birləşməsini tətbiq edir. MTCGAME-nin uyğunluq heyəti sistem alerti yaradan əməliyyatları nəzərdən keçirəcək və fəaliyyətlərin müştərinin bəyan etdiyi fəaliyyətlərdə və/və ya normal istifadə davranışında olub olmadığını müəyyən edəcək. Bəzi hallarda, MTCGAME müştəridən şəxsi identifikasiyanı, ödəniş qəbzini, ödəniş kartını təsdiqləyən sənədləri tələb edə bilər.

Know Your Customer Prosesləri

Müştəri MTCGAME-nin məhsul və xidmətlərini istifadə edərək əməliyyat həyata keçirə bilməzdən əvvəl, MTCGAME müştərini, tanınmış Know Your Customer ("KYC") qanunvericilik tələblərinə uyğun olaraq müəyyən etməlidir. MTCGAME-in bütün müştərilərin aşağıdakı şəraitdə "təsdiqlənmiş" olmasını tələb edən bir siyasəti var:

Təsdiq etmə və müştəri və ya faydalı sahibini tanımaq məqsədilə toplaya biləcəyimiz məlumatlar:

Email ünvanı;

Mobil telefon nömrəsi;

Tam hüquqi ad;

IP Ünvanı

Unikal cihaz məlumatı

Şəxsiyyət vəsiqəsi və ya pasportun təsdiqi

Bizim uyğunluq komandasının mülahizəsinə görə əlavə məlumat və ya sənəd.

Davamlı Monitorinq işgüzar Münasibətlər

İzləmə və monitorinq prosesi zamanı, əgər izah edilə bilməyən və ya qeyri-adi nümunələr və ya fəaliyyətlər aşkar etsək, şübhəli fəaliyyətlərlə bağlı sualların cavabını təmin etmək məqsədilə əlavə məlumat almaq üçün çalışacağıq. MTCGAME bu fəaliyyəti daxili CCO-muza da bildirə bilər, kimin daxili hesabatların qeyddə saxlanması və STR-nin FINTRAC-a təqdim edilib-edilməyəcəyini müəyyən etmək üçün bir araşdırma aparması tələb olunur.

Əgər MTCGAME müştərinin şəxsiyyətini, vəsaitlərin mənbəyini və hərəkətini aydın şəkildə başa düşə bilməzsə, bu, müştəridən hesabın daim bağlanmasına səbəb ola bilər. Bu, işgüzar münasibətin dayandırılması və yeni hesab açmağı əngəlləmək məqsədilə hesab sahibini qara siyahıya almaqla başa çatdırılacaq.

Hər hansı bir sualınız və ya narahatlığınız varsa, [email protected] ilə əlaqə saxlamaqdan çəkinməyin