KYC এবং AML নীতিরুপরেখা
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "আমরা", "আমাদের", এবং কোম্পানি) দেশের আইন এবং নিয়মাবলীর সর্বাধিক সম্ভাব্য সঙ্গতি বজায় রাখতে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী আর্থিক সহায়তা বিরোধী নীতিমালা ("এএমএল নীতিমালা") তৈরি করেছে। আমাদের নীতিমালা এবং কার্যপ্রণালী হংকংয়ের আইনগত প্রয়োজনীয়তা পূরণ বা অতিক্রম করে এবং অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী ফাইন্যান্সিং ঝুঁকি ম্যানেজ করার প্রক্রিয়াটি প্রতিফলিত করে যে কিভাবে আমরা একটি শক্তিশালী, সঙ্গতিপূর্ণ প্ল্যাটফর্ম প্রদান করি।
অপরাধ ও সন্ত্রাসী আর্থিক সহায়তা আইন
অপরাধ থেকে অর্জিত অর্থ (অর্থ পাচার) এবং সন্ত্রাসী আর্থিক সহায়তা আইন ("পিসিএমএলটিএফএ") অনুযায়ী নির্ধারিত আইনগত প্রয়োজনীয়তাগুলোর সাথে সঙ্গতি রাখতে আমাদের কোম্পানীর নির্দিষ্ট রেকর্ড রক্ষা, শনাক্তকরণ এবং রিপোর্টিং প্রয়োজনীয়তা পূরণ করা আবশ্যক। আমাদের কোম্পানি একটি সঙ্গতি ব্যবস্থা কার্যকর এবং বজায় রাখার সিদ্ধান্ত নিয়েছে যা অন্তর্ভুক্ত করে, তবে এর মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়:
-আইনি বা অবৈধ উদ্দেশ্যে MTCGAME এর পণ্য বা পরিষেবাগুলির কোনো চেষ্টা ব্যবহার প্রতিরোধের জন্য শক্তিশালী অভ্যন্তরীণ নীতি, প্রক্রিয়া এবং নিয়ন্ত্রণ প্রতিষ্ঠা করা।
-পিসিএমএলটিএফএ অনুযায়ী সকল গ্রাহকের উপর "আপনার গ্রাহককে জানুন" (“KYC”) প্রক্রিয়া সম্পাদন করা;
-অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের সাথে সম্পর্কিত আমাদের ঝুঁকির মূল্যায়ন করা;
-পিসিএমএলটিএফএ দ্বারা নির্ধারিত সকল প্রযোজ্য রেকর্ড রক্ষণের প্রয়োজনীয়তা অনুসরণ করা;
-সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট ("STR") বা চেষ্টা করা সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট ("ASTR") দাখিল করার উদ্দেশ্যে সম্ভাব্য সন্দেহজনক এবং চেষ্টা করা সন্দেহজনক কার্যকলাপের জন্য লেনদেন পরিদর্শন করা;
-পিসিএমএলটিএফএ এবং হংকংয়ের বিধিনিষেধ অনুযায়ী তাদের দায়িত্ব সম্পর্কে আমাদের কর্মীদের বোঝাপড়া নিশ্চিত করার জন্য চলমান প্রশিক্ষণ প্রদান এবং লিখিতভাবে বজায় রাখা; এবং, অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের সাথে সম্পর্কিত সঙ্গতি ব্যবস্থার কার্যকারিতা পরীক্ষা করার জন্য প্রতি দুই বছরে আমাদের সঙ্গতি ব্যবস্থার নিয়মিত পর্যালোচনা করা।
ব্যবসায়িক সম্পর্কের চলমান পর্যবেক্ষণ
একজন ক্লায়েন্ট যখন আপনার সংগঠনের সাথে একটি অ্যাকাউন্ট খোলে তখন একটি ব্যবসায়িক সম্পর্ক প্রতিষ্ঠিত হয়। MTCGAME এ একটি সক্রিয় অ্যাকাউন্ট, এবং তাই একটি ব্যবসায়িক সম্পর্ক, তখন সংজ্ঞায়িত হয় যখন একজন গ্রাহক ১২ মাসের মধ্যে দুই বা ততোধিক বাণিজ্যিক লেনদেন করে, বন্ধ লুপ গিফট কার্ড কেনার ব্যতিক্রমে। সুতরাং ব্যবসায়িক সম্পর্কের জন্য MTCGAME কে:
-ব্যক্তির পরিচয় নির্ধারণ করতে হবে
উপরের সাথে সাথে, MTCGAME নিম্নলিখিত নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তাগুলি অনুসরণ করে:
সব ব্যবসায়িক সম্পর্কের ঝুঁকির মূল্যায়ন করা এবং প্রয়োজনে তাদের ঝুঁকির মূল্যায়ন সংশোধন করা; গ্রাহকের উপর নির্ধারিত ঝুঁকির মূল্যায়ন (উচ্চ/নিম্ন) অনুযায়ী ব্যবসায়িক সম্পর্কের চলমান পর্যবেক্ষণ করা; এবং, সম্পর্কটি পর্যবেক্ষণের জন্য আমরা যে ব্যবস্থা গ্রহণ করেছি এবং যেমন তথ্য আমরা অর্জন করেছি তার রেকর্ড রাখা। প্রয়োজন হলে, আমরা আমাদের গ্রাহকদেরকে লেনদেনের উদ্দেশ্যে তহবিলের উৎস নিশ্চিত করতে অতিরিক্ত ডকুমেন্টেশন বা তথ্য প্রদান করতে অনুরোধ করতে পারি।
আমাদের সিস্টেম একটি ঝুঁকির ভিত্তিতে উপযুক্ত উত্থানের প্রক্রিয়া সহ একটি সমন্বিত স্বয়ংক্রিয় এবং ম্যানুয়াল পর্যবেক্ষণ পদ্ধতি প্রয়োগ করে। MTCGAME এর সঙ্গতি কর্মীরা যেকোনো লেনদেন পর্যালোচনা করবে যা একটি সিস্টেম সতর্কতা উত্পন্ন করে এবং চালানোর আগে কার্যকলাপগুলি গ্রাহকের ঘোষিত কার্যকলাপ এবং/অথবা স্বাভাবিক ব্যবহার আচরণের মধ্যে কি না তা নিশ্চিত করবে। কিছু ক্ষেত্রে, MTCGAME গ্রাহকের কাছে অতিরিক্ত তথ্য যেমন পরিচয় প্রমাণের ডকুমেন্ট, পেমেন্ট রিসিট, পেমেন্ট কার্ডের প্রমাণ করার ডকুমেন্ট চাওয়া হবে।
আপনার গ্রাহককে জানুন প্রক্রিয়া
একজন গ্রাহক MTCGAME এর পণ্য বা পরিষেবাগুলি ব্যবহার করে একটি লেনদেন সম্পাদন করার পূর্বে, MTCGAME কে গ্রাহককে শনাক্ত করতে হবে, যাকে আপনার গ্রাহককে জানুন ("KYC") বলা হয়, প্রযোজ্য বিধিনিষেধ অনুযায়ী। MTCGAME একটি নীতি রয়েছে যা সমস্ত গ্রাহককে নিম্নলিখিত পরিস্থিতিতে "যাচাই করা" আবশ্যক:
যে তথ্য আমরা গ্রাহক বা উপকারী মালিকের শনাক্তকরণ এবং প্রমাণীকরণের জন্য সংগ্রহ করতে পারি:
ইমেইল ঠিকানা;
মোবাইল ফোন নম্বর;
পূর্ণ আইনগত নাম;
আইপি ঠিকানা
অনন্য ডিভাইসের তথ্য
পরিচয় বা পাসপোর্টের প্রমাণ
আমাদের সঙ্গতি দলের discretion এর উপর ভিত্তি করে অতিরিক্ত তথ্য বা ডকুমেন্টেশন।
ব্যবসায়িক সম্পর্কের চলমান পর্যবেক্ষণ
যদি পর্যালোচনা ও পর্যবেক্ষণের সময়, আমরা অপ্রমাণিত বা অস্বাভাবিক প্যাটার্ন বা কার্যকলাপ সনাক্ত করি, তাহলে আমরা প্রশ্নগুলির সংশ্লিষ্ট উত্তর দিতে আমরা আরও তথ্য সংগ্রহের কাজ করব। MTCGAME অভ্যন্তরীণভাবে আমাদের CCO কে কার্যকলাপ রিপোর্টও করতে পারে, যিনি অভ্যন্তরীণভাবে রিপোর্ট করা সমস্ত কার্যকলাপের একটি রেকর্ড/লগ বজায় রাখতে পরিচিত এবং STR FINTRAC এর সাথে দায়ের করার সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য একটি পর্যালোচনা করতে অভিপ্রায়প্রাপ্ত।
যদি MTCGAME গ্রাহকের পরিচয়, বা তহবিলের উৎস এবং গতিপ্রবাহের সঠিক একটি স্বচ্ছ ধারণায় পৌঁছানোর ব্যর্থ হয়, তবে এটি তাদের অ্যাকাউন্ট স্থায়ীভাবে বন্ধ হয়ে যাওয়ার কারণ হতে পারে। এর পরে ব্যবসায়িক সম্পর্ককে বাতিল করা হবে এবং অ্যাকাউন্টের মালিককে নতুন অ্যাকাউন্ট পুনরায় খোলার জন্য সংবিধি করা হবে।
যদি আপনার কোনো প্রশ্ন বা উদ্বেগ থাকে, তবে [email protected] এ যোগাযোগ করতে দ্বিধা করুন না।