KYC i AML politika
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "mi", "nas", "naš", i Kompanija) je razvila Politiku protiv pranja novca i finansiranja terorizma ("AML Politika") u nastojanju da održi najviši mogući nivo usklađenosti sa važećim zakonima i propisima koji se odnose na borbu protiv pranja novca i finansiranje terorizma. Naše politike i procedure ispunjavaju ili premašuju zakonske zahtjeve u Hongkongu i odražavaju način na koji upravljamo rizicima pranja novca i finansiranja terorizma koji su usmjereni prema MTCGAME-u kako bismo pružili robusnu, usklađenu platformu.
Zakon o prihodima od kriminala i finansiranju terorizma
U skladu sa propisanim zakonskim zahtjevima utvrđenim u Zakonu o prihodima od kriminala (pranje novca) i finansiranju terorizma ("PCMLTFA"), naša Kompanija je obavezna ispuniti određene zahtjeve vođenja evidencija, identifikacije i izvještavanja. Naša Kompanija je odlučila implementirati i održavati režim usklađenosti koji uključuje, ali nije ograničeno na:
-Uspostavljanje robusnih unutrašnjih politika, procedura i kontrola koje teže da se bore protiv svake pokušane upotrebe proizvoda ili usluga MTCGAME-a za nezakonite ili nelegalne svrhe.
-Izvršavanje procedura Poznaj svog kupca (“KYC”) na svim kupcima* kako bi ih identifikovali kao što to zahtijeva PCMLFTA;
-Procjena naših rizika u vezi sa pranjem novca i finansiranjem terorizma;
-Pridržavanje svih važećih zahtjeva za zadržavanje evidencija kako to zahtijeva PCMLFTA;
-Nadzor transakcija radi potencijalno sumnjivih aktivnosti i pokušaja sumnjivih aktivnosti u svrhu podnošenja Izvještaja o sumnjivim transakcijama ("STR") ili Izvještaja o pokušaju sumnjive transakcije ("ASTR");
-Održavanje i pružanje pisanog, kontinuiranog osposobljavanja o usklađenosti za naše zaposlene kako bi se osiguralo njihovo razumijevanje odgovornosti prema PCMLFTA i propisima u Hongkongu; i, redovne revizije našeg režima usklađenosti kako bismo testirali njegovu efikasnost u vezi sa pranjem novca i finansiranjem terorizma svake dvije godine.
Kontinuirani nadzor poslovnih odnosa
Poslovni odnosi se uspostavljaju kada klijent ima račun u vašoj organizaciji. U MTCGAME-u, aktivni račun, a samim tim i poslovni odnos, definira se kao kada kupac izvrši dve ili više komercijalnih transakcija, s izuzetkom zatvorenih poklon kartica, u periodu od 12 mjeseci. Stoga, za poslovne odnose, MTCGAME mora:
-Odrediti identitet pojedinca
Osim navedenog, MTCGAME se pridržava sljedećih regulatornih zahtjeva:
Procjenjivanje rizika svih poslovnih odnosa i mijenjanje njihove procjene rizika ako se ukaže potreba; Provođenje kontinuiranog nadzora poslovnog odnosa kao što okreće procjena rizika (visoka/niska) dodijeljena kupcu; i, vođenje evidencije o mjerama koje smo preduzeli za nadzor odnosa i informacijama koje smo dobili kao rezultat. Ako je potrebno, možemo zatražiti od naših kupaca da dostave dodatnu dokumentaciju ili informacije kako bi potvrdili izvor sredstava u svrhu transakcije.
Naš sistem koristi kombinaciju automatizovanih i ručnih nadzornih procedura sa odgovarajućim procesom eskalacije zasnovanim na riziku. Osoblje za usklađenost MTCGAME-a će pregledati sve transakcije koje aktiviraju sistemski alarm i utvrditi da li su aktivnosti u okviru izjavljenih aktivnosti kupaca i/ili normalnog ponašanja korištenja prije nego što budu završene. U nekim slučajevima, MTCGAME će zatražiti od kupca dodatne informacije kao što su dokumenti za dokazivanje identiteta, potvrda o plaćanju, dokumenti za dokazivanje platne kartice.
Poznaj svog kupca Procesi
Prije nego što kupac može izvršiti transakciju korištenjem proizvoda ili usluga MTCGAME-a, MTCGAME mora identifikovati kupca, poznato kao Poznaj svog kupca ("KYC"), u skladu sa važećim propisima. MTCGAME ima politiku koja zahtijeva da svi kupci budu "verifikovani" u sljedećim okolnostima:
Informacije koje možemo prikupiti kako bismo potvrdili i autentifikovali kupca ili korisnog vlasnika:
Email adresa;
Broj mobilnog telefona;
Puno ime i prezime;
IP Adresa
Jedinstvene informacije o uređaju
Dokaz identiteta ili pasoš
Dodatne informacije ili dokumentacija po nahođenju našeg tima za usklađenost.
Kontinuirani nadzor poslovnih odnosa
Ako tokom pregleda i nadzora identifikujemo neobjašnjive ili neobične obrasce ili aktivnosti, radit ćemo na prikupljanju daljnjih informacija kako bi pitanja vezana uz sumnjivu aktivnost bila zadovoljavajuće odgovorena. MTCGAME može također interno prijaviti aktivnosti našem CCO-u koji je dužan održavati evidenciju/registraciju svih interno prijavljenih i izvršiti pregled kako bi utvrdio da li da se podnese STR FINTRAC-u.
Ako MTCGAME ne može doći do jasnog razumijevanja identiteta kupca, ili izvora i kretanja sredstava, to može rezultirati trajnim zatvaranjem njihovog računa. Ova situacija će biti praćena okončanjem poslovnog odnosa i stavljanjem vlasnika računa na crnu listu kako bi im se spriječilo ponovno otvaranje novog računa.
Ako imate bilo kakvih pitanja ili nedoumica, slobodno nas kontaktirajte na [email protected]