KYC- und AML-Richtlinie
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "wir", "uns", "unser" und Unternehmen) hat eine Anti-Geldwäsche- und Anti-Terrorfinanzierungspolitik ("AML-Politik") entwickelt, um die höchstmögliche Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorfinanzierung zu gewährleisten. Unsere Richtlinien und Verfahren entsprechen den gesetzlichen Anforderungen in Hongkong oder übertreffen diese und spiegeln wider, wie wir die Risiken der Geldwäsche und der Terrorfinanzierung, die MTCGAME betreffen, managen, um eine robuste, konforme Plattform bereitzustellen.
Das Gesetz über die Erträge aus Straftaten und die Terrorfinanzierung
Gemäß den vorgeschriebenen gesetzlichen Anforderungen des Gesetzes über die Erträge aus Straftaten (Geldwäsche) und die Terrorfinanzierung ("PCMLTFA") ist unser Unternehmen verpflichtet, bestimmte Aufzeichnungs-, Identifikations- und Meldeanforderungen zu erfüllen. Unser Unternehmen hat sich entschieden, ein Compliance-Regime zu implementieren und aufrechtzuerhalten, das Folgendes umfasst, aber nicht darauf beschränkt ist:
- Die Einrichtung robuster interner Richtlinien, Verfahren und Kontrollen, die versuchen, jede versuchte Nutzung der Produkte oder Dienstleistungen von MTCGAME für illegale oder unrechtmäßige Zwecke zu bekämpfen.
- Die Durchführung von Know Your Customer (“KYC”)-Verfahren für alle Kunden*, um sie gemäß den Anforderungen des PCMLFTA zu identifizieren;
- Die Bewertung unserer Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorfinanzierung;
- Die Einhaltung aller geltenden Aufbewahrungspflichten gemäß den Anforderungen des PCMLFTA;
- Die Überwachung von Transaktionen auf potenziell verdächtige und versuchte verdächtige Aktivitäten zum Zwecke der Einreichung von Verdachtsmeldungen ("STR") oder Versuchten Verdachtsmeldungen ("ASTR");
- Die Aufrechterhaltung und Bereitstellung von schriftlichen, laufenden Compliance-Schulungen für unsere Mitarbeiter, um deren Verständnis ihrer Verantwortung gemäß dem PCMLFTA und den Vorschriften in Hongkong sicherzustellen; und regelmäßige Überprüfungen unseres Compliance-Regimes, um dessen Wirksamkeit in Bezug auf Geldwäsche und Terrorfinanzierung alle zwei Jahre zu testen.
Laufende Überwachung von Geschäftsbeziehungen
Geschäftsbeziehungen entstehen, sobald ein Kunde ein Konto bei Ihrer Organisation hat. Bei MTCGAME wird ein aktives Konto und damit eine Geschäftsbeziehung definiert, wenn ein Kunde innerhalb eines Zeitraums von 12 Monaten zwei oder mehr kommerzielle Transaktionen durchführt, mit Ausnahme von geschlossenen Geschenkkartenkäufen. Daher muss MTCGAME für Geschäftsbeziehungen:
- Die Identität der Person feststellen
Zusätzlich zu den oben genannten Punkten hält MTCGAME die folgenden regulatorischen Anforderungen ein:
Die Risikobewertung aller Geschäftsbeziehungen und die Anpassung ihrer Risikobewertung, falls dies erforderlich ist; die laufende Überwachung der Geschäftsbeziehung gemäß der Risikobewertung (hoch/niedrig), die dem Kunden zugeordnet ist; und die Dokumentation der Maßnahmen, die wir ergriffen haben, um die Beziehung zu überwachen und die Informationen, die wir infolgedessen erhalten haben. Falls erforderlich, können wir von unseren Kunden zusätzliche Unterlagen oder Informationen anfordern, um die Herkunft der Gelder für die Transaktion zu bestätigen.
Unser System verwendet eine Kombination aus automatisierten und manuellen Überwachungsverfahren mit einem geeigneten Eskalationsprozess basierend auf dem Risiko. Das Compliance-Personal von MTCGAME wird alle Transaktionen überprüfen, die einen Systemalarm auslösen, und feststellen, ob die Aktivitäten im Rahmen der angegebenen Aktivitäten des Kunden und/oder des normalen Nutzungsverhaltens liegen, bevor sie abgeschlossen werden. In einigen Fällen wird MTCGAME den Kunden nach zusätzlichen Informationen wie Dokumenten zur Identitätsprüfung, Zahlungsbelegen, Dokumenten zur Prüfung der Zahlungskarte fragen.
Know Your Customer-Prozesse
Bevor ein Kunde eine Transaktion mit den Produkten oder Dienstleistungen von MTCGAME durchführen kann, muss MTCGAME den Kunden identifizieren, bekannt als Know Your Customer ("KYC"), gemäß den geltenden Vorschriften. MTCGAME hat eine Richtlinie, die erfordert, dass alle Kunden in folgenden Fällen "verifiziert" werden:
Informationen, die wir möglicherweise sammeln, um einen Kunden oder wirtschaftlich Berechtigten zu überprüfen und zu authentifizieren:
E-Mail-Adresse;
Handynummer;
Vollständiger rechtlicher Name;
IP-Adresse
Einmalige Geräteinformation
Identitätsnachweis oder Reisepass
Zusätzliche Informationen oder Dokumentationen nach Ermessen unseres Compliance-Teams.
Laufende Überwachung von Geschäftsbeziehungen
Wenn wir im Laufe der Überprüfung und Überwachung unplausible oder ungewöhnliche Muster oder Aktivitäten feststellen, werden wir daran arbeiten, weitere Informationen zu erhalten, sodass Fragen zu den verdächtigen Aktivitäten zufriedenstellend beantwortet werden. MTCGAME kann die Aktivitäten auch intern an unseren CCO melden, der verpflichtet ist, ein Protokoll aller intern gemeldeten Fälle zu führen und zu prüfen, ob ein STR bei FINTRAC eingereicht werden soll.
Wenn MTCGAME kein klares Verständnis der Identität des Kunden oder der Herkunft und Bewegung der Gelder erreichen kann, kann dies zur dauerhaften Schließung ihres Kontos führen. Dies wird gefolgt von der Beendigung der Geschäftsbeziehung und der Blacklistung des Kontoinhabers, um zu verhindern, dass er ein neues Konto eröffnet.
Wenn Sie Fragen oder Bedenken haben, zögern Sie nicht, uns unter [email protected] zu kontaktieren