KYC & AML Richtlinien
MTCGAME verpflichtet sich, eine sichere, konforme und betrugsresistente Plattform gemäß internationalen Standards aufrechtzuerhalten.
Einführung
MTCGAME verpflichtet sich, eine sichere, konforme und betrugsresistente Plattform aufrechtzuerhalten. Wir setzen umfassende Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF) gemäß internationalen Standards und regulatorischen Erwartungen um.
Unser Rahmenwerk entspricht den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) und den geltenden Vorschriften in Hongkong, einschließlich des Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetzes (AMLO).
Geschäftsmodell
MTCGAME fungiert ausschließlich als E-Commerce-Plattform für digitale Waren. Alle Transaktionen sind einmalige Käufe von digitalen Produkten.
Risikobasierter Ansatz
MTCGAME wendet einen risikobasierten AML-Rahmen an, der durch automatisierte Systeme und manuelle Compliance-Prüfungen unterstützt wird. Wir überwachen kontinuierlich die Benutzeraktivität, Transaktionen und Verhaltensmuster, um potenzielle Risiken zu identifizieren und zu mindern.
KYC (Kenne deinen Kunden)
Die Identitätsverifizierung kann basierend auf der Risikobewertung erforderlich sein. KYC kann in den folgenden Fällen ausgelöst werden, und je nach Risikostufe können zusätzliche Unterlagen angefordert werden.
KYC-Auslöser
- Hochwertige Transaktionen
- Ungewöhnliches oder wiederholtes Kaufverhalten
- Verdächtige Zahlungsaktivität
- Verwendung von VPN oder Anonymisierungstools
- Nicht übereinstimmende Kontoinformationen oder Zahlungsdetails
- Rückbuchung oder Streitfallhistorie
Dokumente, die wir anfordern können
- Vollständiger Name und Kontaktdaten
- Behördlich ausgestellte Identifikation
- Zahlungsnachweis / Transaktionsbestätigung
- Zusätzliche Dokumentation nach unserem Ermessen
Transaktionsüberwachung
Alle Transaktionen werden in Echtzeit überwacht, indem automatisierte Systeme und interne Prüfprozesse kombiniert werden.
Betrugsprävention & Sicherheit
MTCGAME nutzt KI-unterstützte Betrugspräventionssysteme, um sowohl die Nutzer als auch die Plattform zu schützen.
Systeme analysieren
- Transaktionsmuster
- Gerätefingerabdrücke
- Kontoverhalten
- Zahlungsanzeigen
Mögliche Aktionen
- Transaktionen blockieren
- Zusätzliche Verifizierung erforderlich
- Temporäre Kontosperrung
Verdacht auf verdächtige Aktivitäten
Wenn verdächtige oder potenziell betrügerische Aktivitäten festgestellt werden, behält sich MTCGAME das Recht vor, die folgenden Maßnahmen zu ergreifen.
Datenspeicherung
MTCGAME führt Aufzeichnungen über Transaktionen und Prüfprozesse gemäß den geltenden rechtlichen und regulatorischen Anforderungen.
Einhaltung & Durchsetzung
Die Nichteinhaltung dieser Richtlinie kann folgende Konsequenzen nach sich ziehen.
Aktualisierungen zu dieser Richtlinie
MTCGAME behält sich das Recht vor, diese Richtlinie jederzeit zu aktualisieren oder zu ändern, um regulatorischen Änderungen oder internen Verbesserungen Rechnung zu tragen.
Haben Sie Fragen?
Bei Fragen zu dieser Richtlinie steht Ihnen unser Compliance-Team gerne zur Verfügung.