Política KYC y AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "nosotros", "nuestro", y la Compañía) ha desarrollado una Política de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo ("Política AML") en un esfuerzo por mantener el máximo cumplimiento posible con las leyes y regulaciones aplicables relacionadas con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Nuestras políticas y procedimientos cumplen o superan los requisitos legislativos en Hong Kong y reflejan cómo gestionamos los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que enfrenta MTCGAME para proporcionar una plataforma robusta y en cumplimiento.
La Ley de Productos del Delito y Financiamiento del Terrorismo
De acuerdo con los requisitos legislativos prescritos establecidos en la Ley de Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo ("PCMLTFA"), nuestra Compañía está obligada a cumplir con ciertos requisitos de mantenimiento de registros, identificación e informes. Nuestra Compañía ha decidido implementar y mantener un régimen de cumplimiento que incluye, pero no se limita a:
-Establecer políticas internas, procedimientos y controles robustos que se esfuerzan por combatir cualquier intento de uso de los productos o servicios de MTCGAME para fines ilegales o ilícitos.
-Ejecutar procedimientos de Conozca a su Cliente (“KYC”) en todos los clientes* para identificarlos según lo requerido por la PCMLTFA;
-Evaluar nuestros riesgos en relación con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo;
-Seguir todos los requisitos aplicables de retención de registros según lo requerido por la PCMLTFA;
-Monitorear transacciones para actividades potencialmente sospechosas e intentos de actividades sospechosas con el fin de presentar Informes de Transacciones Sospechosas ("STR") o Informes de Intento de Transacciones Sospechosas ("ASTR");
-Mantener y proporcionar formación de cumplimiento escrita y continua para nuestros empleados para asegurar su comprensión de sus responsabilidades bajo la PCMLTFA y las Regulaciones en Hong Kong; y revisiones periódicas de nuestro régimen de cumplimiento para evaluar su efectividad relacionada con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo cada dos años.
Monitoreo Continuo de las Relaciones Comerciales
Las relaciones comerciales se establecen una vez que un cliente tiene una cuenta con su organización. En MTCGAME, una cuenta activa, y por ende una relación comercial, se define como cuando un cliente realiza dos o más transacciones comerciales, excluyendo las compras de tarjetas de regalo de circuito cerrado, dentro de un período de 12 meses. Por lo tanto, para las relaciones comerciales MTCGAME debe:
-Determinar la identidad del individuo
Además de lo anterior, MTCGAME se adhiere a los siguientes requisitos regulatorios:
Clasificar el riesgo de todas las relaciones comerciales y modificar su clasificación de riesgo si surge la necesidad; Realizar un monitoreo continuo de la relación comercial según lo determinado por la clasificación de riesgo (alta/baja) asignada al cliente; y, Mantener un registro de las medidas que hemos tomado para monitorear la relación y la información que obtuvimos como resultado. Si es necesario, podemos requerir que nuestros clientes proporcionen documentación o información adicional para confirmar la fuente de fondos para el propósito de la transacción.
Nuestro sistema emplea una combinación de procedimientos de monitoreo automáticos y manuales con un proceso de escalado apropiado basado en el riesgo. El personal de cumplimiento de MTCGAME revisará cualquier transacción que active una alerta del sistema y determinará si las actividades están dentro de la actividad declarada por los clientes y/o el comportamiento de uso normal antes de completarse. En algunos casos, MTCGAME pedirá al cliente información adicional como documentos para probar la identidad, recibo de pago, documentos para probar la tarjeta de pago.
Procesos de Conozca a su Cliente
Antes de que un cliente pueda realizar una transacción utilizando los productos o servicios de MTCGAME, MTCGAME debe identificar al cliente, conocido como Conozca a su Cliente ("KYC"), de acuerdo con las regulaciones aplicables. MTCGAME tiene una política que requiere que todos los clientes sean "verificados" en las siguientes circunstancias:
Información que podemos recopilar para verificar y autenticar a un cliente o propietario beneficiario:
Dirección de correo electrónico;
Número de teléfono móvil;
Nombre legal completo;
Dirección IP
Información única del dispositivo
Prueba de identidad o pasaporte
Información o documentación adicional a criterio de nuestro equipo de cumplimiento.
Monitoreo Continuo de las Relaciones Comerciales
Si en el curso de la revisión y el monitoreo, identificamos patrones o actividades inexplicables o inusuales, trabajaremos para obtener más información para que las preguntas sobre la actividad sospechosa sean respondidas satisfactoriamente. MTCGAME también puede informar la actividad internamente a nuestro CCO, quien está obligado a mantener un registro/log de todos los reportes internos y realizar una revisión para determinar si se debe presentar un STR a FINTRAC.
Si MTCGAME no puede llegar a una comprensión clara de la identidad del cliente, o de las fuentes y el movimiento de fondos, puede resultar en el cierre permanente de su cuenta. Esto será seguido por la terminación de la relación comercial y la inclusión en la lista negra del propietario de la cuenta para prevenir que abran una nueva cuenta.
Si tienes alguna pregunta o inquietud no dudes en contactar a [email protected]