Seguridad & Verificación Política
KYC NO es necesario para la mayoría de los usuarios. Los pedidos se procesan de inmediato, y la verificación solo se solicita en casos raros por razones de seguridad. MTCGAME se compromete a mantener una plataforma segura, conforme y resistente al fraude de acuerdo con los estándares internacionales.
Introducción
MTCGAME se compromete a mantener una plataforma segura, conforme y resistente al fraude. Implementamos controles robustos de Anti-Lavado de Dinero (AML) y Prevención de Financiación del Terrorismo (CTF) de acuerdo con los estándares internacionales y las expectativas regulatorias.
Nuestro marco está alineado con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) y las regulaciones aplicables en Hong Kong, incluida la Ordenanza contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLO).
Modelo de Negocio
MTCGAME opera estrictamente como una plataforma de comercio electrónico de bienes digitales. Todas las transacciones son compras únicas de productos digitales.
Enfoque Basado en Riesgos
MTCGAME aplica un marco de AML basado en riesgos respaldado por sistemas automatizados y revisión manual de cumplimiento. Monitoreamos continuamente la actividad del usuario, las transacciones y los patrones de comportamiento para identificar y mitigar riesgos potenciales.
KYC (Conociendo a su Cliente)
La verificación de identidad puede ser necesaria según la evaluación de riesgos. KYC puede ser activado en los siguientes casos, y se puede solicitar documentación adicional según el nivel de riesgo.
Disparadores KYC
- Transacciones de alto valor
- Comportamiento de compra inusual o repetido
- Actividad de pago sospechosa
- Uso de VPN o herramientas de anonimización
- Información de cuenta o pago no coincidente
- Historial de contracargos o disputas
Documentos que podemos solicitar
- Nombre completo y datos de contacto
- Identificación emitida por el gobierno
- Prueba de pago / confirmación de transacción
- Documentación adicional a nuestro criterio
Monitoreo de Transacciones
Todas las transacciones son monitoreadas en tiempo real utilizando una combinación de sistemas automatizados y procesos de revisión interna.
Prevención de Fraude y Seguridad
MTCGAME utiliza sistemas de prevención de fraude soportados por IA para proteger tanto a los usuarios como a la plataforma.
Análisis de Sistemas
- Patrones de transacción
- Huellas digitales del dispositivo
- Comportamiento de la cuenta
- Indicadores de pago
Acciones Posibles
- Transacciones bloqueadas
- Requiriendo verificación adicional
- Restricción temporal de cuentas
Manejo de Actividades Sospechosas
Si se detecta actividad sospechosa o potencialmente fraudulenta, MTCGAME se reserva el derecho de tomar las siguientes acciones.
Mantenimiento de Registros
MTCGAME mantiene registros de transacciones y procesos de verificación de acuerdo con los requisitos legales y regulatorios aplicables.
Cumplimiento y Ejecución
El incumplimiento de esta política puede resultar en las siguientes consecuencias.
Actualizaciones a esta política
MTCGAME se reserva el derecho de actualizar o modificar esta política en cualquier momento para reflejar cambios regulatorios o mejoras internas.
¿Tienes preguntas?
Para cualquier pregunta sobre esta política, nuestro equipo de cumplimiento está listo para ayudarte.