מדיניות KYC ו-AML
חברת MTCGAME בע"מ, ("MTCGAME", "אנחנו", "שלנו" ו"חברה") פיתחה מדיניות למניעת הלבנת כספים ומימון טרור ("מדיניות AML") במאמץ לשמור על התאמה מקסימלית לחוקים ולתקנות החלים בנושא הלבנת כספים ומימון טרור. המדיניות וההליכים שלנו עומדים או עולים על דרישות החקיקה היבשות בהונג קונג ומשקפים כיצד אנו מנהלים את הסיכונים הקשורים להלבנת כספים ומימון טרור המוטלים על MTCGAME כדי להציע פלטפורמה איתנה ועומדת בדרישות.
חוק ההכנסות מעבירות ומימון טרור
בהתאם לדרישות החקיקה שנקבעות בחוק ההכנסות מעבירות (הלבנת כספים) ומימון טרור ("PCMLTFA"), על חברתנו למלא דרישות מסוימות של ניהול רישומים, זיהוי והגשה. חברתנו בחרה ליישם ולתחזק משטר ציות הכולל, אך אינו מוגבל ל:
-קביעת מדיניות פנימיות, הליכים ובקרות פנימיות מתאימות שמטרתן להילחם בכל ניסיון להשתמש במוצרים או בשירותים של MTCGAME למטרות בלתי חוקיות או מזיקות.
-ביצוע הליך "הכר את הלקוח" (“KYC”) על כל הלקוחות* כדי לזהות אותם כפי שמתחייב ב-PCMLFTA;
-הערכה של הסיכונים שלנו ביחס להלבנת כספים ולמימון טרור;
-עמידה בכל דרישות שמירת הרישומים הנדרשות על פי PCMLFTA;
-נmonitoring of transactions for potentially suspicious and attempted suspicious activities for the purposes of filing Suspicious Transaction Reports ("STR") or Attempted Suspicious Transaction Reports ("ASTR");
-שמירה והמצאת הכשרה כתובה ולאורך זמן לצוות העובדים שלנו כדי להבטיח את הבנתם את אחריותם בהתאם ל-PCMLFTA ולתקנות בהונג קונג; ובחינה שוטפת של משטר הציות שלנו כדי לבדוק את יעילותו הקשורה להלבנת כספים ולמימון טרור כל שנתיים.
נmonitoring ongoing של יחסי עסקים
יחסי עסקים נוצרו כאשר לקוח יש לו חשבון בארגון שלך. ב-MTCGAME חשבון פעיל, ולכן יחסי עסקים, מוגדר ככאשר לקוח מבצע שניים או יותר עסקאות מסחריות, למעט רכישת כרטיסי מתנה בלולאות סגורות, בתוך תקופת 12 חודשים. לכן עבור יחסי עסקים חייבת MTCGAME:
-לקבוע את זהות הפרט
בנוסף לאמור לעיל, MTCGAME כפופה לדרישות הרגולטוריות הבאות:
דירוג סיכונים לכל יחסי עסקים ותיקון הדירוג אם יידרש;ביצוע ניטור שוטף של יחסי העסקים כפי שנקבע על ידי דירוג הסיכון (גבוה/נמוך) שהוקצה ללקוח; ושמירה על רישום של הצעדים שנקטנו כדי לנטר את היחסים ואת המידע שהתקבל כתוצאה. אם יהיה צורך, אנו עשויים לדרוש מהלקוחות שלנו לספק תיעודים או מידע נוסף כדי לאשר את מקור הכספים לצורך העסקה.
המערכת שלנו משתמשת בשילוב של נהלי ניטור אוטומטיים וידניים עם תהליך עלייה מתאים המבוסס על סיכון. צוות הציות של MTCGAME יסקור כל עסקה שמעוררת התראה במערכת ויקבע אם הפעילויות מתייחסות לפעילות המוצהרת של הלקוחות ו/או להתנהגות השימוש הרגילה שלהם לפני שהושלמה. במקרה מסוים, MTCGAME עשויה לבקש מהלקוח מידע נוסף כגון מסמכים להוכחת זהות, קבלת תשלום, מסמכים להוכחת הכרטיס לתשלום.
היכרות עם הלקוח תהליכים
לפני שללקוח תהיה האפשרות לבצע עסקה באמצעות מוצרי או שירותי MTCGAME, MTCGAME חייבת לזהות את הלקוח, הידוע כהכרת הלקוח ("KYC"), בהתאם לתקנות החלות. ל-MTCGAME יש מדיניות הדורשת שכל הלקוחות יהיו "מאומתים" בנסיבות הבאות:
מידע שאנו עשויים לאסוף כדי לאמת ולאותת לקוח או בעל זכויות:
כתובת דוא"ל;
מספר טלפון סלולרי;
שם מלא משפטי;
כתובת IP
מידע על מכשיר ייחודי
הוכחת זהות או דרכון
מידע או תיעוד נוסף לפי שיקול דעת הצוות שלנו לציות.
נmonitoring ongoing של יחסי עסקים
אם במהלך הסקירה והניטור, נזהה דפוסים או פעילויות מוזרות או בלתי מוסברות, נעבוד להשיג מידע נוסף כך ששאלות בנוגע לפעילות החשודה ייענו בצורה מספקת. MTCGAME עשויה גם לדווח על הפעילות פנימית למנהל השירותים שלנו אשר מחויב לשמור על רישום/יומן של כל הדיווחים הפנימיים ולבצע סקירה כדי לקבוע אם יש להגיש STR ל-FINTRAC.
אם MTCGAME לא תצליח להגיע להבנה ברורה לגבי זהות הלקוח, או את מקורות הכספים ותנועותיהם, זה יכול להוביל לסגירה קבועה של החשבון שלהם. זה ילווה בסיום יחסי העסקים ורשימה שחורה של בעל החשבון כדי למנוע מהם לפתוח חשבון חדש.
אם יש לך שאלות או דאגות אל תהססו ליצור קשר עם [email protected]