KYC és AML irányelvek
A MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "mi", "minket", "a miénk" és Cég) egy Pénzmosásellenes és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Politika ("AML Politika") kidolgozására törekedett, hogy a lehető legmagasabb szintű megfelelést biztosítsa a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos alkalmazandó törvényeknek és előírásoknak. Politikai és eljárásaink megfelelnek vagy meghaladják a törvényi követelményeket Hongkongban, és tükrözik, hogyan kezeljük a MTCGAME-ra leselkedő pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás kockázatait, hogy egy robusztus, megfelelésre épülő platformot biztosítsunk.
A Bűncselekményből Származó Jövedelem és Terrorista Finanszírozás Törvény
A Bűncselekményből Származó Jövedelem (Pénzmosás) és Terrorista Finanszírozás Törvény ("PCMLTFA") által előírt törvényi követelményeknek megfelelően, Cégünknek bizonyos nyilvántartási, azonosítási és bejelentési kötelezettségeket kell teljesítenie. Cégünk úgy döntött, hogy végrehajtja és fenntartja a megfelelési rendszert, mely magában foglalja, de nem kizárólagosan:
-Robusztus belső politikák, eljárások és ellenőrzések megvalósítása, amelyek célja a MTCGAME termékeinek vagy szolgáltatásainak illegális vagy törvénytelen célú felhasználásának megakadályozása.
-Az összes ügyfél Kérdezd Meg Az Ügyfeled ("KYC") eljárásainak végrehajtása, hogy azokat az PCMLTFA által előírt módon azonosítsuk;
-A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából a kockázatok értékelése;
-Minden alkalmazandó nyilvántartási megőrzési követelmény követése, ahogy azt az PCMLTFA előírja;
-A tranzakciók figyelése potenciálisan gyanús és megkísérelt gyanús tevékenységek esetén az Gyanús Tranzakciók Jelentése ("STR") vagy Megkísérelt Gyanús Tranzakciók Jelentése ("ASTR") benyújtása érdekében;
-A munkavállalóink számára folyamatos esküdt megfelelési képzés biztosítása és írásban rendelkezésre bocsátása annak érdekében, hogy megértsék a PCMLTFA és a Hongkongban érvényes előírások szerinti kötelezettségeiket; és a megfelelési rendszerünk rendszeres felülvizsgálata annak hatékonyságának tesztelése érdekében a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából minden két évben.
Folyamatos Üzleti Kapcsolatok Figyelése
Üzleti kapcsolatok jönnek létre, amint egy ügyfél fiókot nyit a szervezeténél. A MTCGAME-nél egy aktív fiókot, és ezzel egy üzleti kapcsolatot, az határoz meg, amikor egy ügyfél két vagy több kereskedelmi tranzakciót végez, a zárt körű ajándékkártya vásárlások kivételével, 12 hónapon belül. Ezért az üzleti kapcsolatok esetén a MTCGAME-nak:
-Meg kell határoznia az egyén személyazonosságát
Az előzőeken felül a MTCGAME a következő szabályozási követelményeknek is eleget tesz:
Az összes üzleti kapcsolat kockázatának értékelése és kockázati besorolásának módosítása, ha szükséges;Folyamatos figyelés végzése az üzleti kapcsolatról a kockázati besorolás (magas/alacsony) alapján, amit az ügyfélnek adtak; és a kapcsolat figyelembevételére tett intézkedések nyilvántartása, valamint a kapott információk megőrzése. Ha szükséges, az ügyfeleinket kérhetjük, hogy további dokumentációt vagy információt nyújtsanak be a tranzakció céljából származó forrásának megerősítésére.
A rendszerünk automatizált és manuális figyelési eljárások kombinációját alkalmazza, a kockázat alapján megfelelő fokozási folyamat mellett. A MTCGAME megfelelőségi személyzete át fogja vizsgálni azokat a tranzakciókat, amelyek rendszeres figyelmeztetést váltanak ki, és megállapítja, hogy a tevékenységek az ügyfelek megadott aktivitása és/vagy normál használati magatartása keretein belül találhatók-e, mielőtt a tranzakciót befejeznék. Egyes esetekben a MTCGAME további információt kér az ügyféltől, például okmányokat a személyazonosság igazolására, a fizetési bizonylatot és a fizetési kártya bizonyítékait.
Ismerje Meg Az Ügyfelét Folyamatokat
Azelőtt, hogy egy ügyfél tranzakciót végezhetne a MTCGAME termékeivel vagy szolgáltatásaival, a MTCGAME-nak az ügyfelet azonosítania kell, ami a Kérdezd Meg Az Ügyfeled ("KYC") néven ismert, az alkalmazandó előírásoknak megfelelően. A MTCGAME politikája megköveteli, hogy minden ügyfél "ellenőrzésre kerüljön" a következő körülmények között:
Információk, amelyeket gyűjthetünk az ügyfél vagy a tényleges kedvezményezett azonosításának és hitelesítésének érdekében:
E-mail cím;
Mobiltelefon szám;
Teljes hivatalos név;
IP cím
Egyedi eszköz információk
Személyazonosság vagy útlevél igazolása
További információk vagy dokumentáció a megfelelőségi csapatunk belátása szerint.
Folyamatos Üzleti Kapcsolatok Figyelése
Ha a felülvizsgálat és a figyelés során megmagyarázhatatlan vagy szokatlan mintázatokat vagy tevékenységeket azonosítunk, akkor további információt fogunk kérni, hogy a gyanús tevékenységgel kapcsolatos kérdések kielégítő módon válaszolva legyenek. A MTCGAME lehet, hogy ezt a tevékenységet belsőleg jelenti a CCO-nknak, akinek nyilvánvalóan nyilván kell tartania a belsőleg jelentett és minden STR szükségességét meg kell vizsgálnia a FINTRAC-hoz történő benyújtás érdekében.
Ha a MTCGAME nem tud egyértelmű megértésre jutni az ügyfél személyazonosságával kapcsolatban, vagy a források és a forgalom tekintetében, az a fiókjának végleges lezárásához vezethet. Ezt követi az üzleti kapcsolat megszüntetése és a fiók tulajdonosának feketelistázása annak érdekében, hogy megakadályozzuk az új fiók újranyitását.
Ha bármilyen kérdése vagy aggálya van, ne habozzon kapcsolatba lépni az [email protected] címünkkel