KYC og AML stefna
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "við", "okkar" og Fyrirtækið) hefur þróað stefnu um baráttuna gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka ("AML stefna") í þeirri von um að viðhalda hæsta mögulega samræmi við viðeigandi lög og reglugerðir er varða peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Stefnur okkar og ferlar uppfylla eða fara fram úr lagalegum kröfum í Hong Kong og endurspegla hvernig við stjórnum hættunum sem peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka felur í sér fyrir MTCGAME til að veita traustan, samræmdan vettvang.
Lög um sjóðir glæpsamlegra og fjármögnun hryðjuverka
Í samræmi við settar lagalegar kröfur í lögum um sjóðir glæpsamlegra (peningaþvætti) og fjármögnun hryðjuverka ("PCMLTFA") er Fyrirtækið okkar skylt að uppfylla ákveðnar kröfur um skjalavörslur, aðgreiningu og skýrslugerð. Fyrirtækið okkar hefur valið að innleiða og viðhalda samræmdu kerfi sem inniheldur, en er ekki takmarkað við:
-Að setja upp traustar innri stefnur, ferla og eftirlit sem miða að því að berjast gegn freistingu um notkun á vörum eða þjónustu MTCGAME í ólöglegum eða ólögmætu skyni.
-Að framkvæma Kynning á þér ("KYC") ferla á öllum viðskiptavinum* til að auðkenna þá eins og krafist er af PCMLFTA;
-Að meta hættur okkar í tengslum við peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka;
-Að fylgja öllum viðeigandi kröfum um skjalavörslu eins og krafist er af PCMLFTA;
-Að fylgjast með viðskiptum fyrir mögulega grunsamlegar og freistandi aðgerðir í þeim tilgangi að skila grunsamlegum viðskiptaskýrslum ("STR") eða reyndum grunsamlegum viðskiptaskýrslum ("ASTR");
-Að viðhalda og veita skriflegar, sífellt endurinnkenndar þjálfun í samræmi fyrir starfsfólk okkar til að tryggja að þau skilji ábyrgðir sínar samkvæmt PCMLFTA og reglugerðum í Hong Kong; og, Reglulegar endurskoðanir á samræmdu kerfi okkar til að prófa árangur þess í tengslum við peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka á tveggja ára fresti.
Samfelldur Eftirlit með Viðskiptatengslum
Viðskiptatengsl eru stofnuð þegar viðskiptavinur hefur reikning hjá ykkar skipulagi. Hjá MTCGAME er virk reikningur, og þar með viðskiptatengsl, skilgreindur þegar viðskiptavinur framkvæmir tvær eða fleiri viðskiptaferðir, að frátaldri lokadögum fyrir gjafakortakaup, á 12 mánaða tímabili. Því fyrir viðskiptatengsl þar sem MTCGAME verður að:
-Að ákvarða auðkenni einstaklingsins
Í viðbót við það að ofangreinda, fylgir MTCGAME eftirfarandi reglugerðarkröfum:
Hættu-mat á öllum viðskiptatengslum og breyta hættumati þeirra ef þörf krefur; Aftur, að framkvæma sífellt eftirlit á viðskiptatengslunum eins og ákveðið er af hættumati (hátt/lágt) sem úthlutað er viðskiptavininum; og, Að halda skrá um aðgerðir sem við höfum gripið til að fylgjast með tengslunum og upplýsingum sem við fengum að því er varðar. Ef nauðsyn krefur, gætum við óskað viðskiptavina okkar um að leggja fram frekari skjöl eða upplýsingar til að staðfesta uppsprettu fjármagnsins í tengslum við viðskiptin.
Kerfið okkar notar sambland af sjálfvirkum og handvirkum eftirlitsferlum með hæfilegri ferli fyrir aukningu byggt á hættum. Eftirlitskerfi MTCGAME mun skoða öll viðskipti sem kveikja á útliti kerfisins og ákveða hvort aðgerðirnar séu innan frásagnar viðskiptavinarins og/eða eðlilegu notkunarhegðun áður en þær eru lokið. Í sumum tilfellum mun MTCGAME biðja viðskiptavininn um frekari upplýsingar eins og skjöl til að sanna auðkenni, greiðsluskjal, skjöl til að sanna greiðslukortið.
Kynning á Þér Ferlar
Áður en viðskiptavinur getur framkvæmt viðskipti með vörum eða þjónustu MTCGAME, verður MTCGAME að auðkenna viðskiptavininn, þekkt sem Kynning á Þér ("KYC"), í samræmi við gildandi reglugerðir. MTCGAME hefur stefnu sem krefst þess að allir viðskiptavinir séu "staðfestir" undir eftirfarandi kringumstæðum:
Upplýsingar sem við getum safnað til að staðfesta og sannreyna viðskiptavin eða hagsmunaeiganda:
Tölvupóstfang;
Farsímanúmer;
Heildar lögleg nafn;
IP tölu
Einstakt tækinfó
Sönnun um auðkenni eða vegabréf
Frekar upplýsingar eða skjöl að vettvangi okkar samræmda teymis.
Samfelldur Eftirlit með Viðskiptatengslum
Ef við í gegnum endurskoðun og eftirlit greinum óútskýranleg mynstur eða aðgerðir, munum við vinna að því að afla frekari upplýsinga svo að spurningum sem varða grunsamlegu aðgerðirnar sé svarað að fullnustu. MTCGAME getur einnig skráð aðgerðirnar innanhúss til okkar CCO sem er skylt að halda skrá/yfirlit yfir allar innanhúss skýrslur og framkvæma skoðun til að ákvarða hvort að STR eigi að skila inn til FINTRAC.
Ef MTCGAME getur ekki náð skýru yfirliti yfir auðkenni viðskiptavinarins, eða uppsprettu og flutningi fjármagns, gæti það leitt til þess að reikningur þeirra verði varanlega lokaður. Þessu mun fylgja uppsögn á viðskiptatengslunum og svarta skráning á reikningseiganda til að koma í veg fyrir að þeir opna nýjan reikning.
Ef þú hefur einhverjar spurningar eða áhyggjur, ekki hika við að hafa samband við [email protected]