Politica KYC e AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "noi", "ci", "nostro", e Compagnia) ha sviluppato una Politica di Prevenzione al Riciclaggio di Denaro e di Finanziamento del Terrorismo ("Politica AML") nel tentativo di mantenere la massima conformità possibile con le leggi e i regolamenti applicabili relativi al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Le nostre politiche e procedure soddisfano o superano i requisiti legislativi a Hong Kong e riflettono come gestiamo i rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo posti a MTCGAME al fine di fornire una piattaforma robusta e conforme.
La Legge sui Proventi di Crimine e Finanziamenti Terroristici
In conformità con i requisiti legislativi prescritti dalla Legge sui Proventi di Crimine (Riciclaggio di Denaro) e Finanziamenti Terroristici ("PCMLTFA"), la nostra Compagnia è tenuta a soddisfare determinati requisiti di registrazione, identificazione e reporting. La nostra Compagnia ha scelto di implementare e mantenere un regime di conformità che comprende, ma non si limita a:
-Stabilire politiche interne, procedure e controlli robusti che mirano a combattere qualsiasi tentativo di utilizzo dei prodotti o servizi di MTCGAME per scopi illegali o illeciti.
-Eseguire le procedure di Conosci il tuo Cliente (“KYC”) su tutti i clienti* per identificarli come richiesto dal PCMLFTA;
-Valutare i nostri rischi relativi al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo;
-Seguire tutti i requisiti di conservazione dei registri applicabili come richiesto dal PCMLFTA;
-Monitorare le transazioni per attività potenzialmente sospette e tentate attività sospette ai fini della presentazione di Rapporti sulle Transazioni Sospette ("STR") o Rapporti sulle Transazioni Sospette Tentate ("ASTR");
-Mantenere e fornire formazione continua in materia di conformità per i nostri dipendenti per garantire la loro comprensione delle proprie responsabilità ai sensi del PCMLFTA e dei Regolamenti a Hong Kong; e, revisioni regolari del nostro regime di conformità per testarne l'efficacia in relazione al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo ogni due anni.
Monitoraggio Continuo delle Relazioni Aziendali
Le relazioni aziendali si stabiliscono una volta che un cliente ha un conto con la vostra organizzazione. Presso MTCGAME un conto attivo, e quindi una relazione aziendale, è definito quando un cliente effettua due o più transazioni commerciali, escluse le acquisti di buoni regalo in circuito chiuso, nell'arco di un periodo di 12 mesi. Pertanto, per le relazioni aziendali MTCGAME deve:
-Determinare l'identità dell'individuo
In aggiunta a quanto sopra, MTCGAME aderisce ai seguenti requisiti normativi:
Valutare il rischio di tutte le relazioni aziendali e modificare la loro valutazione di rischio se necessario; Condurre un monitoraggio continuo della relazione aziendale come determinato dalla valutazione di rischio (alta/bassa) assegnata al cliente; e, mantenere un registro delle misure che abbiamo adottato per monitorare la relazione e delle informazioni ottenute a seguito di ciò. Se necessario, potremmo richiedere ai nostri clienti di fornire ulteriore documentazione o informazioni per confermare la fonte dei fondi a fini della transazione.
Il nostro sistema impiega una combinazione di procedure di monitoraggio automatizzate e manuali con un appropriato processo di escalation basato sul rischio. Il personale di conformità di MTCGAME esaminerà eventuali transazioni che attivano un avviso di sistema e determinerà se le attività rientrano nell'attività dichiarata dai clienti e/o nel comportamento normale di utilizzo prima di essere completate. In alcuni casi, MTCGAME chiederà al cliente ulteriori informazioni come documenti per provare l'identità, ricevute di pagamento, documenti per provare la carta di pagamento.
Processi di Conosci il tuo Cliente
Prima che un cliente possa effettuare una transazione utilizzando i prodotti o servizi di MTCGAME, MTCGAME deve identificare il cliente, noto come Conosci il tuo Cliente ("KYC"), in conformità con le normative applicabili. MTCGAME ha una politica che richiede a tutti i clienti di essere "verificati" nelle seguenti circostanze:
Informazioni che possiamo raccogliere per verificare e autenticare un cliente o il beneficiario effettivo:
Indirizzo email;
Numero di cellulare;
Nome legale completo;
Indirizzo IP
Informazioni sull' dispositivo unico
Prova di identità o passaporto
Ulteriori informazioni o documentazione a discrezione del nostro team di conformità.
Monitoraggio Continuo delle Relazioni Aziendali
Se durante la revisione e il monitoraggio, identifichiamo schemi o attività inspiegabili o insolite, lavoreremo per ottenere ulteriori informazioni in modo che le domande relative all'attività sospetta siano soddisfacentemente risposte. MTCGAME può anche segnalare l'attività internamente al nostro CCO che è tenuto a mantenere un registro/log di tutte le segnalazioni interne e a effettuare una revisione per determinare se un STR deve essere presentato a FINTRAC.
Se MTCGAME non riesce a raggiungere una chiara comprensione dell'identità del cliente, o delle fonti e del movimento dei fondi, potrebbe comportare la chiusura permanente del loro conto. Questo sarà seguito dalla risoluzione della relazione aziendale e dalla messa al bando del proprietario dell'account per impedirgli di riaprire un nuovo conto.
Se hai domande o preoccupazioni non esitare a contattare [email protected]