KYC და AML პოლიტიკა
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "ჩვენი", "ჩვენ", "ჩვენი" და კომპანია) შეიმუშავა ანტიპოლისი ფულის გათეთრება და ანტიპოლიტიკური დაფინანსება ("AML პოლიტიკა") უფლებამოსილი კანონების და რეგულაციების დაცვის მაქსიმალური შესაბამისობის უზრუნველსაყოფად, რაც ფულის გათეთრებას და ტერორისტული დაფინანსებას ეხება. ჩვენი პოლიტიკები და პროცედურები აკმაყოფილებს ან აჭარბებს კანონიერი მოთხოვნებს ჰონგკონგში და წარმოაჩენს, როგორ ვმართავთ ფულის გათეთრების და ტერორისტული დაფინანსების რისკებს, რომლებიც მეორემდე ჩვენზე დატრიალებულია, რათა უზრუნველყოს ძლიერი, შესაბამისი პლატფორმა.
კრიმინალური წახალისებების და ტერორისტული დაფინანსების აქტები
შესაბამისობაში წარჩინული კანონმდებლობის მოთხოვნებთან, რომლებიც მოცემულია კრიმინალური წახალისებების (ფულის გათეთრება) და ტერორისტული დაფინანსების აქტში ("PCMLTFA"), ჩვენი კომპანია ვალდებულია დააკმაყოფილოს გარკვეული რეპორტირება, აღიარება და შენახვის მოთხოვნები. ჩვენი კომპანია უკვე აირჩია, რომ განახორციელოს და შეინარჩუნოს შესაბამისობის რეჟიმი, რომელიც მოიცავს, მაგრამ არ შემოიფარგლება:
- ძლიერი საშინაო პოლიტიკების, პროცედურებისა და კონტროლების დამყარება, რომლებიც ეცდებიან გაწვდილი გაართვა MTCGAME-ის პროდუქტების ან სერვისების ნებისმიერი უკანონო თუ უკანონო მიზნებისათვის.
- ყველა მომხმარებლისთვის “თქვენი მომხმარებლის გაგება” ("KYC") პროცედურების შესრულება, რათა მათი აღიარება მოახდინოს, როგორც PCMLFTA-ის მიერ არის საჭირო;
- ჩვენი რისკების შეფასება, რაც ეხება ფულის გათეთრებას და ტერორისტულ დაფინანსებას;
- ყველა შესაბამისი ჩანაწერების შენახვის მოთხოვნების გათვალისწინება, როგორც PCMLFTA-ის მიერ არის საჭირო;
- ტრანზაქციების მონიტორინგი სავარაუდოდ საეჭვო და საეჭვო აქტივობების მიზნით, რომ შეიტანოს საეჭვო ტრანზაქციების ანგარიშები ("STR") ან საეჭვო ტრანზაქციის მცდელობის ანგარიშები ("ASTR");
- ჩვენი თანამშრომლებისთვის არსებული მუდმივი შესაბამისობის ტრენინგის შენახვა და მიწოდება, რათა განისაზღვროს მათი პასუხისმგებლობა PCMLFTA-ის და ჰონგკონგის რეგულაციების მიხედვით; და, ჩვენი შესაბამისობის რეჟიმის რეგულარული მიმოხილვები, რათა შეისწავლოს მისი ეფექტურობა ფულის გათეთრების და ტერორისტული დაფინანსების მიმართ ყოველ ორი წელიწადში ერთხელ.
ბიზნეს ურთიერთობების მიმდინარე მონიტორინგი
ბიზნეს ურთიერთობები დამყარებულია იმ დროს, როცა მომხმარებლის პირადი ანგარიში ურთიერთობის დროს ხდება. MTCGAME-ში აქტიური ანგარიში და შესაბამისად, ბიზნეს ურთიერთობა, განსაზღვრულია იმ შემთხვევაში, როდესაც მომხმარებელი ახორციელებს ორი ან მეტი კომერციული ტრანზაქციას, დახურული მიკროსტოტალური საჩუქრების გარდა, 12 თვის განმავლობაში. შესაბამისად, MTCGAME-მ უნდა:
- პიროვნების იდენტობის განუსაზღვროება
ზემოთ მოპოვებულთან ერთად, MTCGAME-ს აქვს შემდეგი რეგულაციების მოთხოვნები:
ბიზნეს ურთიერთობების შეფასება და რისკ-შეფასების ცვლილება საჭიროების შემთხვევაში; ბიზნეს ურთიერთობების მიმდინარე მონიტორინგი, როგორც ეს დამოკიდებულია დაკვირვებული რისკ-შეფასების (მაღალი/დაბალი); და, ჩანაწერის შენახვა იმ ზომების, რაც ვიღაც მოატყუეთ თავის შესახებ ბიზნეს ურთიერთობას და მონაცემებს, რაც მივიღეთ შედეგად. საჭიროების შემთხვევაში, ჩვენ შეიძლება მოვითხოვოთ наших მომხმარებელთა დამატებითი დოკუმენტაცია თუ ინფორმაცია ფონდის წყაროს დასადასტურებლად ქვეყანაში ტრანზაქციის მიზნისათვის.
ჩვენი სისტემა იყენებს ავტომატურ და ხელით მონიტორინგის პროცესების კომბინაციას და შესაბამის სადისკუსიო პროცესს დაფუძნებულზე რისკზე. MTCGAME-ს შესაბამისობის თანამშრომლები გადახედავენ ნებისმიერ ტრანზაქციას, რაც სისტემით ატყობთ და bepalen, არიან თუ არა აქტივობები მომხმარებლის დეკლარირებული მოქმედების ან/და ჩვეულებრივი მომხმარების ქცევის ფარგლებში, სანამ დამთავრდება. ზოგჯერ, MTCGAME სთხოვს მომხმარებელს დამატებითი ინფორმაცია, როგორიცაა საბუთები პიროვნების დასადასტურებლად, გადახდის ნაშთი, საბუთები გადახდის ბარათისთვის.
თქვენი მომხმარებლის პროცესები
მიმდინარე მონიტორინგი ბიზნეს ურთიერთობებისათვის
თუ მიმოხილვის და მონიტორინგის პროცესში, ჩვენ ვაპირებთ განვიხილოთ აუცლებელი ან უცნაური საბრძოლო ან აქტიურობა, ჩვენ მივიღებთ დამატებითი ინფორმაცია ताकि კითხვები, რაც შეეხება საეჭვო აქტუალობას, დამაკმაყოფილებლად პასუხობდეს. MTCGAME ასევე შეიძლება დაიწყოს აქტივობა შიდა ანგარიშებს CCO-ს, რომელიც ვალდებულია შენახოს ყველა შიდა ანგარიშის დღეების/ლოკების განხორციელების და მოახდინოს მიმოხილვა, რომ გადაწყვიტოს, უნდა შეიქმნოს STR FINTRAC-ის მიმართ.
თუ MTCGAME ვერ მოახერხებს მომხმარებლის იდენტობის ან ფულის წყაროს და მოძრაობის ერთიანობის გაგება, ეს შეიძლება აიძულოს მათი ანგარიში მუდმივად დაკეტვის. ამას მოყვება ბიზნეს ურთიერთობის შეწყვეტა და ანგარიშის მფლობელის შავ სიაში შეყვანა, რომ თავიდან ავიცილოთ ახალ ანგარიშზე გააქტიურება.
თუ რაიმე კითხვები ან შეშფოთებები გაქვთ, თავისუფლად დაგვიკავშირდით [email protected]