KYC ir AML politika
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "mes", "mūsų", "mūsų", ir Įmonė) sukūrė Piniginės plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos politiką ("AML Politika"), siekdama laikytis aukščiausių galimų reikalavimų, taikomų įstatymų ir taisyklių, susijusių su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu. Mūsų politikos ir procedūros atitinka arba viršija teisės aktų reikalavimus Honkonge ir atspindi, kaip mes valdome pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką, kylančią MTCGAME, siekdami suteikti tvirtą, atitinkančią reikalavimus platformą.
Priklausomų nusikaltimų ir teroristų finansavimo aktas
Pagal numatytus teisės aktų reikalavimus, nustatytus Priklausomų nusikaltimų (Pinigų plovimo) ir Teroristų finansavimo akte ("PCMLTFA"), mūsų Įmonė turi įvykdyti tam tikrus įrašų laikymo, identifikacijos ir ataskaitų teikimo reikalavimus. Mūsų Įmonė pasirinko įgyvendinti ir palaikyti atitikties režimą, kuris apima, bet neapsiriboja:
-Tvirtinti tvirtas vidaus politikos, procedūras ir kontrolę, siekiančias kovoti su bet kokiu bandymu naudoti MTCGAME produktus ar paslaugas neteisėtiems ar neteisėtiems tikslams.
-Vykdyti Klientų pažinimo ("KYC") procedūras visiems klientams*, kad juos identifikuotume, kaip reikalaujama PCMLTFA;
-Įvertinti mūsų riziką, susijusią su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu;
-Laikyti visus taikomus įrašų išsaugojimo reikalavimus, kaip reikalaujama PCMLTFA;
-Stebėti sandorius, kad būtų galima nustatyti potencialiai įtartinas ir bandytas įtartinas veiklas, kad pateiktume Įtartinų sandorių ataskaitas ("STR") arba Bandytų įtartinų sandorių ataskaitas ("ASTR");
-Palaikyti ir teikti rašytinius, nuolatinius atitikties mokymus mūsų darbuotojams, kad užtikrintume, jog jie supranta savo atsakomybes pagal PCMLTFA ir taisykles Honkonge; ir, Reguliariai peržiūrėti mūsų atitikties režimą, siekiant patikrinti jo veiksmingumą, susijusį su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu, kas dvejus metus.
Nuolatinė verslo santykių stebėsena
Verslo santykiai nustatomi, kai klientas turi sąskaitą su jūsų organizacija. MTCGAME aktyvi sąskaita, todėl verslo santykis, apibrėžiamas kaip tada, kai klientas atlieka du ar daugiau komercinių sandorių, išskyrus uždaro rato dovanų kortelių pirkimus, per 12 mėnesių laikotarpį. Taigi, verslo santykiams MTCGAME turi:
-Nustatyti asmens tapatybę
Be to, MTCGAME laikosi šių reglamentinių reikalavimų:
Rizikos vertinimas visiems verslo santykiams ir rizikos vertinimo pakeitimas, jei kyla poreikis; Vykdydami nuolatinę verslo santykių stebėseną, kaip nustatyta pagal rizikos vertinimą (aukštas / žemas), priskirtą klientui; ir, Laikyti registrą apie priemones, kurias mes ėmėmės, kad stebėtume santykį ir informaciją, kurią gavome dėl to. Jei reikia, galime reikalauti, kad mūsų klientai pateiktų papildomą dokumentaciją ar informaciją, kad patvirtintume lėšų šaltinį sandorio tikslais.
Mūsų sistema naudoja automatizuotų ir rankinių stebėjimo procedūrų derinį su atitinkamu eskalacijos procesu, remiantis rizika. MTCGAME atitikties personalas peržiūrės bet kokius sandorius, kurie sukels sistemos pranešimą, ir nustatys, ar veikla yra tinkama kliento nurodytai veiklai ir / arba normaliam naudojimo elgesiui prieš užbaigiant. Kai kuriais atvejais MTCGAME paprašys kliento pateikti papildomos informacijos, tokių kaip dokumentai, patvirtinantys tapatybę, mokėjimo kvitas, dokumentai, kurie patvirtina mokėjimo kortelę.
Klientų pažinimo procesai
Prieš klientui galint atlikti sandorį naudojantis MTCGAME produktais ar paslaugomis, MTCGAME privalo identifikuoti klientą, vadinamą Kliento pažinimu ("KYC"), pagal taikomas taisykles. MTCGAME turi politiką, kuri reikalauja, kad visi klientai būtų "patvirtinti" šiais atvejais:
Informacija, kurią galime surinkti, kad patvirtintume ir autentifikuotume klientą ar naudotoją:
El. pašto adresas;
Mobiliojo telefono numeris;
Pilnas teisėtas vardas;
IP adresas
Unikalios įrenginio informacijos
Tapatybės ar paso įrodymas
Papildoma informacija arba dokumentacija mūsų atitikties komandos nuožiūra.
Nuolatinė verslo santykių stebėsena
Jei peržiūrint ir stebint identifikuojame neišaiškinamus ar neįprastus modelius ar veiklas, mes dirbsime, kad gautume daugiau informacijos, kad susijęs klausimas dėl įtartinos veiklos būtų patenkinamai atsakytas. MTCGAME taip pat gali pranešti apie veiklą viduje mūsų CCO, kuris privalo išlaikyti visų viduje praneštų įrašų/vadovo užrašą ir atlikti peržiūrą, kad nustatytų, ar STR turėtų būti pateikti FINTRAC.
Jei MTCGAME negali pasiekti aiškaus supratimo apie kliento tapatybę, ar lėšų šaltinį ir judėjimą, tai gali lemti jų sąskaitos nuolatinį uždarymą. Po to bus nutrauktas verslo santykis ir paskelbtas sąskaitos savininkas juoduoju sąrašu, kad būtų užkirstas kelias jiems atidaryti naują sąskaitą.
Jei turite klausimų ar susirūpinimų, nedvejodami kreipkitės į [email protected]