KYC un AML politika
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "mēs", "mūsu", "mūsu", un Uzņēmums) ir izstrādājusi Naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanas politiku ("AML politika"), lai nodrošinātu visaugstāko iespējamo atbilstību piemērojamajiem likumiem un regulām attiecībā uz naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu. Mūsu politikas un procedūras atbilst vai pārsniedz likumdošanas prasības Honkongā un atspoguļo, kā mēs pārvaldām naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas riskus, kas attiecīgi ietekmē MTCGAME, lai nodrošinātu robustu, atbilstošu platformu.
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu un terorisma finansēšanas likums
Atbilstoši noteiktajām likumdošanas prasībām, kas noteiktas Noziedzīgi iegūtu līdzekļu (naudas atmazgāšanas) un terorisma finansēšanas likumā ("PCMLTFA"), mūsu Uzņēmumam ir pienākums izpildīt noteiktas dokumentu saglabāšanas, identifikācijas un ziņošanas prasības. Mūsu Uzņēmums ir izvēlējies īstenot un uzturēt atbilstības režīmu, kas ietver, bet neaprobežojas ar:
- Izveidot robustas iekšējās politikas, procedūras un kontroli, kas cenšas apkarot jebkādu MTCGAME produktu vai pakalpojumu izmantošanu nelikumīgiem mērķiem.
- Veikt Klienta identifikācijas ("KYC") procedūras visiem klientiem* atbilstoši PCMLTFA prasībām;
- Novērtēt mūsu riskus, kas saistīti ar naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu;
- Ievērot visas piemērojamās dokumentu saglabāšanas prasības, kā noteikts PCMLTFA;
- Uzraudzīt darījumus, lai identificētu potenciāli aizdomīgas un mēģinātas aizdomīgas aktivitātes, lai iesniegtu Aizdomīgu darījumu ziņojumus ("STR") vai Mēģinātu aizdomīgu darījumu ziņojumus ("ASTR");
- Uzturēt un nodrošināt rakstisku, nepārtrauktu atbilstības apmācību mūsu darbiniekiem, lai nodrošinātu viņu izpratni par viņu atbildību saskaņā ar PCMLTFA un regulām Honkongā; un regulāri pārskatīt mūsu atbilstības režīmu, lai pārbaudītu tā efektivitāti saistībā ar naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu ik pēc diviem gadiem.
Notiekošā biznesa attiecību uzraudzība
Biznesa attiecības tiek nodibinātas, kad klients ir reģistrējis kontu jūsu organizācijā. MTCGAME aktīvu konts un, līdz ar to, biznesa attiecība tiek definēta, kad klients veic divus vai vairāk komerciālus darījumus, izņemot slēgtā ciklā izmantotu dāvanu kartes iegādi, 12 mēnešu periodā. Tādējādi, lai nodibinātu biznesa attiecības, MTCGAME jā:
- Nosaka individuālo identitāti
Papildus augstākminētajam, MTCGAME ievēro šādas regulatīvās prasības:
Risks novērtējot visas biznesa attiecības un veicot to riska novērtējuma izmaiņas, ja rodas nepieciešamība; Veikt pastāvīgu biznesa attiecību uzraudzību, pamatojoties uz klientam piešķirto riska novērtējumu (augsts/zems); un, uzturēt ierakstu par pasākumiem, ko esam veikuši, lai uzraudzītu attiecības un informāciju, ko esam ieguvuši kā rezultātu. Ja nepieciešams, mēs varam pieprasīt mūsu klientiem sniegt papildu dokumentāciju vai informāciju, lai apstiprinātu līdzekļu izcelsmi darījuma mērķim.
Mūsu sistēma izmanto automatizētu un manuālu uzraudzības procedūru kombināciju ar atbilstošu paaugstināšanas procesu, pamatojoties uz risku. MTCGAME atbilstības darbinieki pārskatīs jebkādus darījumus, kas aktivizē sistēmas brīdinājumu, un noteiks, vai aktivitātes ir saskaņā ar klienta norādīto aktivāciju un/vai normālo lietošanas uzvedību pirms pabeigšanas. Dažos gadījumos MTCGAME lūgs klientam sniegt papildu informāciju, piemēram, dokumentus, lai pierādītu identitāti, maksājuma apliecinājumu, dokumentus, lai pierādītu maksājuma karti.
Klienta identifikācijas procesi
Pirms klients var veikt darījumu, izmantojot MTCGAME produktus vai pakalpojumus, MTCGAME ir jāidentificē klients, kas pazīstams kā Klientu identifikācija ("KYC"), atbilstoši piemērojamām regulām. MTCGAME ir politika, kas prasa visiem klientiem būt "apstiprinātiem" šādās situācijās:
Informācija, ko varam ievākt, lai apstiprinātu un autentificētu klientu vai labvēlīgo īpašnieku:
E-pasta adrese;
Mobilā tālruņa numurs;
Pilna juridiskā vārda;
IP adrese;
Unikālas ierīces informācija;
Identitātes vai pases apliecinājums;
Papildu informācija vai dokumentācija atbilstoši mūsu atbilstības komandas ieskatiem.
Notiekošā biznesa attiecību uzraudzība
Ja pārskatīšanas un uzraudzības procesā konstatējam neizskaidrojamas vai neparastas paraugu vai aktivitātes, mēs strādāsim, lai iegūtu papildu informāciju, lai apmierinoši atbildētu uz jautājumiem saistībā ar aizdomīgām aktivitātēm. MTCGAME var arī ziņot par aktivitātēm iekšēji mūsu CCO, kuram ir pienākums uzturēt ierakstu/žurnālu par visiem iekšēji ziņotajiem un veikt pārskatu, lai noteiktu, vai ir jāiesniedz STR FINTRAC.
Ja MTCGAME nevar sasniegt skaidru izpratni par klienta identitāti, vai līdzekļu avotiem un kustību, tas var novest pie tā, ka viņu konts tiek izbeigts. Pēc tam sekos biznesa attiecību izbeigšana un konta īpašnieka iekļaušana melnajā sarakstā, lai novērstu viņa iespēju atjaunot jaunu kontu.
Ja jums ir kādi jautājumi vai bažas, lūdzu, sazinieties ar [email protected]