Политика за KYC и AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "ние", "наш" и Компанија) разви Полиса против перење пари и финансирање на тероризам ("AML Полиса") во обид да одржи највисок можен степен на усогласување со применливите закони и регулативи кои се однесуваат на перењето пари и финансирањето на тероризмот. Нашите политики и процедури ги исполнуваат или надминуваат законските барања во Хонг Конг и одразуваат како управуваме со ризиците од перење пари и финансирање на тероризам кои ги претставуваат за MTCGAME за да обезбедиме robusна, усогласена платформа.
Законот за приходи од криминал и финансирање на тероризам
Во согласност со пропишаните законски барања предвидени во Законот за приходи од криминал (перење пари) и финансирање на тероризам ("PCMLTFA"), нашата Компанија е должна да ги исполни одредени барања за водење записи, идентификација и известување. Нашата Компанија избра да спроведе и одржува режим на усогласување кој вклучува, но не се ограничува на:
- Утврдување на robusни интерни политики, процедури и контроли кои се стремат да се спречат сите обиди за користење на производите или услугите на MTCGAME за нелегални или забранети цели.
- Извршување на процедури „Запознај го својот клиент“ (“KYC”) за сите клиенти* за да ги идентификува според барањата на PCMLTFA;
- Оценка на нашите ризици во однос на перењето пари и финансирањето на тероризмот;
- Следење на сите применливи барања за задржување на записи според барањата на PCMLTFA;
- Мониторирање на трансакции за потенцијално сомнителни и обидени сомнителни активности со цел да се поднесат Извештаи за сомнителни трансакции ("STR") или Извештаи за обидени сомнителни трансакции ("ASTR");
- Одржување и обезбедување на писмена, тековна обука за усогласеност за нашите вработени за да се осигура нивното разбирање на нивните одговорности под PCMLTFA и регулациите во Хонг Конг; и, Редовни прегледи на нашиот режим за усогласеност за да се тестира неговата ефективност во однос на перењето пари и финансирањето на тероризмот на секои две години.
Tековно мониторирање на деловните односи
Деловните односи се создаваат откако клиентот ќе има сметка во вашата организација. Во MTCGAME активна сметка, а со тоа и деловна врска, се дефинира како кога клиентот извршува две или повеќе комерцијални трансакции, со исклучок на затворени подарочни картички, во рок од 12 месеци. Затоа, за деловните односи, MTCGAME мора:
- Да утврди идентитетот на поединецот
Покрај горенаведеното, MTCGAME се придржува до следните регулаторни барања:
Оценка на ризикот за сите деловни односи и модификација на оценката на ризикот доколку настане потреба; Извршување на тековно мониторирање на деловната врска како што е определено со оцената на ризикот (високо/ниско) доделена на клиентот; и, Чување на запис на мерките што ги имавме за да го следиме односот и информациите кои ги добивме како резултат. Доколку е потребно, можеме да побараме од нашите клиенти да обезбедат дополнителна документација или информации за да ја потврдат изворот на средства во целите на трансакцијата.
Нашиот систем користи комбинација на автоматски и рачни процедури за мониторирање со соодветен процес на ескалација базиран на ризик. Персоналот за усогласување на MTCGAME ќе го прегледа секоја трансакција која предизвикува системски аларм и ќе утврди дали активностите се во рамките на изјавената активност на клиентот и/или нормалната поведенска употреба пред да биде завршена. Во некои случаи, MTCGAME ќе побара од клиентот дополнителни информации, како што се документи за доказ на идентитет, потврда за плаќање, документи за доказ на платежната картичка.
Процеси за познавање на вашиот клиент
Пред клиентот да може да изврши трансакција користејќи ги производите или услугите на MTCGAME, MTCGAME мора да го идентификува клиентот, познат како Запознај го својот клиент ("KYC"), во согласност со применливите регулации. MTCGAME има политика која бара сите клиенти да бидат "верифицирани" во следните околности:
Информации кои можеме да ги собереме за да ги верификуваме и автентификуваме клиентите или бенефицираните сопственици:
Електронска адреса;
Број на мобилен телефон;
Целосно законско име;
IP адреса
Информации за уникатно уредство
Доказ за идентитет или пасош
Дополнителни информации или документација по дискреција на нашиот тим за усогласување.
Tековно мониторирање на деловните односи
Доколку во текот на прегледот и мониторирањето, идентификуваме необјасниви или необични модели или активности, ќе работиме на добивање понатамошни информации за да се задоволително одговори на прашањата околу сомнителната активност. MTCGAME исто така може да ја извести активноста внатре на нашиот CCO кој е должен да оддржи запис/лог на сите внатрешно пријавени и да изврши преглед за да се утврди дали е потребно да се поднесе STR со FINTRAC.
Доколку MTCGAME не може да достигне јасно разбирање на идентитетот на клиентот, или изворите и движението на средствата, тоа може да резултира со трајно затворање на неговата сметка. Ова ќе биде проследено со прекин на деловната врска и ставање на клиентот на црна листа за да се спречи повторно отворање на нова сметка.
Ако имате било какви прашања или загрижености, слободно контактирајте [email protected]