KYC ба AML бодлого
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "бид", "бидний", "биднийх", ба Компани) нь мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх бодлогыг ("AML бодлого") боловсруулсан бөгөөд энэ нь холбогдох хууль, дүрэм журмыг мөрдөхийн тулд хамгийн өндөр боломжийн нийцлийг хадгалахад чиглэсэн юм. Бидний бодлогын болон журам нь Гонконгад үйлчлэх хууль тогтоомжийн шаардлагуудыг хангаж, MTCGAME-д мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхээс ирж буй эрсдлийг хэрхэн удирдаж буйг харуулж, баталгаатай, нийцсэн платформыг хангахад зориулагдсан.
Гэмт явдлын орлогын болон терроризмыг санхүүжүүлэх тухай хууль
Гэмт явдлын (мөнгө угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэх тухай хуулийн ("PCMLTFA") заасан хууль эрх зүйн шаардлагын дагуу, манай компани нь тодорхой баримт бичгийн хадгалалт, таних, тайлагнах шаардлагыг биелүүлэх хэрэгтэй. Манай компани нь манай бодлогын хүрээг хэрэгжүүлэхийг сонгосон бөгөөд энэ нь дараах зүйлсийг багтаана, гэхдээ эдгээрээр хязгаарлагдахгүй:
- MTCGAME-ийн бүтээгдэхүүн, үйлчилгээний зүй бус буюу хууль бус зорилгоор ашиглахыг тэмцэхэд зориулагдсан баталгаатай дотоод бодлого, журам, хяналтыг бий болгох.
- PCMLTFA-ийн шаардлагын дагуу бүх хэрэглэгчидтэй "Танилцсан" ("KYC") журам хэрэгжүүлэх;
- Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй холбоотой манай эрсдлийг үнэлэх;
- PCMLTFA-ийн шаардлагын дагуу бүх холбогдох баримт бичгийн хадгалалтын шаардлагыг дагаж мөрдөх;
- Сэжигтэй транзакцийн тайлан ("STR") эсвэл оролдох сэжигтэй транзакцийн тайлан ("ASTR") гаргах зорилгоор сэжигтэй үйл ажиллагааг хянах;
- PCMLTFA болон Гонконгийн дүрмийн дагуу ажилтнуудаа тэдний үүргийн талаар ойлгож байгаа эсэхийг баталгаажуулах зорилгоор бичгээр, тасралтгүй нийцлийн сургалт явуулах; мөн, Компанийн нийцлийн хүрээг мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй холбоотой түүний үр ашигтай байдлыг шалгахын тулд хоёр жил тутамд давтан шалгах.
Бизнесийн харилцааг тасралтгүй хянах
Харилцагчид танай байгууллагад данс нээлгэнэ. MTCGAME-д идэвхтэй данс, иймээс бизнесийн харилцаа энэ нь хэрэглэгч 12 сарын хугацаанд хоёр буюу түүнээс дээш арилжааны гүйлгээ хийснээр тодорхойлогддог. Тиймээс бизнесийн харилцаанд MTCGAME дараах зүйлийг хийх ёстой:
- Хэрэглэгчийн идентификацийг тодорхойлох
Дээрх шаардлагын нэмэлтээр, MTCGAME дараах зохицуулагчийн шаардлагыг мөрддөг:
Бизнесийн бүх харилцааг эрсдэл үнэлэх, шаардлагатай үед эрсдэлийн зэрэглэлийг өөрчлөх; Хэрэглэгчдэдхэн тавигдсан эрсдэлийн зэрэглэлийг (өндөр/багасгах) дагаж бизнесийн харилцааг тасралтгүй хянах; мөн, харилцааг хянахад бид авсан мэдээлэл болон арга хэмжээний бүртгэлийг хадгалах. Хэрвээ шаардлагатай бол, бид хэрэглэгчдээс гүйлгээний зорилгоор санхүүгийн эх үүсвэрийг батлах нэмэлт баримт бичиг эсвэл мэдээллийг шаардах боломжтой.
Манай систем нь эрсдэлийн үндсэн дээр холбогдох дэвшилтэт хяналтын процессыг автомат болон гар аргаар хослуулан явуулж байна. MTCGAME-ийн нийцлийн ажилтнууд системийн анхаарлын доор ирсэн гүйлгээг шалгаж, үйл ажиллагаа нь хэрэглэгчийн тодруулсан үйл ажиллагаа болон/эсвэл ердийн хэрэглээний зан төлөвт тохирох эсэхийг шийдвэрлэх болно. Зарим тохиолдолд, MTCGAME нь хэрэглэгчээс идентификацийг нотлох, төлбөрийн баримтыг, төлбөрийн картын баримтыг нотлох баримт бичиг шаардсан асуух болно.
Таны хэрэглэгчийг таньж авах процессы
Хэрэглэгч MTCGAME-ийн бүтээгдэхүүн эсвэл үйлчилгээ ашиглан гүйлгээ хийхээсээ өмнө, MTCGAME, хэрэглэгчийг танилцаж, мөн энэ нь холбогдох дүрмийн дагуу Хэрэглэгчийг таньж авах ("KYC") шаардлагатай. MTCGAME нь "баталгаажсан" байдлыг шаардсан бодлого бүрдүүлсэн байдаг, дараах нөхцөл, шаардлагаар:
Бидний хэрэглэгч эсвэл ашгийн эзний баталгаажуулж мундаг болгоход шаардлагатай мэдээллүүд:
- Имэйлийн хаяг;
- Утасны дугаар;
- Бүтэн хууль ёсны нэр;
- IP хаяг
- Нисдэг төхөөрөмжийн мэдээлэл
- Идэвхтэй үнэмлэх буюу паспорт
- Манай нийцлийн багийн шийдвэрийн дагуу нэмэлт мэдээлэл эсвэл баримт бичиг.
Бизнесийн харилцааг тасралтгүй хянах
Хэрвээ бид хяналт тавих явцад тайлбарлаж чадаагүй, эсвэл хачирхалтай хандлага, үйл ажиллагааг тодорхойловол, бид сэжигтэй үйл ажиллагаа хяналтад авсан чадварыг хангахын тулд илүү олон мэдээлэл авахын тулд ажиллах болно. MTCGAME санхүүгийн хяналтад мэдээлэл авахаас гадна, дотоод мэдээллийг манай CCO-д мэдээлэх, түгээмэл хэлбэрээр тайлагнах бүртгэлийг хадгалах, STR-ийг FINTRAC-т илгээх шийдвэрийг гаргах буюу тооцох хариу шалгах болно.
Хэрвээ MTCGAME нь хэрэглэгчийн идентификацийг тодорхойлж чадахгүй, эсвэл хөрөнгийн эх үүсвэр болон мөнгөний хөдөлгөөний талаар тодорхой ойлголт гаргаж чадахгүй бол, энэ нь тэдний данс мөнхийн хаагдах шалтгаан болох юм. Үүний үр дүнд, бизнесийн харилцагийг дуусгавар болгохын зэрэгцээ дансны эзнийг шинэ данс нээхээс сэргийлэх зорилгоор харвалзах болно.
Хэрвээ танд асуулт эсвэл санаа зовоосон зүйл байвал [email protected]д холбоо барина уу.