Dasar KYC & AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "kami", "kita", "milik kami", dan Syarikat) telah membangunkan Polisi Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Keganasan ("Polisi AML") dalam usaha untuk mengekalkan kepatuhan yang tertinggi mungkin dengan undang-undang dan peraturan yang berkaitan dengan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Polisi dan prosedur kami memenuhi atau melebihi keperluan perundangan di Hong Kong dan mencerminkan bagaimana kami menguruskan risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan yang dihadapi oleh MTCGAME untuk menyediakan platform yang kukuh dan mematuhi.
Akta Hasil Jenayah dan Pembiayaan Keganasan
Selaras dengan keperluan perundangan yang ditetapkan dalam Akta Hasil Jenayah (Pengubahan Wang Haram) dan Pembiayaan Keganasan ("PCMLTFA"), Syarikat kami dikehendaki untuk memenuhi keperluan penyimpanan rekod, pengenalan, dan pelaporan tertentu. Syarikat kami telah memilih untuk melaksanakan dan mengekalkan rejim pematuhan yang merangkumi, tetapi tidak terhad kepada:
- Menetapkan polisi, prosedur dan kawalan dalaman yang kukuh yang berusaha untuk melawan sebarang percubaan penggunaan produk atau perkhidmatan MTCGAME untuk tujuan yang haram atau tidak sah.
- Melaksanakan prosedur Kenali Pelanggan Anda (“KYC”) ke atas semua pelanggan* untuk mengenal pasti mereka seperti yang dikehendaki oleh PCMLFTA;
- Menilai risiko kami berkenaan dengan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan;
- Mengikut semua keperluan penyimpanan rekod yang berkaitan seperti yang dikehendaki oleh PCMLFTA;
- Memantau transaksi untuk aktiviti yang berpotensi mencurigakan dan percubaan aktiviti mencurigakan untuk tujuan menghantar Laporan Transaksi Mencurigakan ("STR") atau Laporan Percubaan Transaksi Mencurigakan ("ASTR");
- Menyediakan dan memberikan latihan pematuhan bertulis dan berterusan untuk kakitangan kami bagi memastikan mereka memahami tanggungjawab mereka di bawah PCMLFTA dan Peraturan di Hong Kong; serta, Menjalankan semakan berkala terhadap rejim pematuhan kami untuk menguji keberkesanannya berkaitan dengan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan setiap dua tahun.
Pemantauan Berterusan Hubungan Perniagaan
Hubungan perniagaan ditubuhkan setelah pelanggan mempunyai akaun dengan organisasi anda. Di MTCGAME, akaun aktif, dan oleh itu hubungan perniagaan, ditakrifkan sebagai ketika pelanggan melakukan dua atau lebih transaksi komersial, dengan pengecualian pembelian kad hadiah yang ditutup, dalam jangka masa 12 bulan. Oleh itu, untuk hubungan perniagaan, MTCGAME mesti:
- Menentukan identiti individu
Selain daripada yang di atas, MTCGAME mematuhi keperluan peraturan berikut:
Menilai risiko semua hubungan perniagaan dan mengubah penilaian risiko mereka jika perlu; Melakukan pemantauan berterusan terhadap hubungan perniagaan seperti yang ditentukan oleh penilaian risiko (tinggi/rendah) yang diberikan kepada pelanggan; serta, Menyimpan rekod tentang langkah-langkah yang kami ambil untuk memantau hubungan dan maklumat yang kami peroleh sebagai hasilnya. Jika perlu, kami mungkin memerlukan pelanggan kami untuk memberikan dokumentasi atau maklumat tambahan bagi mengesahkan sumber dana tujuan transaksi.
Sistem kami menggunakan gabungan prosedur pemantauan automatik dan manual dengan proses pengguguran yang sesuai berdasarkan risiko. Kakitangan pematuhan MTCGAME akan menyemak sebarang transaksi yang mencetuskan amaran sistem dan menentukan jika aktiviti tersebut berada dalam aktiviti yang dinyatakan oleh pelanggan dan/atau tingkah laku penggunaan yang normal sebelum dilengkapkan. Dalam beberapa kes, MTCGAME akan meminta pelanggan untuk memberikan maklumat tambahan seperti dokumen untuk membuktikan identiti, resit pembayaran, dokumen untuk membuktikan kredit pembayaran.
Proses Kenali Pelanggan Anda
Sebelum seorang pelanggan dapat melakukan transaksi menggunakan produk atau perkhidmatan MTCGAME, MTCGAME mesti mengenal pasti pelanggan, dikenali sebagai Kenali Pelanggan Anda ("KYC"), selaras dengan peraturan yang berkenaan. MTCGAME mempunyai polisi yang memerlukan semua pelanggan "disahkan" dalam keadaan berikut:
Maklumat yang mungkin kami kumpulkan untuk mengesahkan dan mengesahkan seorang pelanggan atau pemilik manfaat:
Alamat emel;
Nombor telefon bimbit;
Nama penuh sah;
Alamat IP
Maklumat peranti unik
Bukti identiti atau pasport
Maklumat atau dokumentasi tambahan mengikut budi bicara pasukan pematuhan kami.
Pemantauan Berterusan Hubungan Perniagaan
Jika dalam proses menyemak dan memantau, kami mengenal pasti corak atau aktiviti yang tidak boleh dijelaskan atau tidak biasa, kami akan berusaha untuk mendapatkan maklumat lanjut supaya soalan yang berkaitan dengan aktiviti mencurigakan dapat dijawab dengan memuaskan. MTCGAME juga boleh melaporkan aktiviti tersebut secara dalaman kepada CCO kami yang dikehendaki untuk menyimpan rekod/log semua laporan dalaman dan melakukan semakan untuk menentukan jika STR perlu dikemukakan kepada FINTRAC.
Jika MTCGAME tidak dapat mencapai pemahaman yang jelas tentang identiti pelanggan, atau sumber dan pergerakan dana, ia mungkin mengakibatkan akaun mereka ditutup secara tetap. Ini akan diikuti dengan penamatan hubungan perniagaan dan menyenaraihitamkan pemilik akaun untuk menghalang mereka daripada membuka akaun baru.
Jika anda mempunyai sebarang pertanyaan atau kebimbangan, sila hubungi [email protected]