KYC & AML နည်းမူ
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "kami", "kita", "kita", lan Perusahaan) wis ngembangake Kebijakan Anti-Pencucian Uang lan Pendanaan Teroris ("Kebijakan AML") kanggo ngetrapake kepatuhan sing paling dhuwur karo hukum lan peraturan sing relevan terkait anti-pencucian uang lan pendanaan teroris. Kebijakan lan prosedur kita cocog utawa ngluwihi syarat legislatif ing Hong Kong lan nggambarake carane kita ngatur risiko pencucian uang lan pendanaan teroris sing diadhepi MTCGAME kanggo nyedhiyakake platform sing kuat lan patuh.
Undang-Undang Proceeds of Crime lan Pendanaan Teroris
Miturut syarat legislatif sing wis ditemtokake ing Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act ("PCMLTFA"), Perusahaan kita kudu netepi sawetara syarat nyimpen cathetan, identifikasi, lan pelaporan. Perusahaan kita wis milih kanggo ngetrapake lan njaga rejim kepatuhan sing kalebu, nanging ora winates marang:
-Nggedhekake kebijakan internal, prosedur, lan kontrol sing kuat sing nyoba nglawan upaya apa wae nggunakake produk utawa layanan MTCGAME kanggo tujuan ilegal utawa terlarang.
-Nggawe prosedur Know Your Customer (“KYC”) kanggo kabeh pelanggan* kanggo ngenali dheweke miturut syarat PCMLFTA;
-Nglakokaké asesmen risiko kita terkait dengan pencucian uang lan pendanaan teroris;
-Ngetutake kabeh syarat retensi cathetan sing relevan miturut PCMLFTA;
-Ngawas transaksi kanggo kegiatan potensial mencurigakan lan upaya kegiatan mencurigakan kanggo tujuan ngirim Laporan Transaksi Mencurigakan ("STR") utawa Laporan Transaksi Mencurigakan yang Diuji ("ASTR");
-Njaga lan nyedhiyakake pelatihan kepatuhan sing ditulis lan terus-terusan kanggo pegawai kita kanggo njamin pangertèn dheweke marang tanggung jawab ing ngisor PCMLFTA lan Peraturan ing Hong Kong; lan, Tinjauan rutin babagan rejim kepatuhan kita kanggo nguji efektivitas kasebut terkait pencucian uang lan pendanaan teroris saben rong taun.
Pemantauan Berkelanjutan Hubungan Bisnis
Hubungan bisnis diwiwiti sawise klien duweni akun ing organisasi sampeyan. Ing MTCGAME, akun aktif, lan amarga iku hubungan bisnis, diartike nalika pelanggan nglakoni rong utawa luwih transaksi komersial, kecuali tuku kertu hadiah jalur tertutup, ing sajrone periode 12 sasi. Mulane kanggo hubungan bisnis MTCGAME kudu:
-Nentokake identitas individu
Salin saka ndhuwur, MTCGAME netepi syarat peraturan ing ngisor iki:
Ngakoni risiko kabeh hubungan bisnis lan ngowahi rating risiko yen perlu; Nglakoni pemantauan berkelanjutan babagan hubungan bisnis miturut rating risiko (tinggi/rendah) sing diwenehake kanggo pelanggan; lan, Njaga cathetan babagan langkah-langkah sing wis kita lakoni kanggo ngawasi hubungan lan informasi sing kita oleh minangka asil. Yen perlu, kita bisa mbutuhake pelanggan kita kanggo nyedhiyakake dokumentasi utawa informasi tambahan kanggo ngonfirmasi sumber dana kanggo tujuan transaksi.
Sistem kita nggunakake kombinasi prosedur pemantauan otomatis lan manual kanthi proses eskalasi sing tepat adhedhasar risiko. Staf kepatuhan MTCGAME bakal mriksa transaksi apa wae sing nyebabake dhawuh sistem lan nemtokake manawa kegiatan kasebut cocog karo aktivitas sing dinyatakaké pelanggan lan/utawa perilaku penggunaan normal sadurunge rampung. Ing sawetara kasus, MTCGAME bakal njaluk pelanggan kanggo informasi tambahan kayata dokumen kanggo mbuktekake identitas, kuitansi pembayaran, dokumen kanggo mbuktekake kertu pembayaran.
Proses Kenali Pelanggan Anda
Sadurunge pelanggan bisa nindakake transaksi nggunakake produk utawa layanan MTCGAME, MTCGAME kudu ngenali pelanggan, dikenal minangka Kenali Pelanggan Anda ("KYC"), miturut peraturan sing relevan. MTCGAME nduweni kebijakan sing mbutuhake kabeh pelanggan kanggo "didverifikasi" ing kahanan ing ngisor iki:
Informasi sing bisa kita kumpulake kanggo verifikasi lan ngautentikasi pelanggan utawa pemilik manfaat:
Alamat email;
Nomor telepon seluler;
Nama lengkap hukum;
Alamat IP
Informasi piranti unik
Bukti identitas utawa paspor
Informasi utawa dokumentasi tambahan miturut kebijaksanaan tim kepatuhan kita.
Pemantauan Berkelanjutan Hubungan Bisnis
Yen sajrone mriksa lan ngawasi, kita ngenali pola utawa aktivitas sing ora bisa dijelasake utawa aneh, kita bakal nyoba kanggo ngasilake informasi luwih lanjut supaya pitakonan babagan aktivitas mencurigakan bisa dijawab kanthi memuaskan. MTCGAME uga bisa nglaporake aktivitas kasebut sacara internal kanggo CCO kita sing kudu njaga cathetan/log kabeh laporan internasional lan nindakake tinjauan kanggo nemtokake manawa STR kudu diajokake menyang FINTRAC.
Yen MTCGAME ora bisa nggayuh pangerten sing jelas babagan identitas pelanggan, utawa sumber lan aliran dana, iki bisa nyebabake akun digandheng kanthi permanen. Iki bakal diikuti dening ngumumake hubungan bisnis lan ndhaharake pemilik akun kanggo nyegah dheweke saka mbukak akun anyar.
Yen sampeyan duwe pitakon utawa kekhawatiran, aja bebas kanggo ngubungi [email protected]