KYC र AML नीति
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "हामी", "हाम्रो", र कम्पनी) ले धन शोधन रोकथाम र आतंकवाद वित्तपोषण नीति ("AML नीति") विकास गरेको छ जसले लागू हुने कानून र नियमहरूको अनुसार सर्वोत्तम पालना गर्न प्रयास गर्दछ। हाम्रो नीति र प्रक्रिया हङकङमा कानूनको आवश्यकताहरूलाई पूरा गर्छन् वा तीभन्दा माथि छन् र हामी कसरी MTCGAME लाई धन शोधन र आतंकवादी वित्तपोषण जोखिमबाट सुरक्षित राख्छौं भन्ने कुरा दर्शाउँदछ।
अपराध र आतंकवादी वित्तपोषण नियम
अपराध (धन शोधन) र आतंकवादी वित्तपोषण नियम ("PCMLTFA") मा दिइएको विधायकीय आवश्यकताहरूको अनुसार, हाम्रो कम्पनीले विशेष रेकर्ड राख्ने, पहिचान गर्ने, र रिपोर्ट गर्ने आवश्यकताहरू पूरा गर्न आवश्यक छ। हाम्रो कम्पनीले एउटा अनुपालन प्रणाली कार्यान्वयन गर्न चयन गरेको छ जुनमा, तर यसमा सीमित छैन:
- कुनै पनि अवैध वा अनैतिक उद्देश्यका लागि MTCGAME का उत्पादन वा सेवाहरूको प्रयोगको प्रयासलाई रोक्नको लागि बलियो आन्तरिक नीति, प्रक्रिया र नियन्त्रणहरू स्थापना गर्न।
- PCMLFTA द्वारा आवश्यक रूपमा ग्राहकहरूको पहिचान गर्नको लागि सबै ग्राहकहरूको जान्न जान्ने (“KYC”) प्रक्रिया कार्यान्वयन गर्ने;
- धन शोधन र आतंकवादी वित्तपोषणसँग सम्बन्धित जोखिमहरूको मूल्यांकन गर्ने;
- PCMLFTA द्वारा आवश्यक रूपमा सबै लागू रेकर्ड राख्न आवश्यकताहरू पछ्याउने;
- संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट ("STR") वा प्रयास गरिएका संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट ("ASTR") पेश गर्नको लागि संभावित संदिग्ध र प्रयास गरिएका संदिग्ध गतिविधिहरूको लागि लेनदेनहरूको निगरानी गर्ने;
- PCMLFTA र हङकङमा नियमहरूको अधीनमा उनीहरूको जिम्मेवारीको समझ सुनिश्चित गर्नको लागि हाम्रा कर्मचारीहरूको लागि निरन्तर लेखेको अनुपालन तालिम प्रदान गर्ने; र, धन शोधन र आतंकवादी वित्तपोषणसँग सम्बन्धित यसको प्रभावकारिता परीक्षण गर्न हाम्रा अनुपालन प्रणालीको नियमित समीक्षा प्रत्येक दुई वर्षमा गर्ने।
व्यापार सम्बन्धहरूको निरन्तर निगरानी
व्यापार सम्बन्धहरू तब स्थापित हुन्छन् जब एक ग्राहकले तपाईंको संस्थासँग खाता खोलीन्छ। MTCGAME मा एक सक्रिय खाता, र त्यसैले एक व्यापार सम्बन्ध, तब परिभाषित गरिएको छ जब एक ग्राहकले १२ महिना अवधिमा दुई वा अधिक व्यावसायिक लेनदेन गर्दछ, बन्द लूप उपहार कार्ड खरीदहरू बाहेक। त्यसैले व्यापार सम्बन्धहरूको लागि MTCGAME ले:
- व्यक्तिको पहिचान निर्धारण गर्नुहोस्
उपरोक्तको अतिरिक्त, MTCGAME ले निम्न नियमहरूको पालना गर्दछ:
सबै व्यापार सम्बन्धहरूको जोखिम-रेटिंग र आवश्यक परेको खण्डमा उनका जोखिम-रेटिंगमा परिवर्तन गर्नुहोस्; असाइन गरिएको जोखिम-रेटिंग (उच्च/निम्न) अनुसार व्यापार सम्बन्धको निरन्तर निगरानी गर्नुहोस्; र, सम्बन्धको निगरानी गर्नका लागि हामीले लिएका उपायहरूको रेकर्ड राख्नुहोस् र त्यसका कारण प्राप्त गरिएको जानकारी। यदि आवश्यक भएमा, हामी हाम्रा ग्राहकहरूलाई लेनदेनको उद्देश्यका लागि कोषको स्रोत पुष्टि गर्नका लागि अतिरिक्त कागजात वा जानकारी प्रदान गर्न अनुरोध गर्न सक्छौं।
हाम्रो प्रणालीले जोखिमको आधारमा उपयुक्त चढ़ाई प्रक्रियासहित स्वचालित र म्यानुअल निगरानी प्रक्रियाहरूको संयोजन प्रयोग गर्दछ। MTCGAME को अनुपालन कर्मचारीले प्रणाली अलर्ट उत्पन्न गर्ने कुनै पनि लेनदेन समीक्षा गर्नेछन् र गतिविधिहरू ग्राहकको उल्लिखित गतिविधि र/वा सामान्य प्रयोग व्यवहारभित्र रहेको छ भने पूरा गर्न निर्णय गर्नेछन्। केहि अवस्थामा, MTCGAME ले ग्राहकलाई पहिचान प्रमाण, भुक्तानी रसीद, भुक्तानी कार्ड प्रमाणित गर्ने कागजात जस्ता अतिरिक्त जानकारीको माग गर्नेछ।
जान्न जान्ने प्रक्रियाहरू
ग्राहकले MTCGAME का उत्पादन वा सेवाहरूको प्रयोग गरेर लेनदेन गर्न सक्नु अघि, MTCGAME ले ग्राहकलाई पहिचान गर्नुपर्छ, जसलाई जान्न जान्ने ("KYC") भनेको लागू हुने नियमहरूको अनुसार। MTCGAME को नीति जसले सबै ग्राहकहरूलाई निम्न अवस्थामा "सत्यापन" गर्न आवश्यक गर्दछ:
हामीले ग्राहक वा स्वामित्व गरेको व्यक्तिलाई सत्यापित गर्न र प्रमाणित गर्नका लागि संकलन गर्न सक्ने जानकारी:
इमेल ठेगाना;
मोबाइल फोन नम्बर;
पूर्ण कानूनी नाम;
IP ठेगाना;
विशिष्ट उपकरण जानकारी;
पहिचानको प्रमाण वा पासपोर्ट;
हाम्रा अनुपालन टोलीको विवेकाधीनAdditional information or documentation.
व्यापार सम्बन्धहरूको निरन्तर निगरानी
यदि समीक्षा र निगरानीको प्रक्रियामा, हामी बुझ्न नसक्ने वा असामान्य ढाँचाहरू वा गतिविधिहरू पहिचान गर्दछौं भने, हामी अधिक जानकारी प्राप्त गर्नको लागि काम गर्नेछौं ताकि संदिग्ध गतिविधिहरूसँग सम्बन्धित प्रश्नहरूको सन्तोषजनक उत्तर दिन सकियोस। MTCGAME ले आन्तरिक रूपमा हाम्रो CCO लाई पनि गतिविधि रिपोर्ट गर्न सक्छ जसले आन्तरिक रूपमा रिपोर्ट गरिएको सबै गतिविधिहरूको रेकर्ड/लग राख्न आवश्यक छ र यदि FINTRAC सँग STR दर्ता गर्नुपर्छ भनेर निर्धारण गर्न समीक्षा गर्नुपर्छ।
यदि MTCGAME ले ग्राहकको पहिचान, वा कोषको स्रोत र चालनको स्पष्ट समझमा पुग्न नसक्यो भने यो अन्ततः खाता स्थायी रूपमा बन्द गरिन सक्नेछ। यो व्यापार सम्बन्धलाई समाप्त गर्ने र खाता मालिकलाई नयाँ खाता खोल्नबाट रोक्नका लागि कालो सूचीमा राख्ने कार्यको पछाडि हुनेछ।
यदि तपाईंलाई कुनै प्रश्न वा चिन्ता छ भने कृपया [email protected] मा सम्पर्क गर्न नहिचकिचाउनुहोस्।