Polityka KYC i AML
MTCGAME CO. LTD („MTCGAME”, „my”, „nas”, „nasze” i „Firma”) opracowało Politykę Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu („Polityka AML”), aby utrzymać jak najwyższą zgodność z obowiązującymi przepisami prawa i regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Nasze polityki i procedury spełniają lub przekraczają wymogi legislacyjne w Hongkongu i odzwierciedlają sposób, w jaki zarządzamy ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, które zagraża MTCGAME, aby zapewnić solidną, zgodną z przepisami platformę.
Ustawa o Dochodach z Przestępstw i Finansowaniu Terroryzmu
Zgodnie z przewidzianymi w przepisach ustawowych wymaganiami określonymi w Ustawie o Dochodach z Przestępstw (Pranie Pieniędzy) i Finansowaniu Terroryzmu („PCMLTFA”), nasza Firma jest zobowiązana do spełnienia określonych wymogów dotyczących prowadzenia ewidencji, identyfikacji i raportowania. Nasza Firma postanowiła wdrożyć i utrzymać system zgodności, który obejmuje, ale nie ogranicza się do:
-Ustanowienia solidnych wewnętrznych polityk, procedur i kontroli, które dążą do przeciwdziałania wszelkim próbom wykorzystania produktów lub usług MTCGAME w celach niezgodnych z prawem.
-Wykonywania procedur Poznaj Swojego Klienta („KYC”) w odniesieniu do wszystkich klientów* w celu ich identyfikacji zgodnie z wymogami PCMLTFA;
-Oceny naszych ryzyk w związku z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu;
-Przestrzegania wszystkich obowiązujących wymogów dotyczących przechowywania dokumentacji zgodnie z wymogami PCMLTFA;
-Monitorowania transakcji pod kątem potencjalnie podejrzanych i prób podejrzanych działalności w celu złożenia Raportów o Podejrzanych Transakcjach („STR”) lub Raportów o Próbie Podejrzanej Transakcji („ASTR”);
-Utrzymywania i zapewniania pisemnego, ciągłego szkolenia w zakresie zgodności dla naszych pracowników, aby zapewnić im zrozumienie ich obowiązków na mocy PCMLTFA i przepisów w Hongkongu; oraz regularnych przeglądów naszego systemu zgodności w celu przetestowania jego skuteczności w odniesieniu do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu co dwa lata.
Ciągłe Monitorowanie Relacji Biznesowych
Relacje biznesowe są nawiązywane, gdy klient ma konto w Twojej organizacji. W MTCGAME aktywne konto, a więc relacja biznesowa, definiowana jest jako sytuacja, gdy klient dokonuje dwóch lub więcej transakcji handlowych, z wyłączeniem zamkniętowych zakupów kart podarunkowych, w ciągu 12 miesięcy. Dlatego w przypadku relacji biznesowych MTCGAME musi:
-Określić tożsamość osoby
Oprócz powyższego, MTCGAME przestrzega następujących wymogów regulacyjnych:
Ocena ryzyka wszystkich relacji biznesowych i zmiana ich oceny ryzyka, jeśli zajdzie taka potrzeba; przeprowadzanie ciągłego monitorowania relacji biznesowej w zależności od oceny ryzyka (wysokie/niskie) przypisanej klientowi; oraz prowadzenie ewidencji podejmowanych środków w celu monitorowania relacji i informacji, jakie uzyskaliśmy w wyniku tych działań. Jeśli to konieczne, możemy wymagać od naszych klientów dostarczenia dodatkowej dokumentacji lub informacji w celu potwierdzenia źródła funduszy do transakcji.
Nasze systemy stosują połączenie zautomatyzowanych i ręcznych procedur monitorowania z odpowiednim procesem eskalacji opartym na ryzyku. Pracownicy ds. zgodności MTCGAME przeglądają wszelkie transakcje, które uruchamiają powiadomienie w systemie, i oceniają, czy działania są zgodne z deklarowaną działalnością klientów i/lub normalnym zachowaniem użytkowania przed ich zakończeniem. W niektórych przypadkach MTCGAME poprosi klienta o dodatkowe informacje, takie jak dokumenty potwierdzające tożsamość, potwierdzenie płatności, dokumenty potwierdzające kartę płatniczą.
Procesy Poznaj Swojego Klienta
Przed dokonaniem transakcji z wykorzystaniem produktów lub usług MTCGAME, MTCGAME musi zidentyfikować klienta, znanego jako Poznaj Swojego Klienta („KYC”), zgodnie z obowiązującymi przepisami. MTCGAME ma politykę, która wymaga, aby wszyscy klienci byli „zweryfikowani” w następujących okolicznościach:
Informacje, które możemy zbierać w celu weryfikacji i uwierzytelnienia klienta lub beneficjenta:
Adres e-mail;
Numer telefonu komórkowego;
Pełne imię i nazwisko;
Adres IP
Informacje o unikalnym urządzeniu
Dowód tożsamości lub paszport
Dodatkowe informacje lub dokumentacja według uznania naszego zespołu ds. zgodności.
Ciągłe Monitorowanie Relacji Biznesowych
Jeśli w trakcie przeglądu i monitorowania zidentyfikujemy niejasne lub nietypowe wzorce lub działania, podejmiemy działania w celu uzyskania dalszych informacji, aby pytania dotyczące podejrzanej działalności były zadowalająco odpowiedziane. MTCGAME może również zgłosić te działania wewnętrznie naszemu CCO, który jest zobowiązany do prowadzenia rejestru/wszystkich wewnętrznych zgłoszeń oraz przeprowadzenia przeglądu, aby ustalić, czy raport STR ma być zgłoszony do FINTRAC.
Jeśli MTCGAME nie może osiągnąć jasnego zrozumienia tożsamości klienta lub źródeł i ruchu funduszy, może to skutkować trwałym zamknięciem ich konta. To będzie poprzedzone rozwiązaniem relacji biznesowej i umieszczeniem właściciela konta na czarnej liście, aby uniemożliwić mu otwarcie nowego konta.
Jeśli masz jakiekolwiek pytania lub wątpliwości, nie wahaj się skontaktować z [email protected]