Политика KYC и AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "мы", "нас", "наш" и Компания) разработала Политику противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма ("AML Policy") в стремлении поддерживать максимально возможное соответствие действующим законам и нормативным актам, касающимся противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Наши политики и процедуры соответствуют или превышают законодательные требования в Гонконге и отражают то, как мы управляем рисками отмывания денег и финансирования терроризма, угрожающими MTCGAME, чтобы предоставить надежную, соответствующую платформу.
Закон о доходах от преступлений и финансировании терроризма
В соответствии с установленными законодательными требованиями, изложенными в Законе о доходах от преступлений (отмывание денег) и финансировании терроризма ("PCMLTFA"), нашей Компании необходимо выполнять определенные требования по ведению учета, идентификации и отчетности. Наша Компания решила внедрить и поддерживать режим соблюдения, который включает, но не ограничивается:
- Установление надежных внутренних политик, процедур и контроля, стремящихся противодействовать любым попыткам использования продуктов или услуг MTCGAME в незаконных целях.
- Проведение процедур «Знай своего клиента» (“KYC”) для всех клиентов* для их идентификации, как это требуется согласно PCMLTFA;
- Оценка наших рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма;
- Соблюдение всех применимых требований по хранению записей, как это требует PCMLTFA;
- Мониторинг транзакций на предмет потенциально подозрительных и попыток совершения подозрительных действий с целью подачи отчетов о подозрительных транзакциях ("STR") или отчетов о попытках подозрительных транзакций ("ASTR");
- Проведение и предоставление письменных, регулярных тренингов по соблюдению для наших сотрудников, чтобы гарантировать их понимание своих обязанностей в рамках PCMLTFA и Регуляций в Гонконге; и, регулярное пересмотр нашего режима соблюдения для тестирования его эффективности в отношении отмывания денег и финансирования терроризма каждые два года.
Постоянный мониторинг бизнес-отношений
Бизнес-отношения устанавливаются, как только клиент открывает счет в вашей организации. В MTCGAME активный счет, а следовательно, и бизнес-отношения определяются как случаи, когда клиент совершает две или более коммерческих транзакций, за исключением покупок подарочных карт в замкнутом контуре, в течение 12-месячного периода. Таким образом, для бизнес-отношений MTCGAME необходимо:
- Установить личность индивидуального клиента
Кроме вышеперечисленного, MTCGAME соблюдает следующие нормативные требования:
Оценка рисков всех бизнес-отношений и изменение их оценки риска, если это необходимо; Проведение постоянного мониторинга бизнес-отношения в зависимости от присвоенной оценки риска (высокий/низкий); и, Ведение учета мер, которые мы приняли для мониторинга отношений и информации, которую мы получили в результате. При необходимости мы можем потребовать от наших клиентов предоставить дополнительные документы или информацию для подтверждения источника средств для цели транзакции.
Наша система использует сочетание автоматизированных и ручных процедур мониторинга с соответствующим процессом эскалации на основе риска. Сотрудники по соблюдению MTCGAME будут проверять любые транзакции, которые вызывают предупреждение системы, и определять, находятся ли действия в рамках заявленной активности клиентов и/или нормального поведения использования, прежде чем транзакция будет завершена. В некоторых случаях MTCGAME попросит клиента предоставить дополнительную информацию, такую как документы для подтверждения личности, квитанцию о платеже, документы для подтверждения платежной карты.
Процессы «Знай своего клиента»
Перед тем, как клиент сможет выполнить транзакцию, используя продукты или услуги MTCGAME, MTCGAME обязана идентифицировать клиента, который известен как «Знай своего клиента» ("KYC"), в соответствии с применимыми нормативами. MTCGAME имеет политику, требующую от всех клиентов быть «проверенными» в следующих обстоятельствах:
Информация, которую мы можем собирать для подтверждения и аутентификации клиента или бенефициарного собственника:
Адрес электронной почты;
Номер мобильного телефона;
Полное юридическое имя;
IP-адрес;
Уникальная информация об устройстве;
Документы, подтверждающие личность или паспорт;
Дополнительная информация или документация по усмотрению нашей группы соблюдения.
Постоянный мониторинг бизнес-отношений
Если в процессе проверки и мониторинга мы выявим необъяснимые или необычные схемы или действия, мы будем работать над получением дополнительной информации, чтобы вопросы относительно подозрительной активности были удовлетворительно решены. MTCGAME также может сообщить об активности внутреннему CCO, который обязан вести учет/журнал всех внутренних отчетов и провести проверку, чтобы определить, следует ли подавать STR в FINTRAC.
Если MTCGAME не может достичь четкого понимания личности клиента или источников и движения средств, это может привести к тому, что его счет будет закрыт навсегда. Это будет сопровождаться прекращением бизнес-отношений и внесением владельца счета в черный список, чтобы предотвратить открытие нового счета.
Если у вас есть какие-либо вопросы или опасения, не стесняйтесь обращаться по адресу [email protected]