Politika KYC in AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "mi", "nas", "naše" in podjetje) je razvila Politiko proti pranju denarja in financiranju terorizma ("Politika AML") v prizadevanju za ohranjanje najvišje možne skladnosti z veljavnimi zakoni in predpisi, ki se nanašajo na preprečevanje pranja denarja in financiranje terorizma. Naše politike in postopki ustrezajo ali presegajo zakonodajne zahteve v Hong Kongu in odražajo, kako upravljamo s tveganji pranja denarja in financiranja terorizma, ki jih MTCGAME predstavlja, da zagotovimo robustno, skladno platformo.
Zakon o prihodkih iz kaznivih dejanj in financiranju terorizma
V skladu s predpisanimi zakonodajnimi zahtevami, določenimi v Zakonu o prihodkih iz kaznivih dejanj (Pranje denarja) in financiranju terorizma ("PCMLTFA"), je naše podjetje dolžno izpolnjevati določene zahteve glede vodenja evidenc, identifikacije in poročanja. Naše podjetje se je odločilo, da uvede in vzdržuje skladnostni sistem, ki vključuje, vendar ni omejen na:
-Ustanovitev robustnih notranjih politik, postopkov in nadzorov, ki si prizadevajo za boj proti kakršnikoli poskusni uporabi MTCGAME-ovih proizvodov ali storitev za nezakonite ali nedovoljene namene.
-Izvajanje postopkov Poznaj svojega odjemalca (“KYC”) za vse stranke* za njihovo identifikacijo, kot to zahteva PCMLTFA;
-Ocenjevanje naših tveganj, ki se nanašajo na pranje denarja in financiranje terorizma;
-Sledenje vsem veljavnim zahtevam po hrambi evidenc, kot to zahteva PCMLTFA;
-Spremljanje transakcij za potencialno sumljive in poskušane sumljive dejavnosti za namene vložitve Poročil o sumljivih transakcijah ("STR") ali Poročil o poskušanju sumljivih transakcij ("ASTR");
-Vzdrževanje in zagotavljanje pisnega, stalnega usposabljanja za naše zaposlene, da zagotovimo njihovo razumevanje odgovornosti v skladu s PCMLTFA in predpisi v Hong Kongu; ter Redno pregledovanje našega sistema skladnosti za testiranje učinkovitosti v povezavi s pranjem denarja in financiranjem terorizma vsakih dve leti.
Stalno spremljanje poslovnih odnosov
Poslovni odnosi se vzpostavijo, ko ima stranka račun v vaši organizaciji. Pri MTCGAME je aktiven račun, in torej poslovni odnos, opredeljen kot takrat, ko stranka opravi dve ali več poslovnih transakcij, z izjemno nakupov darilnih kartic s zaprtem krogu, v obdobju 12 mesecev. Zato mora MTCGAME za poslovne odnose:
-Določiti identiteto posameznika
Poleg zgoraj navedenega, MTCGAME spoštuje naslednje regulativne zahteve:
Oceniti tveganje vseh poslovnih odnosov in spremeniti njihovo oceno tveganja, če se pojavi potreba; Izvajati stalno spremljanje poslovnega odnosa, kot določa ocena tveganja (visoko/nizko), dodeljena stranki; in Vzdrževati evidenco o ukrepih, ki smo jih sprejeli za spremljanje odnosa, in informacijah, ki smo jih pridobili kot rezultat. Po potrebi lahko zahtevamo, da naše stranke zagotovijo dodatno dokumentacijo ali informacije za potrditev izvora sredstev za namen transakcije.
Naš sistem uporablja kombinacijo avtomatiziranih in ročnih postopkov spremljanja z ustreznim postopkom eskalacije, ki temelji na tveganju. Skladnostno osebje MTCGAME bo pregledalo vse transakcije, ki sprožijo sistemsko opozorilo, in določilo, ali so dejavnosti v skladu z navedeno dejavnostjo strank in/ali običajnimi obnašanji pred dokončanjem. V nekaterih primerih bo MTCGAME zaprosil stranko za dodatne informacije, kot so dokumenti za dokazovanje identitete, potrdila o plačilu, dokumenti za dokazovanje plačilne kartice.
Poznaj svojega odjemalca Procesi
Preden lahko stranka izvede transakcijo z uporabo MTCGAME-ovih izdelkov ali storitev, MTCGAME mora identificirati stranko, znano kot Poznaj svojega odjemalca ("KYC"), v skladu z veljavnimi predpisi. MTCGAME ima politiko, ki zahteva, da so vse stranke "verificirane" v naslednjih okoliščinah:
Informacije, ki jih lahko zberemo, da potrdimo in overimo stranko ali koristično lastnino:
E-poštni naslov;
Mobilna telefonska številka;
Polno pravno ime;
IP naslov
Edinstvene informacije o napravi
Dokaz identitete ali potni list
Dodatne informacije ali dokumentacija po presoji našega skladnostnega tima.
Stalno spremljanje poslovnih odnosov
Če med pregledovanjem in spremljanjem identificiramo nepojasnjene ali nenavadne vzorce ali dejavnosti, bomo delali na pridobivanju dodatnih informacij, da bi ustrezno odgovorili na vprašanja, povezana s sumljivimi dejavnostmi. MTCGAME lahko tudi prijavi dejavnost interno našemu CCO, ki je dolžan voditi evidenco/vpis vseh interno prijavljenih in izvesti pregled, da ugotovi, ali je treba vlagati STR pri FINTRAC.
Če MTCGAME ne more doseči jasnega razumevanja identitete stranke, ali virov in gibanja sredstev, lahko to vodi k trajnemu zaprtju njihovega računa. To bo spremljalo prekinitev poslovnega odnosa in črnjenje lastnika računa, da preprečimo ponovno odprtje novega računa.
Če imate kakršna koli vprašanja ali pomisleke, nas kontaktirajte na [email protected]