KYC i AML politika
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "mi", "nas", "naš", i Kompanija) je razvila Politiku protiv pranja novca i finansiranja terorizma ("AML Politika") u nastojanju da održi najviši mogući nivo usklađenosti sa važećim zakonima i propisima koji se odnose na pranje novca i finansiranje terorizma. Naše politike i procedure ispunjavaju ili prevazilaze zakonodavne zahteve u Hong Kongu i odražavaju kako upravljamo rizicima pranja novca i finansiranja terorizma koji prete MTCGAME-u kako bismo obezbedili robusnu, usklađenu platformu.
Zakon o prihodima od kriminala i finansiranju terorizma
U skladu sa propisanim zakonodavnim zahtevima utvrđenim u Zakonu o prihodima od kriminala (pranje novca) i finansiranju terorizma ("PCMLTFA"), naša kompanija je obavezna da ispuni određene zahteve za vođenje evidencije, identifikaciju i izveštavanje. Naša kompanija je odlučila da implementira i održava režim usklađenosti koji uključuje, ali se ne ograničava na:
-Usmeravanje robusnih unutrašnjih politika, procedura i kontrola koje teže da se bore protiv svake pokušane upotrebe MTCGAME-ovih proizvoda ili usluga u ilegalne ili nelegalne svrhe.
-Izvršavanje procedura Poznaj svog kupca (“KYC”) za sve kupce* kako bi ih identifikovali prema zahtevima PCMLFTA;
-Procenu naših rizika u vezi sa pranjem novca i finansiranjem terorizma;
-Pridržavanje svih važećih zahtjeva za čuvanje evidencija prema zahtevu PCMLFTA;
-Praćenje transakcija radi potencijalno sumnjivih i pokušaja sumnjivih aktivnosti u svrhu podnošenja Izveštaja o sumnjivim transakcijama ("STR") ili Izveštaja o pokušaju sumnjivih transakcija ("ASTR");
-Održavanje i pružanje pisanog, stalnog obučavanja o usklađenosti za naše zaposlene kako bi se osiguralo njihovo razumevanje njihovih obaveza prema PCMLFTA i propisima u Hong Kongu; i, Redovnih pregleda našeg režima usklađenosti kako bismo testirali njegovu efikasnost u vezi sa pranjem novca i finansiranjem terorizma svake dve godine.
Stalno praćenje poslovnih odnosa
Poslovni odnosi se uspostavljaju kada klijent ima račun u vašoj organizaciji. U MTCGAME-u aktivan račun, a samim tim i poslovni odnos, definiše se kao kada kupac izvrši dva ili više komercijalnih transakcija, isključujući zatvorene loop kupovine poklon kartica, u toku perioda od 12 meseci. Stoga MTCGAME za poslovne odnose mora:
-Odrediti identitet pojedinca
Pored navedenog, MTCGAME se pridržava sledećih regulatornih zahteva:
Procena rizika svih poslovnih odnosa i izmena njihove procene rizika ako se ukaže potreba; Sprovođenje stalnog praćenja poslovnog odnosa kako je određeno procenom rizika (visok/nizak) dodeljenom kupcu; i, Čuvanje evidencije o merama koje smo preduzeli da pratimo odnos i informacijama koje smo dobili kao rezultat. Ako je potrebno, možemo zatražiti od naših kupaca da dostave dodatnu dokumentaciju ili informacije kako bi potvrdili izvor sredstava za svrhu transakcije.
Naš sistem koristi kombinaciju automatskih i manualnih procedura praćenja sa odgovarajućim procesom eskalacije zasnovanim na riziku. Osoblje za usklađenost MTCGAME-a će pregledati sve transakcije koje izazovu sistemski alarm i utvrditi da li su aktivnosti u skladu sa izjavljenom aktivnošću kupaca i/ili normalnim ponašanjem korišćenja pre nego što se završe. U nekim slučajevima, MTCGAME će tražiti od kupca dodatne informacije kao što su dokumenta za proveru identiteta, potvrda o uplati, dokumenta za dokazivanje platne kartice.
Poznaj svog kupca Procesi
Pre nego što kupac može izvršiti transakciju koristeći proizvode ili usluge MTCGAME-a, MTCGAME mora identifikovati kupca, poznat kao Poznaj svog kupca ("KYC"), u skladu sa važećim propisima. MTCGAME ima politiku koja zahteva da svi kupci budu "provereni" u sledećim okolnostima:
Informacije koje možemo prikupiti u cilju verifikacije i autentifikacije kupca ili stvarnog vlasnika:
Email adresa;
Broj mobilnog telefona;
Puno ime;
IP adresa
Informacije o jedinstvenom uređaju
Dokaz identiteta ili pasoš
Dodatne informacije ili dokumentacija po diskreciji našeg tima za usklađenost.
Stalno praćenje poslovnih odnosa
Ako tokom pregleda i praćenja identifikujemo neobjašnjive ili neobične obrasce ili aktivnosti, radimo na dobijanju dodatnih informacija kako bismo zadovoljavajuće odgovorili na pitanja koja se tiču sumnjive aktivnosti. MTCGAME takođe može prijaviti aktivnost interno našem CCO-u koji je obavezan da održava evidenciju/registrovane o svim interno izveštenim i daje pregled kako bi utvrdio da li treba podneti STR FINTRAC-u.
Ako MTCGAME ne može da postigne jasno razumevanje identiteta kupca, ili izvora i kretanja sredstava, to može rezultirati trajnim zatvaranjem njihovog računa. Ovo će biti praćeno prekidom poslovnog odnosa i stavljanjem vlasnika računa na crnu listu kako bi se sprečilo ponovno otvaranje novog računa.
Ako imate bilo kakva pitanja ili zabrinutosti, slobodno nas kontaktirajte na [email protected]