KYC i AML politika
1. Uvod
MTCGAME se obavezuje da održi sigurnu, usklađenu i otpornu na prevaru platformu.
Implementiramo robusne kontrole protiv pranja novca (AML) i finansiranja terorizma (CTF) u skladu sa međunarodnim standardima i regulatornim očekivanjima.
Naš okvir je usklađen sa preporukama Finansijskog akcionog tima (FATF) i važećim propisima u Hong Kongu, uključujući zakon o pranju novca i finansiranju terorizma (AMLO).
2. Poslovni model
MTCGAME funkcioniše isključivo kao platforma za e-trgovinu digitalnih dobara.
Ne radimo:
- Obezbeđujemo finansijske usluge
- Nudimo usluge čuvanja vrednosti ili novčanika
- Držimo salda korisnika
- Omogućavamo depozite ili isplate
Sve transakcije su jednokratne kupovine digitalnih proizvoda.
3. Pristup zasnovan na riziku
MTCGAME primenjuje okvir za AML zasnovan na riziku koji podržavaju automatski sistemi i ručna revizija usklađenosti.
Kontinuirano pratimo aktivnost korisnika, transakcije i obrasce ponašanja kako bismo identifikovali i ublažili potencijalne rizike.
4. KYC (Poznaj svog kupca)
Verifikacija identiteta može biti zahtevana na osnovu procene rizika.
KYC može biti pokrenut u slučajevima kao što su:
- Transakcije velike vrednosti
- Neobično ili ponavljajuće ponašanje pri kupovini
- Sumnjive aktivnosti plaćanja
- Korišćenje VPN-a ili alata za anonimizaciju
- Neusklađene informacije o nalogu ili plaćanju
- Istorija povrata ili sporova
U zavisnosti od nivoa rizika, možemo zatražiti:
- Puno ime i kontakt podaci
- Identifikaciju koju izdaje vlada
- Dokaz o uplati ili potvrdu transakcije
- Dodatnu dokumentaciju po našoj proceni
Nepotpuna verifikacija može rezultirati kašnjenjima u transakcijama, ograničenjima ili suspenzijom naloga.
5. Praćenje transakcija
Sve transakcije se prate u realnom vremenu koristeći kombinaciju automatskih sistema i internih procesa revizije.
Naš okvir za praćenje uključuje:
- Analizu ponašanja
- Praćenje uređaja i IP adresa
- Signale rizika plaćanja
- Prepoznavanje obrazaca i detekciju anomalija
Transakcije označene kao visokorizične mogu biti pregledane, odložene ili odbijene.
6. Prevencija prevara i sigurnost
MTCGAME koristi AI podržane sisteme za prevenciju prevara kako bi zaštitio i korisnike i platformu.
Ovi sistemi analiziraju:
- Obrasce transakcija
- Otiske uređaja
- Ponašanje naloga
- Indikatore plaćanja
Na osnovu ocene rizika, akcije mogu uključivati:
- Blokiranje transakcija
- Zahtevanje dodatne verifikacije
- Privremeno ograničavanje naloga
7. Postupanje sa sumnjivim aktivnostima
Ako se otkrije sumnjiva ili potencijalno prevarantska aktivnost, MTCGAME zadržava pravo da:
- Suspende ili zatvori korisničke naloge
- Otkine ili blokira transakcije
- Zatraži dodatne informacije ili dokumentaciju
- Prijavi aktivnosti tamo gde je potrebno prema važećim propisima
8. Vođenje evidencije
MTCGAME vodi evidencije o transakcijama i procesima verifikacije u skladu sa važećim pravnim i regulatornim zahtevima.
9. Usklađenost i sprovođenje
Nepostupanje u skladu sa ovom politikom može rezultirati:
- Suspenzijom ili zatvorom naloga
- Odbijanjem transakcija
- Permanetnim ograničenjem na platformi
10. Ažuriranja ove politike
MTCGAME zadržava pravo da ažurira ili menja ovu politiku u bilo kojem trenutku kako bi odražavala regulatorne promene ili unutrašnja poboljšanja.
11. Kontakt
Za bilo kakva pitanja u vezi sa ovom politikom, molimo kontaktirajte: