KYC & AML-policy

MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "vi", "oss", "vår" och Företag) har utvecklat en policy för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism ("AML-policy") i syfte att upprätthålla högsta möjliga efterlevnad av gällande lagar och förordningar som rör penningtvätt och finansiering av terrorism. Våra policyer och procedurer uppfyller eller överträffar lagstiftningens krav i Hongkong och återspeglar hur vi hanterar riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism som MTCGAME står inför för att tillhandahålla en robust, compliant plattform.

Lag om vinning av brott och finansiering av terrorism

I enlighet med de föreskrivna lagstadgade krav som anges i lagen om vinning av brott (penningtvätt) och finansiering av terrorism ("PCMLTFA"), är vårt företag skyldigt att uppfylla vissa krav på dokumentation, identifiering och rapportering. Vårt företag har valt att implementera och upprätthålla ett efterlevnadssystem som innefattar, men inte är begränsat till:

-Att upprätta robusta interna policyer, procedurer och kontroller som strävar efter att bekämpa all försök att använda MTCGAME:s produkter eller tjänster för olagliga eller otillåtna syften.

-Att utföra Know Your Customer (“KYC”) procedurer på alla kunder* för att identifiera dem enligt vad som krävs av PCMLFTA;

-Att bedöma våra risker kopplade till penningtvätt och finansiering av terrorism;

-Att följa alla tillämpliga krav på dokumentbevarande enligt vad som krävs av PCMLFTA;

-Att övervaka transaktioner för potentiellt misstänkt och försökt misstänkt aktivitet för att kunna lämna in misstänkta transaktionsrapporter ("STR") eller försökt misstänkta transaktionsrapporter ("ASTR");

-Att upprätthålla och tillhandahålla skriftlig och kontinuerlig utbildning om efterlevnad för våra anställda för att säkerställa deras förståelse av deras ansvar under PCMLFTA och förordningar i Hongkong; samt regelbundna granskningar av vårt efterlevnadssystem för att pröva dess effektivitet kopplad till penningtvätt och finansiering av terrorism vartannat år.

Kontinuerlig övervakning av affärsrelationer

Affärsrelationer etableras när en kund har ett konto hos din organisation. Vid MTCGAME definieras ett aktivt konto, och därmed en affärsrelation, som när en kund genomför två eller fler kommersiella transaktioner, med undantag för stängda loop presentkortköp, inom en 12-månadersperiod. Därför måste MTCGAME för affärsrelationer:

-Bestämma identiteten på individen

Utöver ovanstående följer MTCGAME följande regulatoriska krav:

Riskklassificering av alla affärsrelationer och ändra deras riskklassificering om behov uppstår; genomföra kontinuerlig övervakning av affärsrelationen som avgörs av riskklassificeringen (hög/låg) som tilldelas kunden; samt föra register över de åtgärder som vi har vidtagit för att övervaka relationen och den information vi erhållit som ett resultat. Om det är nödvändigt kan vi kräva att våra kunder tillhandahåller ytterligare dokumentation eller information för att bekräfta källan till medlen för transaktionens syfte.

Vårt system använder en kombination av automatisk och manuell övervakningsmetoder med en lämplig eskaleringsprocess baserad på risk. MTCGAME:s compliancepersonal kommer att granska alla transaktioner som triggar en systemvarning och avgöra om aktiviteterna ligger inom kundernas angivna aktivitet och/eller normalt användarbeteende innan de genomförs. I vissa fall kan MTCGAME be kunden om ytterligare information som dokument för att bevisa identitet, betalningskvittot, dokument för att bevisa betalningskortet.

Know Your Customer-processer

Innan en kund kan genomföra en transaktion med MTCGAME:s produkter eller tjänster måste MTCGAME identifiera kunden, känd som Know Your Customer ("KYC"), i enlighet med gällande förordningar. MTCGAME har en policy som kräver att alla kunder ska vara "verifierade" under följande omständigheter:

Information som vi kan samla in för att verifiera och autentisera en kund eller verklig ägare:

E-postadress;

Mobiltelefonnummer;

Fullständigt juridiskt namn;

IP-adress

Unik enhetsinformation

Identitetsbevis eller pass

Ytterligare information eller dokumentation enligt vår compliancegrupps eget omdöme.

Kontinuerlig övervakning av affärsrelationer

Om vi i samband med granskning och övervakning identifierar oklara eller ovanliga mönster eller aktiviteter, kommer vi att arbeta för att få ytterligare information så att frågor kring den misstänkta aktiviteten besvaras på ett tillfredsställande sätt. MTCGAME kan också rapportera aktiviteten internt till vår CCO som är skyldig att upprätthålla en registrering/logg av alla internt rapporterade och genomföra en granskning för att avgöra om en STR ska inlämnas till FINTRAC.

Om MTCGAME inte kan nå en klar förståelse av kundens identitet, eller källorna och rörelserna av medel, kan det resultera i att deras konto stängs permanent. Detta kommer att följas av att affärsrelationen avslutas och kontoinnehavaren sätts på svarta listan för att förhindra dem från att öppna ett nytt konto.

Om du har några frågor eller funderingar, tveka inte att kontakta [email protected]