Chính sách KYC & AML
CÔNG TY TNHH MTCGAME, ("MTCGAME", "chúng tôi", "của chúng tôi" và Công ty) đã phát triển một Chính sách Chống Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố ("Chính sách AML") nhằm duy trì sự tuân thủ cao nhất có thể với các luật và quy định hiện hành liên quan đến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các chính sách và quy trình của chúng tôi đáp ứng hoặc vượt qua các yêu cầu luật pháp tại Hồng Kông và phản ánh cách chúng tôi quản lý các rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố đặt ra cho MTCGAME nhằm cung cấp một nền tảng mạnh mẽ và tuân thủ.
Đạo luật Thu nhập Từ Tội phạm và Tài trợ Khủng bố
Theo các yêu cầu luật pháp đã được quy định trong Đạo luật Thu nhập Từ Tội Phạm (Rửa Tiền) và Tài Trợ Khủng Bố ("PCMLTFA"), Công ty của chúng tôi được yêu cầu thực hiện một số yêu cầu về ghi chép, nhận diện và báo cáo. Công ty của chúng tôi đã chọn để triển khai và duy trì một chế độ tuân thủ bao gồm, nhưng không giới hạn ở:
-Thiết lập các chính sách, quy trình và kiểm soát nội bộ mạnh mẽ nhằm đấu tranh với mọi kiểu sử dụng sản phẩm hoặc dịch vụ của MTCGAME cho mục đích trái phép.
-Thực hiện quy trình Biết Khách Hàng (“KYC”) trên tất cả khách hàng* để xác định họ theo yêu cầu của PCMLFTA;
-Đánh giá các rủi ro của chúng tôi liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố;
-Tuân thủ tất cả các yêu cầu lưu giữ hồ sơ áp dụng theo yêu cầu của PCMLFTA;
-Giám sát các giao dịch để phát hiện các hoạt động đáng ngờ và các nỗ lực đáng ngờ nhằm nộp Báo cáo Giao dịch Đáng Ngờ ("STR") hoặc Báo cáo Giao dịch Đáng Ngờ Đã Nỗ Lực ("ASTR");
-Duy trì và cung cấp đào tạo tuân thủ bằng văn bản, liên tục cho nhân viên của chúng tôi để đảm bảo họ hiểu rõ trách nhiệm của mình theo PCMLFTA và các Quy định tại Hồng Kông; và, Các đánh giá định kỳ về chế độ tuân thủ của chúng tôi để kiểm tra hiệu quả của nó liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố mỗi hai năm.
Giám sát Liên kết Kinh Doanh Liên Tục
Các mối quan hệ kinh doanh được thiết lập khi một khách hàng có tài khoản với tổ chức của bạn. Tại MTCGAME, một tài khoản hoạt động, và do đó một mối quan hệ kinh doanh, được định nghĩa khi một khách hàng thực hiện hai giao dịch thương mại trở lên, không bao gồm các giao dịch mua thẻ quà tặng đóng vòng, trong một khoảng thời gian 12 tháng. Do đó, đối với các mối quan hệ kinh doanh, MTCGAME phải:
-Xác định danh tính của cá nhân
Ngoài những điều trên, MTCGAME tuân thủ các yêu cầu quy định sau:
Đánh giá rủi ro tất cả các mối quan hệ kinh doanh và điều chỉnh xếp hạng rủi ro của chúng nếu cần thiết; Tiến hành giám sát liên tục các mối quan hệ kinh doanh theo xếp hạng rủi ro (cao/thấp) được gán cho khách hàng; và, Giữ hồ sơ các biện pháp mà chúng tôi đã thực hiện để giám sát mối quan hệ và thông tin mà chúng tôi thu thập được. Nếu cần thiết, chúng tôi có thể yêu cầu khách hàng cung cấp tài liệu hoặc thông tin bổ sung để xác nhận nguồn tiền cho mục đích của giao dịch.
Hệ thống của chúng tôi sử dụng sự kết hợp giữa quy trình giám sát tự động và thủ công với một quy trình leo thang phù hợp dựa trên rủi ro. Nhân viên tuân thủ của MTCGAME sẽ xem xét bất kỳ giao dịch nào kích hoạt cảnh báo của hệ thống và xác định xem các hoạt động nằm trong hoạt động đã nêu của khách hàng và/hoặc hành vi sử dụng bình thường trước khi được hoàn tất. Trong một số trường hợp, MTCGAME sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp thêm thông tin như tài liệu để chứng minh danh tính, biên lai thanh toán, tài liệu để chứng minh thẻ thanh toán.
Quy trình Biết Khách Hàng
Trước khi một khách hàng có thể thực hiện giao dịch sử dụng sản phẩm hoặc dịch vụ của MTCGAME, MTCGAME, phải xác định khách hàng, được gọi là Biết Khách Hàng ("KYC"), theo quy định hiện hành. MTCGAME có chính sách yêu cầu tất cả khách hàng phải được "xác minh" trong những trường hợp sau:
Thông tin mà chúng tôi có thể thu thập để xác minh và xác thực một khách hàng hoặc chủ sở hữu thực sự:
Địa chỉ email;
Số điện thoại di động;
Tên đầy đủ theo pháp luật;
Địa chỉ IP
Thông tin thiết bị độc nhất
Chứng minh danh tính hoặc hộ chiếu
Thông tin hoặc tài liệu bổ sung theo quyết định của nhóm tuân thủ của chúng tôi.
Giám sát Liên kết Kinh Doanh Liên Tục
Nếu trong quá trình xem xét và giám sát, chúng tôi xác định các mô hình hoặc hoạt động không thể giải thích hoặc bất thường, chúng tôi sẽ làm việc để thu thập thêm thông tin để các câu hỏi xung quanh hoạt động đáng ngờ được trả lời thỏa đáng. MTCGAME cũng có thể báo cáo hoạt động này cho CCO của chúng tôi, người có trách nhiệm duy trì hồ sơ/ghi chép của tất cả các báo cáo nội bộ và thực hiện xem xét để xác định xem có cần nộp một STR cho FINTRAC hay không.
Nếu MTCGAME không thể đạt được sự hiểu biết rõ ràng về danh tính của khách hàng, hoặc nguồn gốc và dòng chảy của tiền, tài khoản của họ có thể bị đóng vĩnh viễn. Điều này sẽ được theo sau bằng việc chấm dứt mối quan hệ kinh doanh và đưa chủ tài khoản vào danh sách đen để ngăn họ mở lại một tài khoản mới.
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi hoặc lo ngại nào, hãy liên hệ với [email protected]