KYC和AML政策

MTCGAME CO. LTD（“MTCGAME”、“我们”、“我们的”和“公司”）制定了反洗钱和反恐怖融资政策（“AML政策”），以努力保持与反洗钱和反恐怖融资相关的适用法律法规的最高合规性。我们的政策和程序符合或超过香港的立法要求，体现了我们如何管理对MTCGAME构成的洗钱和恐怖融资风险，以提供一个稳健的合规平台。

犯罪收益和恐怖融资法

根据《犯罪收益（洗钱）和恐怖融资法》（“PCMLTFA”）中规定的立法要求，我们公司需要履行某些记录保存、身份识别和报告要求。我们的公司选择实施和维护一个合规制度，包括但不限于：

-建立强有力的内部政策、程序和控制措施，努力打击任何试图将MTCGAME的产品或服务用于非法或不当目的的行为。

-对所有客户执行客户尽职调查（“KYC”）程序，以根据PCMLTFA要求识别他们；

-评估与洗钱和恐怖融资相关的风险；

-遵循PCMLTFA要求的所有适用记录保存要求；

-监测交易以识别潜在可疑及尝试可疑活动，以便提交可疑交易报告（“STR”）或尝试可疑交易报告（“ASTR”）；

-为我们的员工提供书面持续合规培训，以确保他们理解在香港PCMLFA及相关法规下的责任；并且每两年定期审查我们的合规制度，以测试其在洗钱和恐怖融资方面的有效性。

业务关系的持续监控

一旦客户在您的组织中拥有一个账户，即建立了业务关系。在MTCGAME，活跃账户因此被定义为客户在12个月内进行两次或更多商业交易（不包括闭环礼品卡购买）。因此，对于业务关系，MTCGAME必须：

-确定个人的身份

除上述外，MTCGAME还遵循以下监管要求：

为所有业务关系进行风险评级，并在需要时调整其风险评级；根据分配给客户的风险评级（高/低）进行业务关系的持续监控；并记录我们所采取的监控措施及因此获得的信息。如果有必要，我们可能会要求客户提供额外的文件或信息，以确认交易资金来源。

我们的系统采用自动与手动监控程序的结合，基于风险制定适当的升级流程。MTCGAME的合规员工将审查触发系统警报的任何交易，并在完成之前判断活动是否在客户的申报活动和/或正常使用行为范围内。在某些情况下，MTCGAME将要求客户提供额外信息，如证明身份的文件、付款收据、证明支付卡的文件。

客户尽职调查流程

在客户能够使用MTCGAME的产品或服务进行交易之前，MTCGAME必须根据适用法规识别客户，即客户尽职调查（“KYC”）。MTCGAME有一项政策要求所有客户在以下情况下进行“验证”：

我们可能收集的信息以验证和确认客户或实益所有人：

电子邮件地址；

手机号码；

全名；

IP地址；

唯一设备信息；

身份或护照证明；

合规团队自行判断的额外信息或文件。

业务关系的持续监控

如果在审查和监控过程中，我们识别出无法解释或不寻常的模式或活动，我们将努力获取进一步信息，以便对可疑活动相关问题进行令人满意的解答。MTCGAME也可能将此活动内部报告给我们的首席合规官（CCO），他需保持所有内部报告的记录/日志，并进行审查以确定是否需向FINTRAC提交STR。

如果MTCGAME无法清楚理解客户的身份或资金的来源与流动，可能会导致其账户被永久关闭。接下来将终止业务关系，并将账户所有者列入黑名单，以防止其重新开设新账户。

如果您有任何疑问或担忧，请随时联系[email protected]