合规文件
KYC与 反洗钱 政策
MTCGAME致力于维护一个安全、合规且抗欺诈的平台，符合国际标准。
符合FATF标准实时监控HK AMLO框架AI欺诈预防
01
介绍
MTCGAME致力于维护一个安全、合规且防欺诈的平台。我们实施符合国际标准和监管期望的强大反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）控制措施。
我们的框架符合金融行动特别工作组（FATF）的建议以及香港现行法规，包括反洗钱及反恐怖分子融资条例（AMLO）。
AML 控制
CTF措施
与FATF一致
符合AMLO标准
02
商业模式
MTCGAME严格作为数字商品电子商务平台运营。所有交易均为数字产品的一次性购买。
信息：我们不提供金融服务，不提供储值或钱包服务，未持有客户余额，也未支持存款或取款。
03
风险导向方法
MTCGAME采用基于风险的AML框架，支持自动化系统和手动合规审查。我们持续监控用户活动、交易和行为模式，以识别和降低潜在风险。
04
KYC（了解您的客户）
根据风险评估，可能需要进行身份验证。在以下情况下可能会触发KYC，并且可能根据风险等级要求提供额外文件。
KYC触发器
- 高价值交易
- 异常或重复购买行为
- 可疑的支付活动
- 使用VPN或匿名工具
- 账户或支付信息不匹配
- 退款或争议记录
我们可能会请求的文件
- 全名和联系方式
- 政府签发的身份证明
- 支付证明 / 交易确认
- 根据我们酌情决定的额外文档
警告：未能完成验证可能会导致交易延迟、限制或账户暂停。
05
交易监控
所有交易均通过自动系统与内部审核流程的结合进行实时监控。
行为分析
设备与IP追踪
支付风险信号
模式识别
异常检测
信息：标记为高风险的交易可能会被审查、延迟或拒绝。
06
欺诈预防与安全
MTCGAME 利用人工智能支持的欺诈防范系统来保护用户和平台。
系统分析
- 交易模式
- 设备指纹
- 账户行为
- 支付指标
可能的操作
- 阻止交易
- 需要额外验证
- 暂时限制账户
07
可疑活动处理
如果发现可疑或潜在欺诈活动，MTCGAME 保留采取以下措施的权利。
暂停 / 终止账户
取消或阻止交易
请求文档
向监管机构报告
08
记录保持
MTCGAME根据适用的法律和监管要求，保持交易和验证过程的记录。
09
合规与执行
未遵守该政策可能会导致以下后果。
账户暂停或终止
交易拒绝
永久平台限制
10
更新本政策
MTCGAME保留随时更新或修改本政策的权利，以反映监管变化或内部改进。
有问题吗？
如对本政策有任何疑问，我们的合规团队随时为您提供帮助。