سياسة KYC و AML
تطويرت شركة MTCGAME CO. LTD، ("MTCGAME"، "نحن"، "لنا"، "خاصتنا"، و"الشركة") سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ("سياسة AML") في جهد للحفاظ على أعلى مستوى ممكن من الامتثال للقوانين والأنظمة المعمول بها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تلبي سياستنا وإجراءاتنا متطلبات التشريعات في هونغ كونغ وتعكس كيفية إدارتنا لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تواجه MTCGAME لتوفير منصة قوية ومتوافقة.
قانون عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب
وفقًا لمتطلبات التشريعات المنصوص عليها في قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب ("PCMLTFA")، يتعين على شركتنا الوفاء بمتطلبات معينة لتسجيل السجلات، وتحديد الهوية، والتقارير. اختارت شركتنا تنفيذ والحفاظ على نظام امتثال يتضمن، ولكن لا يقتصر على:
- إنشاء سياسات داخلية وإجراءات ورقابة قوية تسعى لمكافحة أي محاولة لاستخدام منتجات أو خدمات MTCGAME لأغراض غير قانونية أو غير شرعية.
- تنفيذ إجراءات اعرف عميلك (“KYC”) على جميع العملاء* لتحديد هويتهم كما هو مطلوب بموجب PCMLFTA؛
- تقييم مخاطرنا المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب؛
- متابعة جميع متطلبات الاحتفاظ بالسجلات المعمول بها كما هو مطلوب بموجب PCMLFTA؛
- مراقبة المعاملات لرصد الأنشطة المشتبه فيها أو المشتبه فيها لأغراض تقديم تقارير المعاملات المشبوهة ("STR") أو تقارير المعاملات المشبوهة المحاولة ("ASTR")؛
- الحفاظ على تدريب خطي مستمر حول الامتثال لموظفينا لضمان فهمهم لمسؤولياتهم بموجب PCMLFTA واللوائح في هونغ كونغ؛ و مراجعة دورية لنظام الامتثال الخاص بنا لاختبار فعاليته فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب كل عامين.
المراقبة المستمرة لعلاقات الأعمال
تُقام علاقات الأعمال بمجرد أن يكون لدى العميل حساب مع منظمتك. في MTCGAME، يُعرَّف الحساب النشط، وبالتالي علاقة الأعمال، بأنه عندما يقوم العميل بإجراء عمليتين تجاريتين أو أكثر، باستثناء عمليات شراء بطاقات الهدايا المغلقة، خلال فترة 12 شهرًا. لذلك، بالنسبة لعلاقات الأعمال، يجب على MTCGAME:
- تحديد هوية الفرد
بالإضافة إلى ما سبق، تلتزم MTCGAME بالمتطلبات التنظيمية التالية:
تقييم المخاطر لجميع علاقات الأعمال وتعديل تقييم المخاطر إذا دعت الحاجة؛ إجراء المراقبة المستمرة لعلاقة الأعمال كما تحدده تقييم المخاطر (مرتفع/منخفض) المعين للعميل؛ و الاحتفاظ بسجل للتدابير التي اتخذناها لمراقبة العلاقة والمعلومات التي حصلنا عليها نتيجة لذلك. إذا لزم الأمر، قد نطلب من عملائنا تقديم وثائق أو معلومات إضافية لتأكيد مصدر الأموال لغرض المعاملة.
نظامنا يستخدم مزيجًا من إجراءات المراقبة الآلية واليدوية مع عملية تصعيد مناسبة بناءً على المخاطر. سيقوم موظفو الامتثال في MTCGAME بمراجعة أي معاملات تُثير إنذارًا نظاميًا وتحديد ما إذا كانت الأنشطة ضمن النشاط المصرح به من قبل العملاء و/أو سلوك الاستخدام العادي قبل الانتهاء منها. في بعض الحالات، ستطلب MTCGAME من العميل معلومات إضافية مثل الوثائق لإثبات الهوية، إيصال الدفع، وثائق لإثبات بطاقة الدفع.
عمليات اعرف عميلك
قبل أن يتمكن العميل من إتمام معاملة باستخدام منتجات أو خدمات MTCGAME، يجب على MTCGAME تحديد هوية العميل، المعروف باسم اعرف عميلك ("KYC")، وفقًا للوائح المعمول بها. لدى MTCGAME سياسة تتطلب من جميع العملاء أن يكونوا "موثقين" في الظروف التالية:
المعلومات التي قد نجمعها للتحقق من هوية العميل أو المالك المستفيد:
عنوان البريد الإلكتروني؛
رقم الهاتف المحمول؛
الاسم القانوني الكامل؛
عنوان بروتوكول الإنترنت
معلومات الجهاز الفريدة
إثبات الهوية أو جواز السفر
معلومات أو وثائق إضافية وفقًا لتقدير فريق الامتثال لدينا.
المراقبة المستمرة لعلاقات الأعمال
إذا قمنا خلال مراجعتنا ومراقبتنا بتحديد أنماط أو نشاطات غير قابلة للتفسير أو غير عادية، سنعمل على الحصول على مزيد من المعلومات حتى يتم الرد على الأسئلة المتعلقة بالنشاط المشتبه فيه بشكل مرضٍ. قد تبلغ MTCGAME أيضًا عن النشاط داخليًا إلى رئيس الامتثال لدينا، الذي يجب عليه الاحتفاظ بسجل/سجل لجميع التقارير الداخلية وإجراء مراجعة لتحديد ما إذا كان يجب تقديم STR إلى FINTRAC.
إذا لم تتمكن MTCGAME من الوصول إلى فهم واضح لهوية العميل، أو لمصادر الأموال وتحركاتها، فقد يؤدي ذلك إلى إغلاق حسابهم بشكل دائم. سيتبع ذلك إنهاء علاقة العمل وإدراج مالك الحساب على القائمة السوداء لمنعهم من فتح حساب جديد.
إذا كان لديك أي أسئلة أو مخاوف، فلا تتردد في الاتصال بـ [email protected]