الأمان & التحقق سياسة
لا يتطلب KYC من معظم المستخدمين. يتم معالجة الطلبات على الفور، ويتم طلب التحقق فقط في حالات نادرة لأسباب أمنية. تلتزم MTCGAME بالحفاظ على منصة آمنة ومتوافقة ومقاومة للاحتيال وفقًا للمعايير الدولية.
مقدمة
تلتزم MTCGAME بالحفاظ على منصة آمنة ومتوافقة ومقاومة للاحتيال. نحن نطبق ضوابط صارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) وفقًا للمعايير الدولية وتوقعات الجهات التنظيمية.
إطار عملنا متوافق مع توصيات مجموعة العمل المالي (FATF) واللوائح المعمول بها في هونغ كونغ، بما في ذلك قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLO)
نموذج العمل
تعمل MTCGAME بشكل صارم كمنصة للتجارة الإلكترونية للسلع الرقمية. جميع المعاملات عبارة عن عمليات شراء لمرة واحدة للمنتجات الرقمية.
نهج قائم على المخاطر
تطبق MTCGAME إطار عمل لمكافحة غسل الأموال قائم على المخاطر مدعوم بأنظمة آلية ومراجعة امتثال يدوية. نقوم بمراقبة نشاط المستخدمين والمعاملات ونماذج السلوك بشكل مستمر لتحديد وتخفيف المخاطر المحتملة.
اعرف عميلك
قد يكون من المطلوب التحقق من الهوية بناءً على تقييم المخاطر. قد يتم تفعيل KYC في الحالات التالية، وقد يُطلب مستندات إضافية اعتمادًا على مستوى المخاطر.
مثيرات KYC
- معاملات عالية القيمة
- سلوك الشراء غير المعتاد أو المتكرر
- نشاط دفع مريب
- استخدام VPN أو أدوات التعتيم
- معلومات الحساب أو الدفع غير متطابقة
- تاريخ الاسترجاع أو النزاع
المستندات التي قد نطلبها
- الاسم الكامل وتفاصيل الاتصال
- معرفات صادرة عن الحكومة
- إثبات الدفع / تأكيد المعاملة
- وثائق إضافية حسب تقديرنا
مراقبة المعاملات
تتم مراقبة جميع المعاملات في الوقت الحقيقي باستخدام مزيج من الأنظمة الآلية وعمليات المراجعة الداخلية.
منع الاحتيال والأمان
تستخدم MTCGAME أنظمة مكافحة الاحتيال المدعمة بالذكاء الاصطناعي لحماية كل من المستخدمين والمنصة.
تحليل الأنظمة
- أنماط المعاملات
- بصمات الأجهزة
- سلوك الحساب
- مؤشرات الدفع
الإجراءات الممكنة
- حظر المعاملات
- يتطلب التحقق الإضافي
- تقييد الحسابات مؤقتًا
معالجة الأنشطة المشبوهة
إذا تم اكتشاف نشاط مريب أو محتمل الاحتيال، تحتفظ MTCGAME بالحق في اتخاذ الإجراءات التالية.
تسجيل السجلات
تحتفظ MTCGAME بسجلات المعاملات وعمليات التحقق وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية السارية.
الامتثال والتنفيذ
قد يؤدي عدم الامتثال لهذه السياسة إلى العواقب التالية.
تحديثات لهذه السياسة
تحتفظ MTCGAME بالحق في تحديث أو تعديل هذه السياسة في أي وقت لتعكس التغييرات التنظيمية أو التحسينات الداخلية.
هل لديك أسئلة؟
لأي أسئلة تتعلق بهذه السياسة، فإن فريق الامتثال لدينا جاهز لمساعدتك.