التعرف على العميل (KYC) & سلامة الأموال سياسة
تلتزم MTCGAME بالحفاظ على منصة آمنة ومتوافقة ومقاومة للاحتيال وفقًا للمعايير الدولية.
مقدمة
تلتزم MTCGAME بالحفاظ على منصة آمنة ومتوافقة ومقاومة للاحتيال. نحن نطبق ضوابط قوية لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) وفقًا للمعايير الدولية وتوقعات الجهات التنظيمية.
إطار عملنا متوافق مع توصيات مجموعة العمل المالية (FATF) والتنظيمات المعمول بها في هونغ كونغ، بما في ذلك قانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLO).
نموذج العمل
تعمل MTCGAME بشكل صارم كمنصة للتجارة الإلكترونية للسلع الرقمية. جميع المعاملات هي مشتريات لمرة واحدة للمنتجات الرقمية.
نهج قائم على المخاطر
تطبق MTCGAME إطار عمل لمكافحة غسيل الأموال مبني على تحليل المخاطر، مدعوم بأنظمة آلية ومراجعات امتثال يدوية. نقوم بمراقبة نشاط المستخدمين، والمعاملات، وأنماط السلوك باستمرار لتحديد المخاطر المحتملة والتخفيف منها.
اعرف عميلك (KYC)
قد يكون التحقق من الهوية مطلوبًا بناءً على تقييم المخاطر. قد يتم تفعيل إجراءات اعرف عميلك في الحالات التالية، وقد يُطلب تقديم مستندات إضافية بناءً على مستوى المخاطر.
محفزات KYC
- المعاملات عالية القيمة
- سلوك شراء غير عادي أو متكرر
- نشاط دفع مريب
- استخدام VPN أو أدوات التمويه
- معلومات الحساب أو الدفع غير متطابقة
- تاريخ الشكاوى أو الاستردادات
المستندات التي قد نطلبها
- الاسم الكامل ومعلومات الاتصال
- هوية صادرة عن الحكومة
- إثبات الدفع / تأكيد المعاملة
- وثائق إضافية حسب تقديرنا
مراقبة المعاملات
جميع المعاملات تُراقب في الوقت الفعلي باستخدام مزيج من الأنظمة الآلية وعمليات المراجعة الداخلية.
الوقاية من الاحتيال والأمان
تستخدم MTCGAME أنظمة منع الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي لحماية كل من المستخدمين والمنصة.
تحليل الأنظمة
- أنماط المعاملات
- بصمات الأجهزة
- سلوك الحساب
- مؤشرات الدفع
الإجراءات الممكنة
- حظر المعاملات
- يتطلب التحقق الإضافي
- تقييد الحسابات مؤقتًا
معالجة الأنشطة المشبوهة
إذا تم الكشف عن نشاط مشبوه أو محتمل الاحتيال، تحتفظ MTCGAME بحقها في اتخاذ الإجراءات التالية.
تسجيل البيانات
تحافظ MTCGAME على سجلات المعاملات وعمليات التحقق بما يتماشى مع المتطلبات القانونية والتنظيمية السارية.
الامتثال والتنفيذ
قد يؤدي عدم الامتثال لهذه السياسة إلى العواقب التالية.
تحديثات على هذه السياسة
تحتفظ MTCGAME بحقها في تحديث أو تعديل هذه السياسة في أي وقت لتعكس التغييرات التنظيمية أو التحسينات الداخلية.
هل لديك أسئلة؟
لأي أسئلة تتعلق بهذه السياسة، فريق الامتثال لدينا جاهز لمساعدتك.