Политика KYC и AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "ние", "наш" и "Компания") е разработила Политика за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризъм ("AML Политика") в усилие да поддържа най-високото ниво на съответствие с приложимите закони и разпоредби, свързани с предотвратяването на пране на пари и финансирането на тероризъм. Нашите политики и процедури отговарят или надхвърлят законовите изисквания в Хонг Конг и отразяват как управляваме рисковете от пране на пари и финансиране на тероризъм, поставени пред MTCGAME, с цел да предоставим стабилна, съответстваща на изискванията платформа.
Законът за доходите от престъпления и финансирането на тероризъм
В съответствие с предвидените законови изисквания, изложени в Закона за доходите от престъпления (Пране на пари) и финансирането на тероризъм ("PCMLTFA"), нашата Компания е задължена да изпълнява определени изисквания за водене на записи, идентификация и отчетност. Нашата Компания е избрала да внедри и поддържа режим за съответствие, който включва, но не се ограничава до:
- Създаване на стабилни вътрешни политики, процедури и контролни механизми, които се стремят да се борят с всякакви опити за използване на продуктите или услугите на MTCGAME за незаконни или недобросъвестни цели.
- Изпълнение на процедури за познаване на клиента ("KYC") за всички клиенти*, за да ги идентифицираме, както е изисквано от PCMLTFA;
- Оценка на рисковете ни, свързани с прането на пари и финансирането на тероризъм;
- Спазване на всички приложими изисквания за запазване на записи, както е изисквано от PCMLTFA;
- Наблюдение на транзакции за потенциално подозрителни и опити за подозрителни дейности с цел подаване на Доклади за подозрителни транзакции ("STR") или Доклади за опити за подозрителни транзакции ("ASTR");
- Поддържане и предоставяне на писмено, текущо обучение за съответствие на нашите служители, за да осигурим тяхното разбиране на техните задължения съгласно PCMLTFA и разпоредбите в Хонг Конг; и, Редовни прегледи на нашия режим за съответствие, за да се тества ефективността му, свързана с прането на пари и финансирането на тероризъм на всеки две години.
Текущо наблюдение на бизнес отношенията
Бизнес отношенията се основават на момента, в който клиентът има акаунт в организацията ви. В MTCGAME активен акаунт, а следователно и бизнес отношение, се определя, когато клиент извърши две или повече търговски транзакции, с изключение на покупки на подаръчни карти с затворен цикъл, в рамките на 12-месечен период. Следователно за бизнес отношения MTCGAME трябва:
- Да определи идентичността на лицето
В допълнение към по-горе, MTCGAME спазва следните регулаторни изисквания:
Оценка на риска на всички бизнес отношения и коригиране на оценката на риска, ако възникне необходимост; Провеждане на текущо наблюдение на бизнес отношенията в зависимост от оценката на риска (висока/ниска), присвоена на клиента; и, Поддържане на запис на мерките, които сме предприели, за да следим отношенията и информацията, която сме получили в резултат. При необходимост можем да изискаме от нашите клиенти да предоставят допълнителна документация или информация, за да потвърдят източника на средства с цел транзакцията.
Нашата система използва комбинация от автоматизирани и ръчни процедури за наблюдение с подходящ процес на ескалация, основан на риска. Персоналът по спазване на разпоредбите на MTCGAME ще прегледа всяка транзакция, която задейства системен сигнал и ще определи дали дейностите са в рамките на заявената от клиентите активност и/или нормално поведение на употреба преди завършването им. В някои случаи MTCGAME ще поиска от клиента допълнителна информация, като документи за доказване на идентичност, разписка за плащане, документи за доказване на платежната карта.
Процеси за познаване на клиента
Преди клиентът да може да извърши транзакция, използвайки продуктите или услугите на MTCGAME, MTCGAME трябва да идентифицира клиента, известен като Познаване на клиента ("KYC"), в съответствие с приложимите разпоредби. MTCGAME има политика, която изисква всички клиенти да бъдат "потвърдени" при следните обстоятелства:
Информация, която можем да съберем, за да проверим и удостоверим клиент или действителен собственик:
Имейл адрес;
Мобилен телефонен номер;
Пълно законно име;
IP адрес
Информация за уникалното устройство
Доказателство за идентичност или паспорт
Допълнителна информация или документация по преценка на нашия екип за спазване на разпоредбите.
Текущо наблюдение на бизнес отношенията
Ако в процеса на преглед и наблюдение идентифицираме необясними или необичайни модели или дейности, ще работим за получаване на допълнителна информация, така че въпросите, свързани с подозрителната дейност, да получат задоволителни отговори. MTCGAME може също да докладва дейността вътрешно на нашия CCO, който е задължен да поддържа запис/лог на всички вътрешно докладвани случаи и да извърши преглед, за да определи дали трябва да бъде подаден STR на FINTRAC.
Ако MTCGAME не може да постигне ясно разбиране за идентичността на клиента или източниците и движението на средства, това може да доведе до постоянно закриване на акаунта им. След това това ще бъде последвано от прекратяване на бизнес отношенията и черен списък на собственика на акаунта, за да се предотврати повторно отваряне на нов акаунт.
Ако имате въпроси или притеснения, не се колебайте да се свържете с [email protected]