KYC & AML Politik

MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "vi", "os", "vores" og Selskab) har udviklet en politik for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og terrorfinansiering ("AML-politik") for at opretholde den højest mulige overholdelse af gældende love og regler vedrørende hvidvaskning af penge og terrorfinansiering. Vore politikker og procedurer opfylder eller overstiger lovgivningskravene i Hong Kong og afspejler, hvordan vi håndterer risici for hvidvaskning af penge og terrorfinansiering, der er rettet mod MTCGAME for at kunne tilbyde en robust, compliant platform.

Loven om udbytte af kriminalitet og terrorfinansiering

I overensstemmelse med de foreskrevne lovgivningskrav, der er fastsat i loven om udbytte af kriminalitet (hvidvaskning af penge) og terrorfinansiering ("PCMLTFA"), er vores selskab forpligtet til at opfylde visse krav til optegnelser, identifikation og rapportering. Vores selskab har valgt at implementere og opretholde et compliance-regime, som inkluderer, men ikke er begrænset til:

-At etablere robuste interne politikker, procedurer og kontroller, der stræber efter at bekæmpe enhver forsøgt brug af MTCGAME's produkter eller tjenester til ulovlige eller skadelige formål.

-At udføre Know Your Customer (“KYC”) procedurer på alle kunder* for at identificere dem som krævet af PCMLFTA;

-At vurdere vores risici i relation til hvidvaskning af penge og terrorfinansiering;

-At følge alle gældende krav til opbevaring af optegnelser som krævet af PCMLFTA;

-At overvåge transaktioner for potentielt mistænkelige og forsøgte mistænkelige aktiviteter med henblik på at indgive Suspicious Transaction Reports ("STR") eller Attempted Suspicious Transaction Reports ("ASTR");

-At opretholde og give skriftlig, løbende compliance-træning til vores medarbejdere for at sikre deres forståelse af deres ansvar under PCMLFTA og reglerne i Hong Kong; samt regelmæssige gennemgange af vores compliance-regime for at teste dets effektivitet i forhold til hvidvaskning af penge og terrorfinansiering hvert andet år.

Løbende overvågning af forretningsforhold

Forretningsforhold etableres, når en kunde har en konto hos din organisation. Hos MTCGAME defineres en aktiv konto, og dermed et forretningsforhold, som når en kunde gennemfører to eller flere kommercielle transaktioner, undtagen køb af lukkede gavekort, inden for en periode på 12 måneder. Derfor må MTCGAME for forretningsforhold:

-Bestemme identiteten af den enkelte

Ud over ovenstående overholder MTCGAME følgende reguleringskrav:

Risikovurdere alle forretningsforhold og ændre deres risikovurdering, hvis behovet opstår; Udføre løbende overvågning af forretningsforholdet, som bestemt af risikovurderingen (høj/lav) tildelt kunden; og, Opretholde en optegnelse over de foranstaltninger, vi har taget for at overvåge forholdet og de oplysninger, vi har modtaget som følge af det. Hvis nødvendigt kan vi kræve, at vores kunder fremlægger yderligere dokumentation eller oplysninger for at bekræfte kilde til midler i forbindelse med transaktionen.

Vores system anvender en kombination af automatiserede og manuelle overvågningsprocedurer med en passende eskaleringsproces baseret på risiko. MTCGAME's compliance-personale vil gennemgå enhver transaktion, der udløser en systemadvarsel, og vurdere, om aktiviteterne ligger inden for kundens angivne aktivitet og/eller normale anvendelsesadfærd, før den afsluttes. I nogle tilfælde vil MTCGAME anmode kunden om yderligere oplysninger såsom dokumenter til at bevise identitet, betalingskvittering, dokumenter til at bevise betalingskortet.

Know Your Customer-processer

Før en kunde kan udføre en transaktion ved brug af MTCGAME's produkter eller tjenester, skal MTCGAME identificere kunden, kendt som Know Your Customer ("KYC"), i overensstemmelse med gældende regler. MTCGAME har en politik, der kræver, at alle kunder bliver "verificeret" under følgende omstændigheder:

Oplysninger, som vi kan indsamle for at verificere og autenticere en kunde eller begunstiget ejer:

E-mailadresse;

Mobiltelefonnummer;

Fuldt juridisk navn;

IP-adresse

Unik enhedsoplysninger

Dokumentation for identitet eller pas

Yderligere oplysninger eller dokumentation efter skøn af vores compliance-team.

Løbende overvågning af forretningsforhold

Hvis vi i forbindelse med gennemgang og overvågning identificerer uforklarlige eller usædvanlige mønstre eller aktiviteter, vil vi arbejde på at indhente yderligere oplysninger, så spørgsmål vedrørende den mistænkelige aktivitet bliver tilfredsstillende besvaret. MTCGAME kan også rapportere aktiviteten internt til vores CCO, der er forpligtet til at opretholde en optegnelse/log over alle internt rapporterede sager og udføre en gennemgang for at afgøre, om en STR skal indgives til FINTRAC.

Hvis MTCGAME ikke kan nå til en klar forståelse af kundens identitet, eller kilderne og bevægelserne af midler, kan det resultere i, at deres konto bliver permanent lukket. Dette vil blive efterfulgt af opsigelse af forretningsforholdet og sortlistning af kontoindehaveren for at forhindre dem i at genåbne en ny konto.

Hvis du har spørgsmål eller bekymringer, er du velkommen til at kontakte [email protected]