Πολιτική KYC & AML
Η MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "εμείς", "μας", "μας" και Εταιρία) έχει αναπτύξει μια Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας ("Πολιτική AML") προκειμένου να διατηρήσει τη μέγιστη δυνατή συμμόρφωση με τις εφαρμοστέες νόμους και κανονισμούς που σχετίζονται με την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων. Οι πολιτικές και οι διαδικασίες μας πληρούν ή υπερβαίνουν τις απαιτήσεις της νομοθεσίας στο Χονγκ Κονγκ και αντικατοπτρίζουν τον τρόπο με τον οποίο διαχειριζόμαστε τους κινδύνους που προκύπτουν από το ξέπλυμα χρημάτων και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας που απευθύνονται στην MTCGAME προκειμένου να παρέχουμε μια ισχυρή, συμ compliant платформа.
Ο Νόμος για τα Έσοδα από Εγκλήματα και τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας
Σύμφωνα με τις καθορισμένες νομικές απαιτήσεις που ορίζονται στον Νόμο για τα Έσοδα από Εγκλήματα (Ξέπλυμα Χρημάτων) και τη Χρηματοδότηση της Τρομοκρατίας ("PCMLTFA"), η Εταιρία μας υποχρεούται να πληροί ορισμένες απαιτήσεις καταγραφής, αναγνώρισης και αναφοράς. Η Εταιρία μας έχει επιλέξει να εφαρμόσει και να διατηρήσει ένα καθεστώς συμμόρφωσης που περιλαμβάνει, αλλά δεν περιορίζεται σε:
-Δημιουργία ισχυρών εσωτερικών πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων που προσπαθούν να καταπολεμήσουν οποιαδήποτε απόπειρα χρήσης των προϊόντων ή υπηρεσιών της MTCGAME για παράνομους ή παράτυπους σκοπούς.
-Εκτέλεση διαδικασιών Γνωρίστε τον Πελάτη σας (“KYC”) σε όλους τους πελάτες* για να τους ταυτοποιήσουμε όπως απαιτείται από το PCMLFTA;
-Αξιολόγηση των κινδύνων μας σε σχέση με το ξέπλυμα χρημάτων και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας;
-Εφαρμογή όλων των σχετικών απαιτήσεων διατήρησης αρχείων όπως απαιτείται από το PCMLFTA;
-Παρακολούθηση συναλλαγών για πιθανώς ύποπτες και αποτυχημένες ύποπτες δραστηριότητες με σκοπό την υποβολή Αναφορών Υπόπτων Συναλλαγών ("STR") ή Αναφορών Αποτυχημένων Υπόπτων Συναλλαγών ("ASTR");
-Διατήρηση και παροχή γραπτών, συνεχιζόμενων εκπαιδεύσεων συμμόρφωσης στους υπαλλήλους μας για να διασφαλίσουμε την κατανόηση των ευθυνών τους σύμφωνα με το PCMLFTA και τους κανονισμούς στο Χονγκ Κονγκ; και, Τακτικές αναθεωρήσεις του καθεστώτος συμμόρφωσής μας για τη δοκιμή της αποτελεσματικότητάς του σχετικά με το ξέπλυμα χρημάτων και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας κάθε δύο χρόνια.
Συνεχιζόμενη Παρακολούθηση Επιχειρηματικών Σχέσεων
Οι επιχειρηματικές σχέσεις ιδρύονται μόλις ένας πελάτης έχει λογαριασμό με τον οργανισμό σας. Στην MTCGAME, ένας ενεργός λογαριασμός, και επομένως μια επιχειρηματική σχέση, ορίζεται όταν ένας πελάτης διεξάγει δύο ή περισσότερες εμπορικές συναλλαγές, με την εξαίρεση των αγορών δώρων κλειστού κύκλου, εντός μιας περιόδου 12 μηνών. Επομένως, για τις επιχειρηματικές σχέσεις, η MTCGAME πρέπει:
-Να προσδιορίσει την ταυτότητα του ατόμου
Εκτός από τα παραπάνω, η MTCGAME τηρεί τις εξής κανονιστικές απαιτήσεις:
Αξιολόγηση κινδύνου όλων των επιχειρηματικών σχέσεων και τροποποίηση της αξιολόγησης κινδύνου τους εάν προκύψει ανάγκη; Διεξαγωγή συνεχούς παρακολούθησης της επιχειρηματικής σχέσης όπως προσδιορίζεται από την αξιολόγηση κινδύνου (υψηλή/χαμηλή) που έχει ανατεθεί στον πελάτη; και, Διατήρηση αρχείου των μέτρων που έχουμε λάβει για την παρακολούθηση της σχέσης και της πληροφορίας που έχουμε αποκτήσει ως αποτέλεσμα. Εάν χρειαστεί, μπορεί να απαιτήσουμε από τους πελάτες μας να παρέχουν επιπλέον τεκμηρίωση ή πληροφορίες για να επιβεβαιώσουν την προέλευση των κεφαλαίων για τον σκοπό της συναλλαγής.
Το σύστημα μας χρησιμοποιεί έναν συνδυασμό αυτοματοποιημένων και χειροκίνητων διαδικασιών παρακολούθησης με κατάλληλο διαδικαστικό κλιμάκωση βάσει κινδύνου. Το προσωπικό συμμόρφωσης της MTCGAME θα ανασκοπήσει οποιεσδήποτε συναλλαγές που προκαλούν μια ειδοποίηση συστήματος και θα προσδιορίσει αν οι δραστηριότητες είναι εντός της δηλωμένης δραστηριότητας των πελατών και/ή της κανονικής συμπεριφοράς χρήσης πριν την ολοκλήρωσή τους. Σε ορισμένες περιπτώσεις, η MTCGAME θα ζητήσει από τον πελάτη επιπλέον πληροφορίες όπως έγγραφα για να αποδείξει την ταυτότητα, απόδειξη πληρωμής, έγγραφα για να αποδείξει την κάρτα πληρωμής.
Διαδικασίες Γνωρίστε τον Πελάτη σας
Πριν από την εκτέλεση συναλλαγής χρησιμοποιώντας προϊόντα ή υπηρεσίες της MTCGAME, η MTCGAME πρέπει να ταυτοποιήσει τον πελάτη, γνωστό ως Γνωρίστε τον Πελάτη σας ("KYC"), σύμφωνα με τις εφαρμοστέες κανονιστικές ρυθμίσεις. Η MTCGAME διαθέτει πολιτική που απαιτεί όλοι οι πελάτες να είναι "επιβεβαιωμένοι" στις εξής περιπτώσεις:
Πληροφορίες που μπορεί να συλλέξουμε για να επαληθεύσουμε και να πιστοποιήσουμε έναν πελάτη ή ευεργετούμενο ιδιοκτήτη:
Διεύθυνση email;
Αριθμός κινητού τηλεφώνου;
Πλήρης νομική ονομασία;
Διεύθυνση IP
Μοναδικές πληροφορίες συσκευής
Απόδειξη ταυτότητας ή διαβατήριο
Επιπλέον πληροφορίες ή τεκμηρίωση κατά την κρίση της ομάδας συμμόρφωσής μας.
Συνεχιζόμενη Παρακολούθηση Επιχειρηματικών Σχέσεων
Εάν κατά τη διάρκεια της ανασκόπηση και παρακολούθησης, εντοπίσουμε ανεξήγητα ή ασυνήθιστα πρότυπα ή δραστηριότητες, θα εργαστούμε για να αποκτήσουμε περαιτέρω πληροφορίες ώστε οι ερωτήσεις που περιβάλλουν τη ύποπτη δραστηριότητα να απαντηθούν ικανοποιητικά. Η MTCGAME μπορεί επίσης να αναφέρει τη δραστηριότητα εσωτερικά στον CCO μας, ο οποίος υποχρεούται να διατηρεί αρχείο/ημερολόγιο όλων των εσωτερικά αναφερθέντων και να εκτελεί αναθεώρηση για να καθορίσει εάν πρέπει να υποβληθεί STR με τη FINTRAC.
Εάν η MTCGAME δεν μπορεί να αποκτήσει καθαρή κατανόηση της ταυτότητας του πελάτη ή των πηγών και της κίνησης των κεφαλαίων, αυτό μπορεί να έχει ως αποτέλεσμα το λογαριασμό τους να κλείσει μόνιμα. Αυτό θα ακολουθηθεί από την τερματισμό της επιχειρηματικής σχέσης και τον αποκλεισμό του κατόχου του λογαριασμού για να αποτραπεί η επανεγγραφή ενός νέου λογαριασμού.
Εάν έχετε οποιαδήποτε ερωτήματα ή ανησυχίες, μη διστάσετε να επικοινωνήσετε με το [email protected]