KYC & AML -käytäntö
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "me", "meidän", "meidän" ja Yhtiö) on kehittänyt rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisen politiikan ("AML-politiikka") pyrkiessään ylläpitämään mahdollisimman korkeaa vaatimusten mukaisuutta sovellettavien lakien ja sääntöjen kanssa, jotka liittyvät rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen. Meidän politiikkamme ja menettelymme täyttävät tai ylittävät lainsäädännön vaatimukset Hongkongissa ja heijastavat, miten hallitsemme MTCGAME:lle aiheutuvia rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyviä riskejä tarjotaksemme voimakkaan ja vaatimusten mukaisen alustan.
Rikollisten tuottojen ja terrorismin rahoittamisen laki
Vastaavasti lakisääteisten vaatimusten mukaan, jotka on vahvistettu rikollisten tuottojen (rahanpesu) ja terrorismin rahoittamisen laissa ("PCMLTFA"), yhtiömme on velvollinen täyttämään tiettyjä asiakirjanpitovaatimuksia, henkilöllisyyden selvittämistä ja raportointivaatimuksia. Yhtiömme on päättänyt ottaa käyttöön ja ylläpitää vaatimustenmukaisuusjärjestelmän, joka sisältää, mutta ei rajoitu:
- Vahvojen sisäisten politiikkojen, menettelyjen ja valvontakäytäntöjen luomiseen, jotka pyrkivät taistelemaan MTCGAME:n tuotteiden tai palveluiden käyttöä vastaan laittomiin tai kiellettyihin tarkoituksiin.
- Asiakkaiden ("KYC") menettelyjen toteuttamiseen kaikille asiakkaille* heidän tunnistamiseksi, kuten PCMLFTA vaatii;
- Riskiemme arvioimiseen liittyen rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen;
- Kaikkien sovellettavien asiakirjanpidon säilyttämisvaatimusten noudattamiseen, kuten PCMLFTA vaatii;
- Transaktioiden seuraamiseen mahdollisesti epäilyttävien ja epäiltyjen toimintojen osalta Suspicious Transaction Reports ("STR") tai Attempted Suspicious Transaction Reports ("ASTR") -raporttien laatimista varten;
- Kirjallisen, jatkuvan vaatimustenmukaisuuskoulutuksen ylläpitämiseen ja tarjoamiseen työntekijöillemme varmistaaksemme, että he ymmärtävät velvollisuutensa PCMLFTA:n ja Hongkongin sääntelystandardien mukaan; sekä säännöllisiin arviointeihin vaatimustenmukaisuusjärjestelmämme tehokkuuden testaamiseksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen osalta joka toinen vuosi.
Liiketoimintasuhteiden jatkuva seuranta
Liiketoimintasuhteet muodostuvat, kun asiakas saa tilin organisaatiossasi. MTCGAME:ssa aktiivinen tili ja siten liiketoimintasuhde määritellään, kun asiakas tekee kaksi tai useampia kaupallisia liiketoimia, lukuun ottamatta suljetun kierroksen lahjakorttiostoksia, 12 kuukauden aikana. Siksi liiketoimintasuhteiden osalta MTCGAME:n on:
- Määritä yksilön henkilöllisyys
Yllä olevan lisäksi MTCGAME noudattaa seuraavia sääntelyvaatimuksia:
Riskiluokiteltava kaikki liiketoimintasuhteet ja muuttaa niiden riskiluokitusta tarpeen mukaan; toteuttaa jatkuvaa seurantaa liiketoimintasuhteelle, kuten asiakkaalle määritetty riskiluokitus (korkea/matala); ja pitää kirjaa toimenpiteistä, joita olemme toteuttaneet suhteiden seuraamiseksi ja tiedoista, jotka olemme saaneet seurauksena. Tarvittaessa voimme vaatia asiakkailtamme lisädokumentaatioita tai tietoja varmistaaksemme varojen lähteen liiketoimen tarkoitusta varten.
Järjestelmämme käyttää yhdistelmää automatisoituja ja manuaalisia seurantamenettelyjä asianmukaisen escalation-prosessin kanssa riskin perusteella. MTCGAME:n vaatimustenmukaisuushenkilöstö tarkistaa kaikki transaktiot, jotka laukaisevat järjestelmän hälytyksen, ja määrittää, ovatko toiminnot asiakkaiden ilmoitetussa toiminnassa ja/tai normaalissa käyttökäyttäytymisessä ennen viimeistelyä. Joissakin tapauksissa MTCGAME pyytää asiakasta antamaan lisätietoja, kuten asiakirjoja henkilöllisyyden todentamiseksi, maksutositteita tai asiakirjoja maksukortin todentamiseksi.
Asiakkaan tuntemisprosessit
Ennen kuin asiakas voi toteuttaa liiketoimen MTCGAME:n tuotteiden tai palveluiden avulla, MTCGAME:n on tunnistettava asiakas, jota kutsutaan asiakas-tuntemiseksi ("KYC"), sovellettavien sääntöjen mukaisesti. MTCGAME:lla on politiikka, joka vaatii kaikkien asiakkaiden olevan "todennettu" seuraavissa olosuhteissa:
Tiedot, joita saatamme kerätä asiakkaan tai edunsaajan vahvistamiseksi ja todennustuottamiseksi:
Sähköpostiosoite;
Mobiilipuhelinnumero;
Koko lainoppinut nimi;
IP-osoite
Uniikki laitetieto
Todistus henkilöllisyydestä tai passi
Lisätietoja tai asiakirjoja meidän vaatimustenmukaisuusryhmän harkinnan mukaan.
Liiketoimintasuhteiden jatkuva seuranta
Jos tarkastamisen ja seurannan aikana havaitsemme selittämättömiä tai epätavallisia kuvioita tai toimintoja, työskentelemme saadaksemme lisätietoja, jotta epäilyttävää toimintaa koskevat kysymykset voidaan tyydyttävästi vastata. MTCGAME voi myös raportoida toiminnan sisäisesti CCO:lle, jonka on pidettävä kirjaa kaikista sisäisesti raporteista ja tehtävä arviointi sen määrittämiseksi, onko STR:tä toimitettava FINTRAC:lle.
Jos MTCGAME ei voi saavuttaa selvää ymmärrystä asiakkaan henkilöllisyydestä tai varojen lähteistä ja liikkeistä, se voi johtaa tilin pysyvään sulkemiseen. Tämä seuraa liiketoimintasuhteen päättämistä ja tilinomistajan mustamaalaamista estääkseen häntä avaamasta uutta tilia.
Jos sinulla on kysymyksiä tai huolenaiheita, ota rohkeasti yhteyttä [email protected]