Politique KYC & AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "nous", "notre" et la société) a élaboré une politique de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ("Politique AML") dans le but de maintenir la plus haute conformité possible avec les lois et réglementations applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Nos politiques et procédures répondent ou dépassent les exigences législatives à Hong Kong et reflètent la manière dont nous gérons les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme auxquels MTCGAME est confronté afin de fournir une plateforme robuste et conforme.
Loi sur les produits de la criminalité et le financement du terrorisme
Conformément aux exigences législatives prescrites dans la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d'argent) et le financement du terrorisme ("PCMLTFA"), notre société est tenue de respecter certaines exigences en matière de tenue de dossiers, d'identification et de déclaration. Notre société a choisi de mettre en œuvre et de maintenir un régime de conformité qui comprend, sans s'y limiter :
- Établir des politiques, procédures et contrôles internes robustes qui s'efforcent de lutter contre toute tentative d'utilisation des produits ou services de MTCGAME à des fins illégales ou illicites.
- Exécuter des procédures de connaissance du client ("KYC") sur tous les clients* pour les identifier comme l'exige le PCMLTFA ;
- Évaluer nos risques en rapport avec le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ;
- Suivre toutes les exigences applicables en matière de conservation des dossiers comme l'exige le PCMLTFA ;
- Surveiller les transactions pour des activités potentiellement suspectes et des tentatives d'activités suspectes aux fins de dépôt de Rapports de transaction suspecte ("STR") ou de Rapports de tentative de transaction suspecte ("ASTR") ;
- Maintenir et fournir une formation continue écrite en matière de conformité pour nos employés afin d'assurer leur compréhension de leurs responsabilités en vertu de la PCMLTFA et des réglementations à Hong Kong ; et, Révisions régulières de notre régime de conformité pour tester son efficacité en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme tous les deux ans.
Surveillance continue des relations d'affaires
Les relations d'affaires sont établies lorsqu'un client a un compte avec votre organisation. Chez MTCGAME, un compte actif, et donc une relation d'affaires, est défini comme lorsque un client effectue deux transactions commerciales ou plus, à l'exclusion des achats de cartes cadeaux en boucle fermée, pendant une période de 12 mois. Par conséquent, pour les relations d'affaires, MTCGAME doit :
- Déterminer l'identité de l'individu
En plus de ce qui précède, MTCGAME respecte les exigences réglementaires suivantes :
Évaluer le risque de toutes les relations d'affaires et modifier leur évaluation de risque si nécessaire ; Surveiller en continu la relation d'affaires comme déterminé par l'évaluation du risque (élevé/faible) attribuée au client ; et, Tenir un registre des mesures que nous avons prises pour surveiller la relation et des informations que nous avons obtenues en raison de cela. Si nécessaire, nous pouvons demander à nos clients de fournir des documents ou des informations supplémentaires pour confirmer la provenance des fonds pour les besoins de la transaction.
Notre système utilise une combinaison de procédures de surveillance automatiques et manuelles avec un processus d'escalade approprié basé sur le risque. Le personnel de conformité de MTCGAME examinera toute transaction qui déclenche une alerte système et déterminera si les activités sont conformes à l'activité déclarée par les clients et/ou au comportement d'utilisation normal avant d'être finalisées. Dans certains cas, MTCGAME demandera au client des informations supplémentaires telles que des documents prouvant l'identité, un reçu de paiement, des documents prouvant la carte de paiement.
Procédures de connaissance du client
Avant qu'un client puisse effectuer une transaction en utilisant les produits ou services de MTCGAME, MTCGAME doit identifier le client, connu sous le nom de connaissance du client ("KYC"), conformément aux réglementations applicables. MTCGAME a une politique qui exige que tous les clients soient "vérifiés" dans les circonstances suivantes :
Informations que nous pouvons collecter afin de vérifier et d'authentifier un client ou le bénéficiaire effectif :
Adresse e-mail ;
Numéro de téléphone mobile ;
Nom légal complet ;
Adresse IP
Informations uniques sur l'appareil
Preuve d'identité ou passeport
Informations ou documentation supplémentaires à la discrétion de notre équipe de conformité.
Surveillance continue des relations d'affaires
Si, dans le cadre de la révision et de la surveillance, nous identifions des modèles ou des activités inexplicables ou inhabituels, nous travaillerons à obtenir des informations supplémentaires afin que les questions entourant l'activité suspecte soient satisfaisamment répondues. MTCGAME peut également signaler l'activité en interne à notre CCO qui est tenu de maintenir un registre/log de tous les rapports internes et d'effectuer un examen pour déterminer si un STR doit être déposé auprès de FINTRAC.
Si MTCGAME ne peut pas parvenir à une compréhension claire de l'identité du client, ou des sources et du mouvement des fonds, cela peut entraîner la fermeture permanente de leur compte. Cela sera suivi de la résiliation de la relation d'affaires et du blacklisting du propriétaire du compte pour l'empêcher de rouvrir un nouveau compte.
Si vous avez des questions ou des préoccupations, n'hésitez pas à contacter [email protected]