KYC & AML Politique
MTCGAME s'engage à maintenir une plateforme sécurisée, conforme et résistante à la fraude, conforme aux normes internationales.
Introduction
MTCGAME s'engage à maintenir une plateforme sécurisée, conforme et résistant à la fraude. Nous mettons en œuvre des contrôles solides contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) conformes aux normes internationales et aux attentes réglementaires.
Notre cadre est conforme aux recommandations du Groupe d'action financière (GAFI) et aux règlements applicables à Hong Kong, y compris l'Ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLO).
Modèle Commercial
MTCGAME fonctionne exclusivement comme une plateforme de commerce électronique de produits numériques. Toutes les transactions sont des achats uniques de produits numériques.
Approche basée sur le risque
MTCGAME applique un cadre de LBC basé sur les risques, soutenu par des systèmes automatisés et une révision manuelle de la conformité. Nous surveillons en permanence l'activité des utilisateurs, les transactions et les comportements pour identifier et atténuer les risques potentiels.
KYC (Connaître votre client)
La vérification d'identité peut être requise en fonction de l'évaluation des risques. La KYC peut être déclenchée dans les cas suivants, et des documents supplémentaires peuvent être demandés selon le niveau de risque.
Déclencheurs KYC
- Transactions de grande valeur
- Comportement d'achat inhabituel ou répété
- Activité de paiement suspecte
- Utilisation de VPN ou d'outils d'anonymisation
- Informations de compte ou de paiement non correspondantes
- Historique des rétrofacturations ou des litiges
Documents que nous pourrions demander
- Nom complet et coordonnées
- Identification émise par le gouvernement
- Preuve de paiement / confirmation de transaction
- Documentation supplémentaire à notre discrétion
Surveillance des Transactions
Toutes les transactions sont surveillées en temps réel grâce à une combinaison de systèmes automatisés et de processus de révision internes.
Prévention de la Fraude & Sécurité
MTCGAME utilise des systèmes de prévention de la fraude soutenus par l'IA pour protéger à la fois les utilisateurs et la plateforme.
Analyse des Systèmes
- Modèles de transaction
- Empreintes digitales des appareils
- Comportement du compte
- Indicateurs de paiement
Actions possibles
- Blocage des transactions
- Vérification supplémentaire requise
- Restriction temporaire des comptes
Gestion des Activités Suspectes
En cas de détection d'une activité suspecte ou potentiellement frauduleuse, MTCGAME se réserve le droit de prendre les mesures suivantes.
Tenue de registres
MTCGAME conserve des enregistrements des transactions et des processus de vérification conformément aux exigences légales et réglementaires en vigueur.
Conformité & Application
Le non-respect de cette politique peut entraîner les conséquences suivantes.
Mises à jour de cette politique
MTCGAME se réserve le droit de mettre à jour ou de modifier cette politique à tout moment pour refléter des changements réglementaires ou des améliorations internes.
Vous avez des questions ?
Pour toute question concernant cette politique, notre équipe de conformité est prête à vous aider.