KYC & AML Politika
MTCGAME se obvezuje održavati sigurnu, usklađenu i otpornu na prijevaru platformu u skladu s međunarodnim standardima.
Uvod
MTCGAME posvećen je održavanju sigurne, usklađene i otporné platforme na prijevare. Provodimo snažne kontrole protiv pranja novca (AML) i financiranja terorizma (CTF) u skladu s međunarodnim standardima i regulatornim očekivanjima.
Naš okvir usklađen je s preporukama Financijske radne skupine (FATF) i važećim propisima u Hong Kongu, uključujući Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (AMLO).
Poslovni Model
MTCGAME djeluje isključivo kao platforma za e-trgovinu digitalnim dobrima. Sve transakcije su jednokratne kupnje digitalnih proizvoda.
Pristup zasnovan na riziku
MTCGAME primjenjuje AML okvir temeljen na riziku podržan automatiziranim sustavima i ručnom revizijom usklađenosti. Neprestano pratimo korisničke aktivnosti, transakcije i obrasce ponašanja kako bismo identificirali i ublažili potencijalne rizike.
KYC (Upoznaj svog kupca)
Verifikacija identiteta može biti potrebna na temelju procjene rizika. KYC može biti aktiviran u sljedećim slučajevima, a dodatna dokumentacija može biti zatražena ovisno o razini rizika.
Okidači KYC
- Transakcije visoke vrijednosti
- Neobično ili ponavljajuće ponašanje prilikom kupnje
- Sumnjiva aktivnost plaćanja
- Korištenje VPN-a ili alata za anonimizaciju
- Neodgovarajući račun ili informacije o plaćanju
- Povijest povrata ili sporova
Dokumenti koje možemo zatražiti
- Ime i prezime te kontaktni podaci
- Državna identifikacija
- Dokaz o uplati / potvrda transakcije
- Dodatna dokumentacija prema našoj diskreciji
Praćenje transakcija
Sve transakcije se prate u stvarnom vremenu koristeći kombinaciju automatiziranih sustava i unutarnjih procesa pregleda.
Prevencija prijevara i sigurnost
MTCGAME koristi sustave prevencije prijevara podržane AI-jem kako bi zaštitio korisnike i platformu.
Analiza sustava
- Obrasci transakcija
- Otisci uređaja
- Ponašanje računa
- Pokazatelji plaćanja
Moguće radnje
- Blokiranje transakcija
- Zahteva dodatnu verifikaciju
- Privremeno ograničavanje računa
Rukovanje s sumnjivim aktivnostima
Ako se otkrije sumnjiva ili potencijalno prijevarna aktivnost, MTCGAME zadržava pravo poduzeti sljedeće radnje.
Evidencija
MTCGAME vodi evidenciju transakcija i postupaka provjere u skladu s važećim zakonodavnim i regulatornim zahtjevima.
Usklađenost i Egzekucija
Nepoduzimanje mjera u skladu s ovom politikom može rezultirati sljedećim posljedicama.
Ažuriranja ove politike
MTCGAME zadržava pravo ažurirati ili mijenjati ovu politiku u bilo kojem trenutku kako bi odražavala regulatorne promjene ili interne poboljšanja.
Imate pitanja?
Za sva pitanja u vezi s ovom politikom, naš tim za usklađenost spreman je pomoći vam.