KYC & AML Politika
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "mi", "nas", "naš", i Društvo) razvilo je Politiku protiv pranja novca i financiranja terorizma ("Politika AML") kako bi održalo najvišu moguću usklađenost s važećim zakonima i propisima koji se odnose na pranje novca i financiranje terorizma. Naše politike i procedure ispunjavaju ili premašuju zakonske zahtjeve u Hong Kongu i odražavaju način na koji upravljamo rizicima pranja novca i financiranja terorizma koji su predstavljeni MTCGAME-u kako bismo pružili robustnu, usklađenu platformu.
Zakoni o prihodima od kaznenih djela i financiranju terorizma
U skladu s propisanim zakonskim zahtjevima utvrđenim u Zakonu o prihodima od kaznenih djela (pranje novca) i financiranju terorizma ("PCMLTFA"), naša tvrtka je obavezna ispuniti određene zahtjeve vezane uz vođenje evidencije, identifikaciju i izvještavanje. Naša tvrtka je odabrala implementirati i održavati režim usklađenosti koji uključuje, ali nije ograničen na:
-Uspostavljanje robusnih internih politika, procedura i kontrola koje nastoje spriječiti bilo kakvo pokušavanje korištenja MTCGAME-ovih proizvoda ili usluga u ilegalne ili nepoštene svrhe.
-Provođenje procedura Poznaj svog kupca ("KYC") za sve kupce* kako bi ih identificirali kako je zahtijevano zakonom PCMLTFA;
-Procjena naših rizika u vezi s pranjem novca i financiranjem terorizma;
-Slijediti sve važeće zahtjeve za zadržavanje evidencije kako je zahtijevano zakonom PCMLTFA;
-Praćenje transakcija zbog potencijalno sumnjivih i pokušaja sumnjivih aktivnosti za potrebe podnošenja Izvještaja o sumnjivim transakcijama ("STR") ili Izvještaja o pokušaju sumnjivih transakcija ("ASTR");
-Održavanje i pružanje pisanih, kontinuiranih obuka o usklađenosti za naše zaposlenike kako bismo osigurali njihovo razumijevanje njihovih odgovornosti prema zakonu PCMLTFA i propisima u Hong Kongu; te, Redovite preglede našeg režima usklađenosti kako bismo testirali njegovu učinkovitost u vezi s pranjem novca i financiranjem terorizma svake dvije godine.
Kontinuirano praćenje poslovnih odnosa
Poslovni odnosi uspostavljaju se kada klijent ima račun u vašoj organizaciji. U MTCGAME-u, aktivni račun, a time i poslovni odnos, definira se kao kada kupac obavi dvije ili više komercijalnih transakcija, s isključenjem zatvorenih poklon kartica, unutar razdoblja od 12 mjeseci. Stoga, za poslovne odnose, MTCGAME mora:
-Odrediti identitet osobe
Osim navedenog, MTCGAME se pridržava sljedećih regulativnih zahtjeva:
Procjena rizika svih poslovnih odnosa i izmjena njihove procjene rizika ako za to postoji potreba; Kontinuirano praćenje poslovnog odnosa prema procjeni rizika (visoko/nisko) dodijeljenoj kupcu; i, Vođenje evidencije o mjerama koje smo poduzeli za praćenje odnosa i informacijama koje smo dobili kao rezultat. Ako je potrebno, možda ćemo zatražiti od naših kupaca da dostave dodatnu dokumentaciju ili informacije kako bismo potvrdili izvor sredstava za svrhu transakcije.
Naš sustav koristi kombinaciju automatiziranih i manualnih procedura praćenja s odgovarajućim procesom eskalacije temeljenim na riziku. Zaposlenici za usklađenost MTCGAME-a pregledat će svaku transakciju koja izazove sustavsku upozorenje i odrediti je li aktivnost u okviru navedene aktivnosti kupca i/ili normalnog ponašanja korištenja prije nego što se završi. U nekim slučajevima, MTCGAME će tražiti od kupca dodatne informacije poput dokumenata za dokazivanje identiteta, potvrde o uplati, dokumenata za dokazivanje kreditne kartice.
Poznaj svog kupca procesi
Prije nego što kupac bude u mogućnosti izvršiti transakciju koristeći proizvode ili usluge MTCGAME-a, MTCGAME mora identificirati kupca, poznat kao Poznaj svog kupca ("KYC"), u skladu s važećim propisima. MTCGAME ima politiku koja zahtijeva da svi kupci budu "verificirani" u sljedećim okolnostima:
Informacije koje možemo prikupiti radi verificiranja i autentifikacije kupca ili korisnog vlasnika:
Email adresa;
Broj mobilnog telefona;
Puno pravno ime;
IP adresa
Jedinstvene informacije o uređaju
Dokaz o identitetu ili putovnica
Dodatne informacije ili dokumentacija prema diskreciji našeg tima za usklađenost.
Kontinuirano praćenje poslovnih odnosa
Ako u postupku pregleda i praćenja identificiramo neobjašnjive ili neobične obrasce ili aktivnosti, radit ćemo na prikupljanju dodatnih informacija kako bismo zadovoljili pitanja oko sumnjive aktivnosti. MTCGAME također može prijaviti aktivnost interno našem CCO-u koji je obavezan voditi evidenciju/zapis svih interno prijavljenih te izvršiti pregled kako bi utvrdio je li potrebno podnijeti STR FINTRAC-u.
Ako MTCGAME ne može doći do jasnog razumijevanja identiteta kupca, ili izvora i kretanja sredstava, to može rezultirati trajnim zatvaranjem njihovog računa. Nakon toga slijedi raskid poslovnog odnosa i stavljanjem vlasnika računa na crnu listu kako bi im se onemogućilo ponovno otvaranje novog računa.
Ako imate bilo kakvih pitanja ili zabrinutosti slobodno se obratite [email protected]