Dokumen Kepatuhan

KYC & AML Kebijakan

MTCGAME berkomitmen untuk menjaga platform yang aman, sesuai, dan tahan terhadap penipuan sesuai dengan standar internasional.

Sesuai FATFPemantauan Waktu NyataKerangka AMLO HKPencegahan Penipuan AI

Pengantar

MTCGAME berkomitmen untuk menjaga platform yang aman, sesuai, dan tahan terhadap penipuan. Kami menerapkan kontrol Pencegahan Pencucian Uang (AML) dan Pendanaan Terorisme (CTF) yang kuat sesuai dengan standar internasional dan harapan regulasi.

Kerangka kerja kami sejalan dengan rekomendasi Financial Action Task Force (FATF) dan peraturan yang berlaku di Hong Kong, termasuk Undang-Undang Pemberantasan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (AMLO).

Kontrol AML

Langkah-Langkah CTF

Sejalan dengan FATF

Kepatuhan AMLO

Model Bisnis

MTCGAME beroperasi secara ketat sebagai platform e-commerce barang digital. Semua transaksi adalah pembelian satu kali produk digital.

Info:Kami tidak menyediakan layanan keuangan, menawarkan nilai simpanan atau layanan dompet, memegang saldo pelanggan, atau memungkinkan setoran atau penarikan.

Pendekatan Berdasarkan Risiko

MTCGAME menerapkan kerangka AML berbasis risiko yang didukung oleh sistem otomatis dan tinjauan kepatuhan manual. Kami secara terus-menerus memantau aktivitas pengguna, transaksi, dan pola perilaku untuk mengidentifikasi dan mengurangi potensi risiko.

KYC (Kenali Pelanggan Anda)

Verifikasi identitas mungkin diperlukan berdasarkan penilaian risiko. KYC mungkin akan diaktifkan dalam kasus berikut, dan dokumentasi tambahan mungkin diminta tergantung pada tingkat risiko.

Pemicu KYC

Transaksi bernilai tinggi
Perilaku pembelian yang tidak biasa atau berulang
Kegiatan pembayaran mencurigakan
Penggunaan VPN atau alat anonimisasi
Akun atau informasi pembayaran tidak cocok
Riwayat pengembalian dana atau sengketa

Dokumen yang Mungkin Kami Minta

Nama lengkap dan detail kontak
Identifikasi yang diterbitkan pemerintah
Bukti pembayaran / konfirmasi transaksi
Dokumentasi tambahan sesuai kebijakan kami

Peringatan:Kegagalan untuk menyelesaikan verifikasi dapat mengakibatkan penundaan transaksi, pembatasan, atau penangguhan akun.

Pemantauan Transaksi

Semua transaksi dipantau secara real-time menggunakan kombinasi sistem otomatis dan proses tinjauan internal.

Analisis Perilaku

Pelacakan Perangkat & IP

Sinyal Risiko Pembayaran

Pengenalan Pola

Deteksi Anomali

Info:Transaksi yang ditandai sebagai berisiko tinggi dapat ditinjau, ditunda, atau ditolak.

Pencegahan Penipuan & Keamanan

MTCGAME memanfaatkan sistem pencegahan penipuan yang didukung AI untuk melindungi pengguna dan platform.

Analisis Sistem

Polanya transaksi
Sidik jari perangkat
Perilaku Akun
Indikator Pembayaran

Tindakan yang Mungkin

Memblokir transaksi
Memerlukan verifikasi tambahan
Membatasi akun secara sementara

Penanganan Aktivitas Mencurigakan

Jika aktivitas yang mencurigakan atau berpotensi penipuan terdeteksi, MTCGAME berhak untuk mengambil tindakan berikut.

Suspend / Hentikan Akun

Batalkan atau Blokir Transaksi

Permintaan Dokumentasi

Laporkan ke Regulator

Pencatatan

MTCGAME menyimpan catatan transaksi dan proses verifikasi sesuai dengan persyaratan hukum dan peraturan yang berlaku.

Kepatuhan & Penegakan

Kegagalan untuk mematuhi kebijakan ini dapat mengakibatkan konsekuensi berikut.

Penangguhan atau Penghentian Akun

Penolakan Transaksi

Pembatasan Platform Permanen

Pembaruan Kebijakan Ini

MTCGAME berhak untuk memperbarui atau mengubah kebijakan ini kapan saja untuk mencerminkan perubahan regulasi atau perbaikan internal.

Ada Pertanyaan?

Jika Anda memiliki pertanyaan terkait kebijakan ini, tim kepatuhan kami siap membantu Anda.

[email protected]