Kebijakan KYC & AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "kami", "kami", "kami", dan Perusahaan) telah mengembangkan Kebijakan Anti-Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris ("Kebijakan AML") dalam upaya untuk menjaga kepatuhan tertinggi terhadap hukum dan peraturan yang berlaku terkait pencucian uang dan pendanaan teroris. Kebijakan dan prosedur kami memenuhi atau melampaui persyaratan legislasi di Hong Kong dan mencerminkan bagaimana kami mengelola risiko pencucian uang dan pendanaan teroris yang dihadapi oleh MTCGAME untuk menyediakan platform yang kuat dan patuh.
Undang-Undang Hasil Kejahatan dan Pendanaan Teroris
Sesuai dengan persyaratan legislasi yang ditetapkan dalam Undang-Undang Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Pendanaan Teroris ("PCMLTFA"), Perusahaan kami diharuskan untuk memenuhi persyaratan pencatatan, identifikasi, dan pelaporan tertentu. Perusahaan kami telah memilih untuk menerapkan dan memelihara rezim kepatuhan yang mencakup, tetapi tidak terbatas pada:
-Membentuk kebijakan, prosedur, dan kontrol internal yang kuat yang berusaha untuk melawan setiap upaya penggunaan produk atau layanan MTCGAME untuk tujuan ilegal atau tercela.
-Melaksanakan prosedur Kenali Pelanggan Anda (“KYC”) pada semua pelanggan* untuk mengidentifikasi mereka sesuai dengan yang dipersyaratkan oleh PCMLFTA;
-Menilai risiko kami terkait dengan pencucian uang dan pendanaan teroris;
-Mengikuti semua persyaratan retensi catatan yang berlaku sesuai dengan PCMLFTA;
-Memantau transaksi untuk kegiatan yang mencurigakan dan upaya kegiatan mencurigakan guna mengajukan Laporan Transaksi Mencurigakan ("STR") atau Laporan Transaksi Mencurigakan yang Diajukan ("ASTR");
-Memelihara dan menyediakan pelatihan kepatuhan tertulis yang berkelanjutan untuk karyawan kami untuk memastikan pemahaman mereka tentang tanggung jawab mereka di bawah PCMLFTA dan Peraturan di Hong Kong; dan, Tinjauan berkala atas rezim kepatuhan kami untuk menguji efektivitasnya terkait dengan pencucian uang dan pendanaan teroris setiap dua tahun.
Pemantauan Berkelanjutan Hubungan Bisnis
Hubungan bisnis terbentuk setelah seorang klien memiliki akun dengan organisasi Anda. Di MTCGAME, akun aktif, dan karena itu hubungan bisnis, didefinisikan sebagai ketika pelanggan melakukan dua atau lebih transaksi komersial, dengan pengecualian pembelian kartu hadiah closed loop, dalam periode 12 bulan. Oleh karena itu, untuk hubungan bisnis MTCGAME harus:
-Menentukan identitas individu
Selain itu, MTCGAME mematuhi persyaratan regulasi berikut:
Mengevaluasi semua hubungan bisnis dan mengubah penilaian risikonya jika diperlukan; Melakukan pemantauan berkelanjutan terhadap hubungan bisnis sesuai dengan penilaian risiko (tinggi/rendah) yang diberikan kepada pelanggan; dan, Menyimpan catatan tindakan yang telah kami ambil untuk memantau hubungan tersebut dan informasi yang kami peroleh sebagai hasilnya. Jika perlu, kami dapat meminta pelanggan kami untuk memberikan dokumentasi atau informasi tambahan untuk mengonfirmasi sumber dana untuk tujuan transaksi.
Sistem kami menggunakan kombinasi prosedur pemantauan otomatis dan manual dengan proses eskalasi yang sesuai berdasarkan risiko. Staf kepatuhan MTCGAME akan meninjau transaksi yang memicu peringatan sistem dan menentukan apakah kegiatan tersebut sesuai dengan aktivitas yang dinyatakan oleh pelanggan dan/atau perilaku penggunaan normal sebelum diselesaikan. Dalam beberapa kasus, MTCGAME akan meminta pelanggan untuk informasi tambahan seperti dokumen untuk membuktikan identitas, tanda terima pembayaran, dokumen untuk membuktikan kartu pembayaran.
Proses Kenali Pelanggan Anda
Sebelum pelanggan dapat melakukan transaksi menggunakan produk atau layanan MTCGAME, MTCGAME, harus mengidentifikasi pelanggan, yang dikenal sebagai Kenali Pelanggan Anda ("KYC"), sesuai dengan peraturan yang berlaku. MTCGAME memiliki kebijakan yang mengharuskan semua pelanggan "diverifikasi" dalam keadaan berikut:
Informasi yang dapat kami kumpulkan untuk memverifikasi dan mengautentikasi pelanggan atau pemilik manfaat:
Alamat email;
Nomor telepon seluler;
Nama lengkap secara sah;
Alamat IP
Informasi perangkat unik
Bukti identitas atau paspor
Informasi atau dokumentasi tambahan atas kebijaksanaan tim kepatuhan kami.
Pemantauan Berkelanjutan Hubungan Bisnis
Jika dalam proses meninjau dan memantau, kami mengidentifikasi pola atau aktivitas yang tidak dapat dijelaskan atau tidak biasa, kami akan berusaha memperoleh informasi lebih lanjut sehingga pertanyaan seputar aktivitas mencurigakan dapat terjawab dengan memuaskan. MTCGAME juga dapat melaporkan aktivitas tersebut secara internal kepada CCO kami yang diharuskan untuk mempertahankan catatan/log semua laporan internal dan melakukan tinjauan untuk menentukan apakah STR akan diajukan kepada FINTRAC.
Jika MTCGAME tidak dapat mencapai pemahaman yang jelas tentang identitas pelanggan, atau sumber dan pergerakan dana, itu dapat berakibat pada penutupan akun mereka secara permanen. Ini akan diikuti dengan penghentian hubungan bisnis dan mencantumkan pemilik akun dalam daftar hitam untuk mencegah mereka membuka akun baru.
Jika Anda memiliki pertanyaan atau kekhawatiran, jangan ragu untuk menghubungi [email protected]