KYCおよびAMLポリシー

MTCGAME CO. LTD（「MTCGAME」、「私たち」、「私たちの」、「弊社」）は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止ポリシー（「AMLポリシー」）を策定し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関する適用法律および規制に可能な限り従う努力をしています。当社の方針および手続きは、香港の法的要件を満たすかそれを上回っており、MTCGAMEに対して提示されるマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクを管理する方法を反映し、堅牢でコンプライアンスを満たすプラットフォームを提供します。

犯罪およびテロ資金供与に関する法律

犯罪（マネーロンダリング）およびテロ資金供与に関する法律（「PCMLTFA」）に定められた法的要件に従い、弊社は特定の記録管理、識別、および報告要件を満たす義務があります。弊社は以下を含むがこれに限定されないコンプライアンス制度を実施および維持することを選択しました:

-MTCGAMEの製品またはサービスを不法または違法な目的で使用される試みと戦うことを目指す堅牢な内部方針、手続きおよびコントロールを確立すること。

-PCMLTFAに従って、すべての顧客に対して顧客確認（「KYC」）手続きを実施すること;

-マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関するリスクを評価すること;

-PCMLTFAにより要求されるすべての記録保持要件に従うこと;

-怪しい取引報告書（「STR」）または試みた怪しい取引報告書（「ASTR」）を提出する目的で、潜在的に疑わしいおよび試みた疑わしい活動に対する取引を監視すること;

-PCMLTFAおよび香港の規制に基づく責任の理解を確実にするために、従業員に対する文書による継続的なコンプライアンス研修を維持および提供すること。そして、マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関連してその効果をテストするために、コンプライアンス制度を2年ごとに定期的にレビューすること。

ビジネス関係の継続的監視

ビジネス関係は、クライアントが当社と口座を持っているときに確立されます。MTCGAMEでは、アクティブな口座、したがってビジネス関係は、顧客が12か月間に2回以上の商取引を行った場合（閉じたループのギフトカード購入を除く）として定義されます。したがって、ビジネス関係のためにMTCGAMEは次のことをしなければなりません:

-個人の本人確認を行うこと

上記に加えて、MTCGAMEは次の規制要件を遵守します:

すべてのビジネス関係のリスク評価を行い、必要に応じてそのリスク評価を修正すること;リスク評価（高/低）に応じてビジネス関係の継続的な監視を実施すること;および、関係を監視するために取った措置やその結果得られた情報の記録を保持すること。必要に応じて、取引の目的で資金の出所を確認するために、顧客に追加の書類または情報の提供を求めることがあります。

当社のシステムは、自動と手動の監視手順を組み合わせたものであり、リスクに基づく適切なエスカレーションプロセスが含まれています。MTCGAMEのコンプライアンススタッフは、システムアラートをトリガーした取引をレビューし、その活動が顧客の申告された活動および/または通常の使用行動の範囲内かどうかを判断します。場合によっては、MTCGAMEは顧客に身元証明書や支払い領収書、支払いカードの証明書類などの追加情報を求めることがあります。

顧客確認プロセス

顧客がMTCGAMEの製品またはサービスを使用して取引を行う前に、MTCGAMEは適用される規制に従って顧客を識別しなければなりません。MTCGAMEには、次の状況においてすべての顧客を「確認」する必要があるポリシーがあります:

顧客または実質所有者を確認し、認証するために収集する可能性のある情報:

電子メールアドレス;

携帯電話番号;

完全な法的氏名;

IPアドレス

ユニークデバイス情報

身分証明書またはパスポートの証明

コンプライアンスチームの裁量による追加の情報または文書。

ビジネス関係の継続的監視

レビューおよび監視の過程で、説明が不可能または異常なパターンや活動を特定した場合、疑わしい活動に関する疑問が満足に解決されるようにさらなる情報を取得します。また、MTCGAMEは活動を内部で当社のCCOに報告する場合があり、CCOはすべての内部報告された記録/ログを保持し、STRをFINTRACに提出するかどうかを判断するためのレビューを実施する必要があります。

もしMTCGAMEが顧客の身元や資金の出所や動きについて明確な理解を得られない場合、顧客の口座は永久に閉鎖される可能性があります。それに伴い、ビジネス関係が終了し、アカウント所有者が新しいアカウントを再開設するのを防ぐためにブラックリストが作成されます。

ご質問やご不明な点がございましたら、[email protected]までお気軽にお問い合わせください。