KYC және AML саясаты
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "біз", "сіз", "біздің" және Компания) ақша жууға қарсы және терроризмді қаржыландыруға қарсы саясат ("AML саясаты") әзірледі, бұл заңнамалық талаптарға және ақша жуу мен терроризмді қаржыландырумен байланысты нормативтік актілерге барынша сәйкестікті сақтауға бағытталған. Біздің саясаттарымыз бен рәсімдеріміз Гонконгтағы заңнамалық талаптарды орындап, MTCGAME-ге көрсетілген ақша жуу және терроризмді қаржыландыру қауіптерін қалай басқаратынымызды көрсетеді, бұл сенімді, заңды платформа ұсынуға мүмкіндік береді.
Құқық бұзушылықтар мен терроризмді қаржыландыру туралы заң
Құқық бұзушылықтар (Ақша жуу) және терроризмді қаржыландыру туралы заң ("PCMLTFA") аясында қойылған заңнамалық талаптарға сәйкес, Біздің Компания белгілі бір есепке алу, сәйкестендіру және есеп беру талаптарын орындауға міндетті. Біздің Компания ақша жуу мен терроризмді қаржыландыруды болдырмауға арналған, бірақ шектелмеген сәйкестік режимін енгізуді және сақтауды таңдады, оған:
- MTCGAME өнімдері мен қызметтерін заңсыз немесе зиянды мақсаттар үшін пайдалануға қарсы тұруға арналған сенімді ішкі саясаттар, рәсімдер мен бақылаулар енгізу;
- PCMLFTA талаптарына сәйкес барлық клиенттер бойынша Сіздің Клиентіңізді таныңыз (“KYC”) рәсімдерін орындау;
- Ақша жуу мен терроризмді қаржыландыруға байланысты қауіптерімізді бағалау;
- PCMLFTA талаптарына сәйкес барлық қажетті жазбаларды сақтау талаптарына сәйкес әрекет ету;
- Қолайсыз транзакциялардың белгісіз әрекеттері немесе байқалатын әрекеттерді болдырмау мақсатында Тосқауылдық транзакциялар туралы есептер ("STR") немесе Қолдануға тырысқан тосқауылдық транзакциялар туралы есептер ("ASTR") үшін операцияларды бақылау;
- Біздің қызметкерлеріміздің PCMLFTA және Гонконгтағы Регламенттер бойынша жауапкершіліктерін түсінуін қамтамасыз ету үшін жазбаша, үздіксіз сәйкестік оқытуларын ұйымдастыру және, ақша жуу мен терроризмді қаржыландыруға байланысты тиімділігін тестілеу үшін екі жылда бір біздің сәйкестік режиміміздің тұрақты тексерулері.
Бизнес қарым-қатынастарын үздіксіз бақылау
Бизнес қарым-қатынастары клиенттің ұйыммен есепшоты болған кезде қалыптасады. MTCGAME-де белсенді есепшот, сондықтан бизнес қарым-қатынасы, клиенттің 12 ай ішінде екі немесе одан көп коммерциялық транзакцияларды жүргізуіне анықталады, жабық циклды сыйлық карталарын сатып алуды қоспағанда. Сондықтан бизнес қарым-қатынастарын сақтау үшін MTCGAME мынадай шараларды қабылдауы тиіс:
- Жеке тұлғаның басын анықтау
Үстіне айтылғандарға, MTCGAME төмендегі нормативтік талаптарға сәйкес келеді:
Барлық бизнес қарым-қатынастарын қауіптер рейтингімен бағалау және егер қажеттілік туындаса, оларды өзгерту; Тауарды алыстырысу үшін бизнес қарым-қатынасын үрдіс бойынша мониторинг жүргізу, клиентке тағайындалған қауіптер рейтингіне (жоғары/төмен) байланысты; ал, қарым-қатынасты бақылау үшін қабылданған шаралар мен алынған ақпаратты сақтау. Қажет болса, біз клиенттерімізден транзакцияның мақсаты үшін қаржылардың көзін растау үшін қосымша құжаттарды немесе ақпаратты талап етуіміз мүмкін.
Біздің жүйе тәуекелге сәйкес автоматтандырылған және қолмен бақылау рәсімдерінің комбинациясын қолданады. MTCGAME сәйкестік қызметкерлері жүйе ескертуінің тудырған кез келген транзакцияны қарап, әрекеттер клиенттің көрсетілген әрекеттері мен/немесе қалыпты пайдаланумен сәйкес болатынын анықтайды. Кейбір жағдайларда, MTCGAME клиенттен жеке басын дәлелдейтін құжаттар, төлем чегін, төлем картасының құжатын ұсынуды сұрауы мүмкін.
Сіздің Клиентіңізді тану рәсімдері
Клиент MTCGAME өнімдері немесе қызметтерін пайдаланып транзакция жасауға дейін, MTCGAME клиентті сәйкестендіруі тиіс, бұл "Сіздің клиентіңізді біл" ("KYC") деген ұғым бойынша, қолданылатын регламенттерге сәйкес. MTCGAME барлық клиенттерден тексеру талаптарын орындайтын саясат белгіледі:
Клиентті немесе пайда алушыны тексеру және растау үшін жинай алатын ақпарат:
Электрондық пошта мекенжайы;
Ұялы телефон нөмірі;
Толық заңды есім;
IP мекенжайы;
Ерекше құрылғы туралы ақпарат;
Идентификация немесе паспорт дәлелі;
Сәйкестік тобының қалауы бойынша қосымша ақпарат немесе құжаттар.
Бизнес қарым-қатынастарын үздіксіз бақылау
Шолу мен бақылау барысында біз түсіндірілмеген немесе ерекше паттерндер немесе әрекеттерді анықтасақ, біз сұрақтар төңірегіндегі күмәнді әрекеттердің қанағаттандырарлық жауаптарын алу үшін қосымша ақпарат жинауға тырысамыз. MTCGAME осы әрекеттерді ішкі CCO-ға хабарлауы мүмкін, ол барлық ішке хабарланғандарды сақтау үшін жазба/тізбе жүргізу және STR файлында FINTRAC-қа тапсырылу талап етеді.
Егер MTCGAME клиенттің жеке басы, қаржылардың көздері мен қозғалыстары туралы нақты түсінік ала алмаса, ол клиенттің есепшотының мәңгілікке жабылуына әкелуі мүмкін. Бұл бизнес қарым-қатынасының тоқтатылуымен және есепшот иесін қара тізімге енгізумен жалғасады, бұл олардың жаңа есепшот ашуына жол бермеу үшін.
Егер сізде қандай да бір сұрақтар немесе алаңдаушылықтар болса, [email protected] мекенжайына хабарласуыңызға болады.