KYC & AML Beleid
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "wij", "ons", "onze", en bedrijf) heeft een Anti-Money Laundering en Anti-Terrorist Financing Beleid ("AML Beleid") ontwikkeld in een poging om de hoogste mogelijke naleving te handhaven van toepasselijke wetten en reguleringen met betrekking tot het bestrijden van witwassen en terroristische financiering. Ons beleid en onze procedures voldoen aan of overschrijden de wettelijke vereisten in Hongkong en weerspiegelen hoe wij de risico's van witwassen en terroristische financiering die MTCGAME bedreigen, beheren om een robuust, compliant platform te bieden.
De Opbrengsten uit Misdaad en Terroristische Financieringswet
In overeenstemming met de voorgeschreven wettelijke vereisten uiteengezet in de Opbrengsten uit Misdaad (Witwassen van Geld) en Terroristische Financiering Wet ("PCMLTFA"), is ons bedrijf verplicht om bepaalde administratie-, identificatie- en rapportagevereisten na te leven. Ons bedrijf heeft ervoor gekozen om een compliant regime te implementeren en te onderhouden dat onder andere het volgende omvat:
-Het opstellen van robuuste interne beleidslijnen, procedures en controles die zich inspannen om elke poging tot het gebruik van MTCGAME's producten of diensten voor illegale of onwettige doeleinden te bestrijden.
-Het uitvoeren van Know Your Customer (“KYC”) procedures voor alle klanten* om hen te identificeren zoals vereist door de PCMLTFA;
-Het beoordelen van onze risico's met betrekking tot witwassen en terroristische financiering;
-Het volgen van alle toepasselijke vereisten voor gegevensbewaring zoals vereist door de PCMLTFA;
-Het monitoren van transacties op potentieel verdachte en op verdachte activiteiten met het doel om Verdachte Transactie Rapporten ("STR") of Poging tot Verdachte Transactie Rapporten ("ASTR") in te dienen;
-Het onderhouden en bieden van geschreven, voortdurende compliance training voor onze medewerkers om ervoor te zorgen dat zij hun verantwoordelijkheden onder de PCMLTFA en Regels in Hongkong begrijpen; en Regelmatige beoordelingen van ons compliance regime om de effectiviteit ervan met betrekking tot witwassen en terroristische financiering elke twee jaar te testen.
Voortdurende Monitoring van Zakelijke Relaties
Zakelijke relaties worden gevestigd zodra een klant een account bij uw organisatie heeft. Bij MTCGAME wordt een actief account, en dus een zakelijke relatie, gedefinieerd als wanneer een klant twee of meer commerciële transacties verricht, met uitzondering van gesloten kring cadeaubon aankopen, binnen een periode van 12 maanden. Daarom moet MTCGAME voor zakelijke relaties:
-De identiteit van de persoon bepalen
Naast het bovenstaande houdt MTCGAME zich aan de volgende wettelijke vereisten:
Risico-beoordeling van alle zakelijke relaties en het wijzigen van hun risico-beoordeling indien nodig; Voortdurende monitoring van de zakelijke relatie zoals bepaald door de toegewezen risico-beoordeling (hoog/laag); en Het bijhouden van een record van de maatregelen die we hebben genomen om de relatie te monitoren en de informatie die we hebben verkregen als gevolg daarvan. Indien nodig kunnen we onze klanten vragen om aanvullende documentatie of informatie te verstrekken om de bron van de fondsen voor de transactie te bevestigen.
Ons systeem maakt gebruik van een combinatie van geautomatiseerde en handmatige monitoringprocedures met een passend escalatieproces op basis van risico. Het compliance personeel van MTCGAME zal alle transacties die een systeemaanklacht activeren, beoordelen en bepalen of de activiteiten binnen de aangegeven activiteit van de klanten en/of normaal gebruiksgedrag vallen voordat ze worden voltooid. In sommige gevallen zal MTCGAME de klant om aanvullende informatie vragen, zoals documenten om de identiteit, betalingsbewijs, documenten om de betalingskaart te bewijzen.
Know Your Customer Processen
Voordat een klant een transactie kan uitvoeren met de producten of diensten van MTCGAME, moet MTCGAME de klant identificeren, ook bekend als Know Your Customer ("KYC"), in overeenstemming met toepasselijke regelgeving. MTCGAME heeft een beleid dat vereist dat alle klanten "geverifieerd" worden in de volgende omstandigheden:
Informatie die we mogelijk verzamelen om een klant of uiteindelijke begunstigde te verifiëren en te authenticeren:
E-mailadres;
Mobiel telefoonnummer;
Volledige wettelijke naam;
IP-adres
Unieke apparaatinformatie
Bewijs van identiteit of paspoort
Aanvullende informatie of documentatie naar goeddunken van ons compliance team.
Voortdurende Monitoring van Zakelijke Relaties
Als we tijdens de beoordeling en monitoring onverklaarbare of ongebruikelijke patronen of activiteiten identificeren, zullen we ons inspannen om verdere informatie te verkrijgen zodat vragen over de verdachte activiteit naar tevredenheid worden beantwoord. MTCGAME kan de activiteit ook intern rapporteren aan onze CCO, die een record/log moet bijhouden van alle intern gerapporteerde en een beoordeling moet uitvoeren om te bepalen of een STR moet worden ingediend bij FINTRAC.
Als MTCGAME geen duidelijk begrip kan krijgen van de identiteit van de klant, of de bronnen en beweging van fondsen, kan dit resulteren in de permanente sluiting van hun account. Dit zal worden gevolgd door het beëindigen van de zakelijke relatie en het blacklist van de rekeninghouder om te voorkomen dat ze een nieuw account openen.
Als u vragen of opmerkingen heeft, neem dan gerust contact op met [email protected]