KYC & AML-policy

MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "vi", "oss", "vår" og Selskapet) har utviklet en policy for bekjempelse av hvitvasking av penger og terrorfinansiering ("AML Policy") i et forsøk på å opprettholde den høyest mulige overholdelse av gjeldende lover og forskrifter knyttet til hvitvasking av penger og terrorfinansiering. Våre policyer og prosedyrer oppfyller eller overgår lovgivningskravene i Hong Kong og reflekterer hvordan vi håndterer hvitvasking av penger og terrorfinansieringsrisikoer som er rettet mot MTCGAME for å gi en robust, compliant plattform.

Lov om utbytte fra kriminalitet og terrorfinansiering

I samsvar med de foreskrevne lovgivningskravene fastsatt i Lov om utbytte fra kriminalitet (Hvitvasking av penger) og terrorfinansiering ("PCMLTFA"), er vårt selskap pålagt å oppfylle visse krav til oppbevaring av opplysninger, identifisering og rapportering. Vårt selskap har valgt å implementere og opprettholde et compliance-regime som inkluderer, men ikke er begrenset til:

-Etablering av robuste interne policyer, prosedyrer og kontroller som har som mål å bekjempe ethvert forsøk på å bruke MTCGAMEs produkter eller tjenester til ulovlige eller uetiske formål.

-Gjennomføring av Know Your Customer (“KYC”) prosedyrer på alle kunder* for å identifisere dem som krevd av PCMLFTA;

-Vurdere våre risikoer i forhold til hvitvasking av penger og terrorfinansiering;

-Følge alle gjeldende krav til oppbevaring av opplysninger slik det kreves av PCMLFTA;

-Overvåke transaksjoner for potensielt mistenkelige og forsøkte mistenkelige aktiviteter med sikte på å sende inn Suspicious Transaction Reports ("STR") eller Attempted Suspicious Transaction Reports ("ASTR");

-Opprettholde og gi skriftlig, kontinuerlig compliance-opplæring for våre ansatte for å sikre deres forståelse av deres ansvar under PCMLFTA og forskrifter i Hong Kong; og, Regelmessige gjennomganger av vårt compliance-regime for å teste dets effektivitet relatert til hvitvasking av penger og terrorfinansiering hvert annet år.

Løpende overvåking av forretningsforhold

Forretningsforhold etableres når en klient har en konto hos din organisasjon. I MTCGAME defineres en aktiv konto, og dermed et forretningsforhold, som når en kunde utfører to eller flere kommersielle transaksjoner, med unntak av lukkede gavekortkjøp, i løpet av en 12-månedersperiode. Derfor må MTCGAME for forretningsforhold:

-Bestemme identiteten til enkeltpersonen

I tillegg til ovenstående, overholder MTCGAME følgende regulatoriske krav:

Risikovurdering av alle forretningsforhold og endring av deres risikovurdering dersom behovet oppstår; Gjennomføring av løpende overvåking av forretningsforholdet som bestemt av risikovurderingen (høy/lav) tildelt kunden; og, Holde en oversikt over tiltakene vi har iverksatt for å overvåke forholdet og informasjonen vi har fått som følge av dette. Hvis nødvendig, kan vi kreve at våre kunder gir ytterligere dokumentasjon eller informasjon for å bekrefte kilden til midler for formålet med transaksjonen.

Systemet vårt bruker en kombinasjon av automatiserte og manuelle overvåkningsprosedyrer med en passende eskaleringsprosess basert på risiko. MTCGAMEs compliance-personell vil gjennomgå alle transaksjoner som utløser et systemvarsel og avgjøre om aktivitetene er innenfor kundens angitte aktivitet og/eller normal bruksatferd før de fullføres. I noen tilfeller vil MTCGAME be kunden om ytterligere informasjon som dokumenter for å bevise identitet, betalingskvittering, dokumenter for å bevise betalingskortet.

Know Your Customer-prosesser

Før en kunde kan utføre en transaksjon ved bruk av MTCGAMEs produkter eller tjenester, må MTCGAME identifisere kunden, kjent som Know Your Customer ("KYC"), i samsvar med gjeldende forskrifter. MTCGAME har en policy som krever at alle kunder blir "verifisert" under følgende omstendigheter:

Informasjon som vi kan innhente for å verifisere og autentisere en kunde eller reell eier:

E-postadresse;

Mobiltelefonnummer;

Fullt juridisk navn;

IP-adresse

Unik enhetsinformasjon

Bevis på identitet eller pass

Ytterligere informasjon eller dokumentasjon etter discretion av vårt compliance-team.

Løpende overvåking av forretningsforhold

Hvis vi i løpet av gjennomgang og overvåking identifiserer uforståelige eller uvanlige mønstre eller aktiviteter, vil vi jobbe for å innhente ytterligere informasjon slik at spørsmål rundt den mistenkelige aktiviteten tilfredsstillende besvares. MTCGAME kan også rapportere aktiviteten internt til vår CCO som er pålagt å opprettholde en oversikt/logg over alle internrapporterte og utføre en gjennomgang for å avgjøre om et STR skal sendes til FINTRAC.

Hvis MTCGAME ikke kan nå en klar forståelse av kundens identitet, eller kildene og bevegelsen av midler, kan det resultere i at kontoen deres blir permanent stengt. Dette vil bli etterfulgt av oppsigelse av forretningsforholdet og svartelisting av kontoeieren for å hindre dem i å åpne en ny konto.

Hvis du har noen spørsmål eller bekymringer, vær så snill å kontakte [email protected]