Política KYC e AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "nós", "nosso" e "Empresa") desenvolveu uma Política de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo ("Política AML") em um esforço para manter a maior conformidade possível com as leis e regulamentos aplicáveis relativos à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Nossas políticas e procedimentos atendem ou excedem os requisitos legislativos em Hong Kong e refletem como gerenciamos os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo que se apresentam ao MTCGAME a fim de fornecer uma plataforma robusta e conforme.
A Lei de Produtos do Crime e Financiamento do Terrorismo
De acordo com os requisitos legislativos prescritos estabelecidos na Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo ("PCMLTFA"), nossa Empresa é obrigada a cumprir certos requisitos de registro, identificação e relatório. Nossa Empresa escolheu implementar e manter um regime de conformidade que inclui, mas não se limita a:
- Estabelecer políticas, procedimentos e controles internos robustos que se esforcem para combater qualquer tentativa de uso dos produtos ou serviços da MTCGAME para fins ilegais ou ilícitos.
- Executar procedimentos de Conheça Seu Cliente (“KYC”) em todos os clientes* para identificá-los conforme exigido pelo PCMLTFA;
- Avaliar nossos riscos relacionados à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo;
- Seguir todos os requisitos de retenção de registros aplicáveis conforme exigido pelo PCMLTFA;
- Monitorar transações em busca de atividades potencialmente suspeitas e tentativas de atividades suspeitas para fins de arquivamento de Relatórios de Transações Suspeitas ("STR") ou Relatórios de Tentativas de Transações Suspeitas ("ASTR");
- Manter e fornecer treinamento contínuo de conformidade por escrito para nossos funcionários a fim de garantir sua compreensão de suas responsabilidades sob o PCMLTFA e Regulamentações em Hong Kong; e, Revisões regulares de nosso regime de conformidade para testar sua efetividade em relação à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo a cada dois anos.
Monitoramento Contínuo de Relacionamentos Comerciais
Os relacionamentos comerciais são estabelecidos uma vez que um cliente possui uma conta em sua organização. Na MTCGAME, uma conta ativa, e portanto, um relacionamento comercial, é definida como quando um cliente realiza duas ou mais transações comerciais, excluindo compras de cartões-presente de loop fechado, em um período de 12 meses. Portanto, para relacionamentos comerciais, a MTCGAME deve:
- Determinar a identidade do indivíduo
Além do acima, a MTCGAME adere aos seguintes requisitos regulatórios:
Avaliar o risco de todos os relacionamentos comerciais e alterar sua classificação de risco se necessário; Realizar monitoramento contínuo do relacionamento comercial conforme determinado pela classificação de risco (alta/baixa) atribuída ao cliente; e, Manter um registro das medidas que tomamos para monitorar o relacionamento e as informações que obtivemos como resultado. Se necessário, podemos exigir que nossos clientes forneçam documentação ou informações adicionais para confirmar a origem dos fundos para o propósito da transação.
Nossos sistemas empregam uma combinação de procedimentos de monitoramento automatizados e manuais com um processo de escalonamento apropriado com base no risco. A equipe de conformidade da MTCGAME revisará quaisquer transações que acionem um alerta do sistema e determinará se as atividades estão dentro da atividade declarada pelos clientes e/ou comportamento de uso normal antes de serem concluídas. Em alguns casos, a MTCGAME solicitará ao cliente informações adicionais, como documentos para provar a identidade, recibo de pagamento, documentos para provar o cartão de pagamento.
Processos de Conheça Seu Cliente
Antes que um cliente possa realizar uma transação usando os produtos ou serviços da MTCGAME, a MTCGAME deve identificar o cliente, conhecido como Conheça Seu Cliente ("KYC"), de acordo com os regulamentos aplicáveis. A MTCGAME possui uma política que exige que todos os clientes sejam "verificados" nas seguintes circunstâncias:
Informações que podemos coletar para verificar e autenticar um cliente ou proprietário beneficiário:
Endereço de e-mail;
Número de telefone celular;
Nome legal completo;
Endereço IP
Informações únicas do dispositivo
Prova de identidade ou passaporte
Informações ou documentação adicionais a critério de nossa equipe de conformidade.
Monitoramento Contínuo de Relacionamentos Comerciais
Se no curso da revisão e monitoramento, identificarmos padrões ou atividades inexplicáveis ou incomuns, trabalharemos para obter mais informações para que as questões em torno da atividade suspeita sejam respondidas de forma satisfatória. A MTCGAME também pode relatar a atividade internamente ao nosso CCO, que é obrigado a manter um registro/log de todos os relatos internos e realizar uma revisão para determinar se um STR deve ser arquivado com a FINTRAC.
Se a MTCGAME não conseguir chegar a uma compreensão clara da identidade do cliente, ou das fontes e movimentação de fundos, isso pode resultar no fechamento permanente de sua conta. Isso será seguido pela rescisão do relacionamento comercial e inclusão do proprietário da conta em uma lista negra para evitar que ele reabra uma nova conta.
Se você tiver alguma dúvida ou preocupação, sinta-se à vontade para entrar em contato pelo e-mail [email protected]