Politica KYC și AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "noi", "noi", "nostru" și Compania) a dezvoltat o Politică de Prevenire a Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului ("Politica AML") în efortul de a menține cea mai înaltă conformitate posibilă cu legile și reglementările aplicabile referitoare la prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului. Politicile și procedurile noastre respectă sau depășesc cerințele legislative din Hong Kong și reflectă modul în care gestionăm riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului care afectează MTCGAME pentru a oferi o platformă robustă și conformă.
Legea privind Veniturile Obținute din Criminalitate și Finanțarea Terorismului
În conformitate cu cerințele legislative prescrise stabilite în Legea privind Veniturile Obținute din Criminalitate (Spălarea Banilor) și Finanțarea Terorismului ("PCMLTFA"), compania noastră este obligată să îndeplinească anumite cerințe de păstrare a documentelor, identificare și raportare. Compania noastră a ales să implementeze și să mențină un regim de conformitate care include, dar nu se limitează la:
- Stabilirea unor politici, proceduri și controale interne robuste care caută să combată orice încercare de utilizare a produselor sau serviciilor MTCGAME în scopuri ilegale sau ilicite.
- Executarea procedurilor de Cunoaștere a Clientului (“KYC”) pentru toți clienții* pentru a-i identifica conform cerințelor PCMLTFA;
- Evaluarea riscurilor noastre în legătură cu spălarea banilor și finanțarea terorismului;
- Respectarea tuturor cerințelor de păstrare a documentelor aplicabile așa cum este cerut de PCMLTFA;
- Monitorizarea tranzacțiilor pentru activități potențial suspecte și încercări de activități suspecte în scopul depunerii Raporturilor de Tranzacții Suspecte ("STR") sau Raporturilor de Tranzacții Suspecte Încercate ("ASTR");
- Menținerea și furnizarea de instruire continuă în conformitate pentru angajații noștri pentru a asigura înțelegerea responsabilităților lor conform PCMLTFA și reglementărilor din Hong Kong; și revizuirea regulată a regimului nostru de conformitate pentru a testa eficacitatea acestuia în legătură cu spălarea banilor și finanțarea terorismului la fiecare doi ani.
Monitorizarea Continuă a Relațiilor de Afaceri
Relațiile de afaceri sunt stabilite odată ce un client are un cont cu organizația dumneavoastră. La MTCGAME, un cont activ, și prin urmare o relație de afaceri, este definit ca fiind atunci când un client efectuează două sau mai multe tranzacții comerciale, cu excluderea achizițiilor de carduri cadou cu circuit închis, într-o perioadă de 12 luni. Prin urmare, pentru relațiile de afaceri MTCGAME trebuie:
- Să stabilească identitatea individului
În plus față de cele de mai sus, MTCGAME respectă următoarele cerințe reglementare:
Evaluarea riscurilor tuturor relațiilor de afaceri și modificarea evaluării riscurilor dacă este necesar; efectuează monitorizarea continuă a relației de afaceri așa cum este determinat de evaluarea riscurilor (ridicată/scăzută) atribuită clientului; și păstrarea unui registru al măsurilor pe care le-am luat pentru a monitoriza relația și informațiile obținute în urma acestora. Dacă este necesar, putem solicita clienților noștri să furnizeze documentație suplimentară sau informații pentru a confirma sursa fondurilor pentru scopul tranzacției.
Sistemul nostru utilizează o combinație de proceduri de monitorizare automate și manuale cu un proces de escaladare adecvat bazat pe risc. Personalul de conformitate al MTCGAME va revizui orice tranzacție care declanșează o alertă a sistemului și va determina dacă activitățile se încadrează în activitatea declarat a clienților și/sau în comportamentul normal de utilizare înainte de a fi finalizate. În unele cazuri, MTCGAME poate cere clientului informații suplimentare, cum ar fi documente pentru a dovedi identitatea, chitanță de plată, documente pentru a dovedi cardul de plată.
Procesele de Cunoaștere a Clientului
Înainte ca un client să fie capabil să efectueze o tranzacție folosind produsele sau serviciile MTCGAME, MTCGAME trebuie să identifice clientul, cunoscut sub numele de Cunoaștere a Clientului ("KYC"), în conformitate cu reglementările aplicabile. MTCGAME are o politică care necesită ca toți clienții să fie "verificați" în următoarele circumstanțe:
Informațiile pe care le vom colecta pentru a verifica și autentifica un client sau un beneficiar efectiv:
Adresă de email;
Numărul de telefon mobil;
Numele legal complet;
Adresă IP
Informații unice despre dispozitiv
Document de identitate sau pașaport
Informații sau documente suplimentare, la discreția echipei noastre de conformitate.
Monitorizarea Continuă a Relațiilor de Afaceri
Dacă în cursul revizuirii și monitorizării, identificăm tipare sau activități inexplicabile sau neobișnuite, vom lucra pentru a obține informații suplimentare pentru ca întrebările legate de activitatea suspectă să fie răspunsuri satisfăcătoare. MTCGAME poate, de asemenea, să raporteze activitatea intern la CCO-ul nostru care este obligat să mențină un registru/log al tuturor rapoartelor interne și să efectueze o revizuire pentru a determina dacă un STR trebuie să fie depus la FINTRAC.
Dacă MTCGAME nu poate ajunge la o înțelegere clară a identității clientului sau a surselor și mișcării fondurilor, acest lucru poate duce la închiderea permanentă a contului acestuia. Acest lucru va fi urmat de încheierea relației de afaceri și de blacklistarea proprietarului contului pentru a preveni redeschiderea unui nou cont.
Dacă aveți întrebări sau nelămuriri, nu ezitați să contactați [email protected]