Політика KYC та AML
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "ми", "нас", "наші" та Компанія) розробила Політику протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму ("AML Політика") з метою підтримання максимальної відповідності чинному законодавству щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Наші політики та процедури відповідають або перевершують законодавчі вимоги в Гонконзі і відображають, як ми управляємо ризиками відмивання грошей та фінансування тероризму, що спричиняють загрози MTCGAME для забезпечення надійної та відповідної платформи.
Закон про доходи від злочину та фінансування тероризму
Відповідно до встановлених законодавчих вимог, викладених у Законі про доходи від злочину (Відмивання грошей) та фінансування тероризму ("PCMLTFA"), наша Компанія зобов'язана виконувати певні вимоги щодо ведення обліку, ідентифікації та звітності. Наша Компанія обрала впровадження та підтримку режиму відповідності, який включає, але не обмежується:
- Встановлення надійних внутрішніх політик, процедур і контролів, що намагаються запобігти будь-якому спробі використання продуктів або послуг MTCGAME для незаконних або протиправних цілей.
- Виконання процедур Знай свого клієнта (“KYC”) для всіх клієнтів* з метою їх ідентифікації, як того вимагає PCMLTFA;
- Оцінка наших ризиків стосовно відмивання грошей та фінансування тероризму;
- Дотримання всіх відповідних вимог щодо зберігання записів, як того вимагає PCMLTFA;
- Моніторинг транзакцій на предмет потенційно підозрілої та спроби підозрілої діяльності з метою подання Звітів про підозрілі транзакції ("STR") або Звітів про спробу підозрілої транзакції ("ASTR");
- Підтримка та надання письмового, регулярного навчання з питань відповідності для наших співробітників, щоб забезпечити їхнє розуміння своїх обов'язків відповідно до PCMLTFA та нормативних актів у Гонконзі; та регулярний перегляд нашого режиму відповідності для тестування його ефективності щодо відмивання грошей та фінансування тероризму кожні два роки.
Постійний моніторинг бізнес-відносин
Бізнес-відносини встановлюються, коли клієнт має обліковий запис у вашій організації. У MTCGAME активний обліковий запис, а отже, бізнес-відносини визначаються як коли клієнт проводить дві або більше комерційних транзакцій, за винятком закритих купівель подарункових карт, протягом 12 місяців. Тому для бізнес-відносин MTCGAME повинна:
- Визначити особу індивіда
На додаток до вищезазначеного, MTCGAME дотримується наступних регуляторних вимог:
Оцінка ризиковості всіх бізнес-відносин та зміна їх ризикової оцінки у разі необхідності; здійснення постійного моніторингу бізнес-відносин відповідно до ризикової оцінки (висока/низька), присвоєної клієнту; та ведення обліку заходів, які ми вжили для моніторингу відносин та інформації, яку ми отримали в результаті. Якщо необхідно, ми можемо вимагати від наших клієнтів надати додаткову документацію або інформацію для підтвердження джерела коштів для цілей транзакції.
Наша система використовує комбінацію автоматизованих та ручних процедур моніторингу з відповідною процедурою ескалації залежно від ризику. Співробітники з корпоративної відповідності MTCGAME переглянуть будь-які транзакції, які викликають систему повідомлення, і визначать, чи є діяльність в межах заявленої активності клієнтів та/або нормальної поведінки використання перед їх завершенням. У деяких випадках MTCGAME попросить клієнта надати додаткову інформацію, наприклад, документи для підтвердження особи, підтвердження платежу, документи для підтвердження платіжної картки.
Процеси Знай свого клієнта
Перед тим, як клієнт зможе виконати транзакцію, використовуючи продукти або послуги MTCGAME, MTCGAME повинна ідентифікувати клієнта, відома як Знай свого клієнта ("KYC"), відповідно до чинних норм. MTCGAME має політику, яка вимагає, щоб усі клієнти були "верифіковані" у наступних випадках:
Інформація, яку ми можемо зібрати для підтвердження та автентифікації клієнта або бенефіціарного власника:
Адреса електронної пошти;
Номер мобільного телефону;
Повне юридичне ім'я;
IP-адреса
Унікальна інформація про пристрій
Документ, що посвідчує особу або паспорт
Додаткова інформація або документація на розсуд нашої команди з корпоративної відповідності.
Постійний моніторинг бізнес-відносин
Якщо під час перегляду та моніторингу ми виявимо незрозумілі або незвичайні паттерни або діяльність, ми будемо працювати над отриманням додаткової інформації, щоб питання, що стосуються підозрілої діяльності, були задовільно відповіді. MTCGAME також може повідомити про діяльність внутрішньо нашому CCO, який зобов'язаний вести запис/журнал всіх внутрішньо звітованих та провести перегляд для визначення, чи потрібно подавати STR до FINTRAC.
Якщо MTCGAME не зможе чітко зрозуміти особу клієнта або джерела та рух коштів, це може призвести до постійного закриття їхнього облікового запису. Це буде супроводжуватися розірванням бізнес-відносин і занесенням власника облікового запису до чорного списку, щоб запобігти повторному відкриттю нового облікового запису.
Якщо у вас є будь-які питання або занепокоєння, не соромтеся звертатися за адресою [email protected]