KYC a AML politika
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "my", "nás", "naše" a Společnost) vyvinula Politiku proti praní špinavých peněz a financování terorismu ("Politika AML") v úsilí udržet co nejvyšší úroveň souladu s platnými zákony a předpisy týkajícími se praní špinavých peněz a financování terorismu. Naše politiky a postupy splňují nebo překračují legislativní požadavky v Hongkongu a odrážejí, jak spravujeme rizika praní špinavých peněz a financování terorismu vůči MTCGAME s cílem poskytnout robustní, vyhovující platformu.
Zákon o výnosech z trestné činnosti a financování terorismu
V souladu s předepsanými legislativními požadavky uvedenými v Zákonu o výnosech z trestné činnosti (praní špinavých peněz) a financování terorismu ("PCMLTFA") je naše Společnost povinna splnit určité požadavky na uchovávání záznamů, identifikaci a hlášení. Naše Společnost se rozhodla zavést a udržovat režim souladu, který zahrnuje, ale není omezen na:
-Zavázení robustních interních politik, postupů a kontrol, které usilují o potlačení jakýchkoli pokusů o použití produktů nebo služeb MTCGAME k nelegálním či protiprávním účelům.
-Provádění postupů Znáte svého zákazníka (“KYC”) u všech zákazníků* k jejich identifikaci, jak je požadováno podle PCMLTFA;
-Hodnocení našich rizik v souvislosti s praním špinavých peněz a financováním terorismu;
-Dodržování všech příslušných požadavků na uchovávání záznamů podle požadavků PCMLTFA;
-Sledování transakcí na podezřelé a pokusy o podezřelé aktivity za účelem podání Zpráv o podezřelých transakcích ("STR") nebo Zpráv o pokusech podezřelých transakcích ("ASTR");
-Udržování a poskytování písemného, kontinuálního školení o souladu pro naše zaměstnance, aby zajistili porozumění svým povinnostem podle PCMLTFA a předpisů v Hongkongu; a, pravidelné přezkoumání našeho režimu souladu k testování jeho účinnosti v souvislosti s praním špinavých peněz a financováním terorismu každé dva roky.
Průběžné sledování obchodních vztahů
Obchodní vztahy jsou navázány, jakmile má klient účet ve vaší organizaci. U MTCGAME je aktivní účet, a tedy obchodní vztah, definován jako situace, kdy zákazník provede dvě nebo více komerčních transakcí, s výjimkou uzavřených dárkových karet, během 12měsíčního období. Proto pro obchodní vztahy MTCGAME musí:
-Určit identitu jednotlivce
Kromě výše uvedeného se MTCGAME řídí následujícími regulačními požadavky:
-Hodnocení rizika všech obchodních vztahů a úprava jejich hodnocení rizika, pokud to bude nutné; provádění průběžného sledování obchodního vztahu na základě hodnocení rizika (vysoké/nízké) přiděleného zákazníkovi; a, uchovávání záznamu o opatřeních, která jsme přijali pro sledování vztahu a informacích, které jsme získali jako výsledek. Pokud to bude nezbytné, můžeme požadovat od našich zákazníků poskytnout dodatečnou dokumentaci nebo informace k potvrzení zdroje financí pro účel transakce.
náš systém využívá kombinaci automatizovaných a manuálních monitorovacích postupů s odpovídajícím eskalačním procesem na základě rizika. Zaměstnanci MTCGAME pro soulady přezkoumají jakékoli transakce, které vyvolají systémové upozornění, a určí, zda jsou aktivity v rámci prohlášené činnosti zákazníků a/nebo normálního chování, než budou dokončeny. V některých případech se MTCGAME obrátí na zákazníka o dodatečné informace, jako jsou dokumenty pro ověření identity, doklad o platbě, doklady pro ověření platební karty.
Procesy Znáte svého zákazníka
Předtím, než zákazník může provést transakci pomocí produktů nebo služeb MTCGAME, musí MTCGAME zákazníka identifikovat, známého jako Znáte svého zákazníka ("KYC"), v souladu s platnými předpisy. MTCGAME má politiku, která vyžaduje, aby všichni zákazníci byli "ověřeni" v následujících okolnostech:
Informace, které můžeme shromáždit za účelem ověření a autentizace zákazníka nebo prospěšného vlastníka:
Emailová adresa;
Číslo mobilního telefonu;
Celé právní jméno;
IP adresa
Informace o unikátním zařízení
Důkaz o totožnosti nebo pas
Dodatečné informace nebo dokumentaci dle uvážení našeho týmu pro soulady.
Průběžné sledování obchodních vztahů
Pokud v průběhu přezkoumání a sledování identifikujeme nepochopitelné nebo neobvyklé vzory či aktivity, budeme pracovat na získání dalších informací, aby byly otázky kolem podezřelé aktivity uspokojivě zodpovězeny. MTCGAME může také hlásit aktivitu interně našemu CCO, který je povinen udržovat záznam/deník všech interně hlášených a provést přezkum, zda má být podána STR u FINTRAC.
Pokud se MTCGAME nepodaří dosáhnout jasného pochopení identity zákazníka, nebo zdrojů a pohybu financí, může to mít za následek trvalé uzavření jejich účtu. Následovat bude ukončení obchodního vztahu a zařazení vlastníka účtu na černou listinu, aby mu bylo zabráněno v opětovném otevření nového účtu.
Pokud máte jakékoli dotazy nebo obavy, neváhejte kontaktovat [email protected]