KYC 및 AML 정책
MTCGAME CO. LTD, ("MTCGAME", "우리", "우리의" 및 "회사")는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 정책("AML 정책")을 개발하여 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 적용 가능한 법률 및 규정의 최고 준수를 유지하려고 노력합니다. 우리의 정책과 절차는 홍콩에서의 법적 요구 사항을 충족하거나 초과하며, MTCGAME에 대한 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 관리하는 방식을 반영하여 강력하고 준수하는 플랫폼을 제공합니다.
범죄 수익 및 테러 자금 조달 방지법
범죄 수익 (자금 세탁) 및 테러 자금 조달 방지법("PCMLTFA")에 명시된 법적 요구 사항에 따라, 우리 회사는 특정 기록 유지, 신원 확인 및 보고 요구 사항을 이행해야 합니다. 우리 회사는 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 준수 체제를 구현하고 유지하도록 선택했습니다:
-MTCGAME의 제품이나 서비스가 불법 또는 불법적인 목적으로 사용되는 것을 방지하기 위해 강력한 내부 정책, 절차 및 통제를 수립합니다.
-PCMLTFA에 따라 고객을 확인하기 위해 모든 고객에 대해 고객 신원 확인("KYC") 절차를 수행합니다;
-자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 위험을 평가합니다;
-PCMLTFA에 따라 요구되는 모든 기록 보존 요구 사항을 따릅니다;
-의심스러운 거래 보고서("STR") 또는 시도된 의심스러운 거래 보고서("ASTR")를 제출하기 위해 잠재적으로 의심스러운 및 시도된 의심스러운 활동에 대한 거래를 모니터링합니다;
-우리 직원들이 PCMLTFA 및 홍콩의 규정에 따라 자신의 책임을 이해하도록 보장하기 위해 지속적인 서면 준수 교육을 제공하고 유지하며, 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 준수 체제를 매 2년마다 검토하여 그 효과성을 테스트합니다.
비즈니스 관계의 지속적 모니터링
비즈니스 관계는 고객이 귀하의 조직에 계정을 만든 후에 형성됩니다. MTCGAME에서 활성 계정, 즉 비즈니스 관계는 고객이 12개월 이내에 두 개 이상의 상업 거래를 수행할 때 정의됩니다(폐쇄 루프 기프트 카드 구매는 제외됨). 따라서 비즈니스 관계에 대해 MTCGAME은 다음을 수행해야 합니다:
-개인의 신원을 확인합니다
위에 추가하여, MTCGAME은 다음 규제 요구 사항을 준수합니다:
모든 비즈니스 관계의 위험 등급을 평가하고 필요에 따라 위험 등급을 수정합니다; 고객에게 할당된 위험 등급(높음/낮음)에 따라 비즈니스 관계를 지속적으로 모니터링합니다; 그리고, 관계를 모니터링하기 위해 우리가 취한 조치와 그 결과로 얻은 정보를 기록합니다. 필요할 경우, 우리는 고객에게 거래의 자금 출처를 확인하기 위해 추가 문서나 정보를 제공도록 요청할 수 있습니다.
우리 시스템은 위험을 기반으로 적절한 에스컬레이션 프로세스를 포함하여 자동 및 수동 모니터링 절차의 조합을 사용합니다. MTCGAME의 준수 직원은 시스템 경고를 트리거하는 모든 거래를 검토하고 활동이 고객의 진술된 활동 및/또는 정상적인 사용 행동 내에 있는지 여부를 결정한 후 처리합니다. 경우에 따라, MTCGAME은 신원을 증명하기 위한 문서, 지불 영수증, 결제 카드 증명을 위한 문서와 같은 추가 정보를 고객에게 요청할 것입니다.
고객 신원 확인 프로세스
고객이 MTCGAME의 제품이나 서비스를 사용하여 거래를 수행하기 전에, MTCGAME은 적용 가능한 규정에 따라 고객을 식별해야 합니다. MTCGAME은 모든 고객이 다음과 같은 상황에서 "확인"되어야 한다는 정책을 가지고 있습니다:
고객이나 유익 소유자의 신원을 확인하고 인증하기 위해 수집할 수 있는 정보:
이메일 주소;
휴대폰 번호;
법적 이름;
IP 주소
고유 장치 정보
신분증 또는 여권
우리의 준수 팀의 재량에 따라 추가 정보 또는 문서.
비즈니스 관계의 지속적 모니터링
모니터링 및 검토 과정에서 설명할 수 없는 또는 비정상적인 패턴이나 활동을 식별하는 경우, 우리는 의심스러운 활동을 둘러싼 질문에 만족스럽게 답변할 수 있도록 추가 정보를 얻기 위해 노력할 것입니다. MTCGAME은 또한 의심 활동을 내부적으로 우리 CCO에게 보고할 수 있으며, CCO는 내부 보고된 모든 내용을 기록/로그로 유지하고 STR을 FINTRAC에 제출할 것인지 결정하기 위해 검토를 수행해야 합니다.
MTCGAME이 고객의 신원 또는 자금의 출처와 이동에 대한 명확한 이해에 도달할 수 없는 경우, 계정이 영구적으로 정지될 수 있습니다. 이것은 비즈니스 관계를 해지하고 계정 소유자가 새 계정을 여는 것을 방지하기 위해 블랙리스트에 올라가는 것으로 이어집니다.
질문이나 우려 사항이 있는 경우 언제든지 [email protected]으로 문의해 주세요.